• BlackRock, Fidelity та JPMorgan лідирують у токенізації активів у реальному світі, сприяючи поширенню блокчейну.

  • Fidelity приєднується до токенізованої мережі JPMorgan, знаменуючи собою віху в розширенні сектора токенізації.

  • Фонд BlackRock BUIDL випереджає крипто-нативні фірми, демонструючи потенціал блокчейну на ринках капіталу.

Токенізація активів реального світу (RWA) викликала сплеск інтересу, причому лідерство взяли на себе такі фінансові гіганти, як BlackRock, Fidelity і JPMorgan.

Ця тенденція свідчить про значні зміни у фінансовій індустрії, демонструючи зростаюче впровадження технології блокчейн для підвищення ефективності та доступності на ринках капіталу.

BlackRock, Fidelity, JPMorgan токенізація реальних активів

Недавнє оголошення Fidelity International про приєднання до токенізованої мережі JPMorgan знаменує важливу віху. 

За словами аналітиків Kaiko, цей крок позиціонує Fidelity поряд з іншими великими гравцями в секторі токенізації. Ця співпраця підкреслює зростаючий інтерес до використання блокчейну для реальних додатків.

BUIDL від BlackRock, токенізований фонд ліквідності, є прикладом цієї тенденції. Запущений у березні BUIDL зібрав понад 460 мільйонів доларів США, перевершивши кілька крипто-нативних компаній, таких як Maple Finance. 

Незважаючи на те, що Maple оговтався після краху криптокредитування у 2022 році, його Фонд управління грошовими коштами відстає з активами на суму близько 16 мільйонів доларів, що підкреслює успіх BUIDL.

«З моменту запуску в березні BUIDL від BlackRock випередив кілька крипто-нативних компаній, у тому числі фонд управління готівкою Maple Finance, який зосереджується на короткострокових грошових інструментах», — пишуть аналітики Kaiko.

Привабливість технології блокчейн полягає в її потенціалі трансформації ринків капіталу. Мередіт Хеннон, керівник відділу розвитку бізнесу в WisdomTree, наголошує на цьому, зазначаючи, що блокчейн може вирішити проблеми інфраструктури та відкрити нові інвестиційні можливості. 

Здатність технології оптимізувати робочі процеси та скоротити час розрахунків особливо переконлива.

Центральне місце в цій трансформації займають смарт-контракти, які автоматизують транзакції шляхом виконання заздалегідь визначених умов без посередників. Ці самовиконувані контракти забезпечують прозорість і ефективність, фіксуючи дії в блокчейні. 

Наприклад, у кредитуванні цінних паперів смарт-контракти можуть автоматизувати операції, зменшити кількість помилок і створити стандартизовані ідентифікаційні дані.

«Розумні контракти пропонують можливості для оптимізації та систематизації багатьох транзакцій, які є багатоетапними або виконуються вручну на сучасних традиційних фінансових ринках. Їх можна використовувати для обміну ідентифікаційними даними та використання облікових даних між фінансовими компаніями, щоб усунути ризик контрагента та підтвердити, чи може інвестор мати певний фонд прямих інвестицій залежно від його місцезнаходження чи статусу інвестора», – написав Хеннон.

Співпраця, наприклад між Citi, Wellington і DTCC Digital Assets у підмережі Avalanche Spruce Subnet, демонструє практичне застосування смарт-контрактів. 

Ці ініціативи демонструють, як токенізація може підвищити операційну ефективність і зменшити ризик контрагента.

Однак перехід до цифрової інфраструктури пов’язаний із проблемами. Юридичні міркування, стандарти ідентифікації та конфіденційність даних вимагають ретельної оцінки у співпраці з регуляторними органами. 

Індустрія фінансових послуг повинна працювати разом, щоб створити інфраструктуру ідентифікації, яка підтримує ширше впровадження токенізації, забезпечуючи при цьому безпеку та відповідність.