За даними Odaili, грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) нещодавно опублікувало «Звіт про оцінку ризиків відмивання грошей за 2024 рік». У звіті описано поточні зусилля Сінгапуру щодо зміцнення системи боротьби з відмиванням грошей (AML) у відповідь на постійну зміну середовища ризику.

У звіті міститься обширний аналіз основних ризиків відмивання грошей (ML) у Сінгапурі, включаючи різні якісні та кількісні показники, пов’язані із загрозами, вразливими місцями та заходами контролю. Він висвітлює основні загрози відмивання грошей, такі як шахрайство, зокрема шахрайство в Інтернеті, організована злочинність, корупція, податкові злочини та відмивання грошей на основі транзакцій.

У звіті наголошується, що через широкий спектр банківських послуг і великі обсяги операцій банківський сектор стикається з найвищим ризиком відмивання грошей. Банки часто використовуються для різних типів відмивання грошей, включаючи самовідмивання, відмивання третіми особами та зловживання корпоративними та особистими рахунками для розподілу та інтеграції незаконних коштів.

Крім того, звіт визначає значні ризики, пов’язані з цифровими активами та криптовалютами. Оцінка підкреслює, що цифрові платіжні токени (DPT) стали новим каналом для відмивання грошей. Злочинці використовують ці токени за допомогою онлайн-шахрайства, програм-вимагачів і транзакцій на темному веб-ринку. Щоб зменшити ці ризики, MAS запровадив суворі регулятивні заходи відповідно до Закону про платіжні послуги (PS Act). Постачальники послуг цифрових платіжних токенів повинні отримати ліцензію та відповідати вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ФТ). MAS проводить регулярні тематичні інспекції та виїзний нагляд, а також видає керівні документи для підвищення обізнаності галузі та заходів контролю.