Джерело: beincrypto
Укладач: Blockchain Knight
Інтерес до токенізації реальних активів (RWA) різко зріс, і лідерство взяли на себе такі фінансові гіганти, як BlackRock, Fidelity і JPMorgan.
Ця тенденція віщує серйозні зміни у фінансовій індустрії та демонструє все більше впровадження технології блокчейн, щоб зробити ринки капіталу більш ефективними та доступними.
Недавнє оголошення Fidelity International про приєднання до мережі токенізації J.P. Morgan стало важливою віхою.
За словами аналітиків Kaiko, цей крок ставить Fidelity International на один рівень з іншими великими гравцями в сфері токенізації. Співпраця підкреслює зростаючий інтерес до використання блокчейну для практичних застосувань.
Прикладом цієї тенденції є токенізований фонд ліквідності BlackRock BUIDL.
Запущений у березні цього року BUIDL зібрав понад 460 мільйонів доларів фінансування, перевершивши кілька криптокомпаній, таких як Maple Finance.
Незважаючи на те, що Maple оговтується після краху криптокредитування у 2022 році, його Фонд управління готівкою відстає з активами близько 16 мільйонів доларів, що підкреслює успіх BUIDL.
«З моменту свого запуску в березні BUIDL від BlackRock перевершив кілька криптокомпаній, включаючи фонд управління грошовими коштами Maple Finance, який зосереджується на короткострокових грошових інструментах», — пишуть аналітики Kaiko.
Чарівність технології блокчейн полягає в її потенціалі трансформації ринків капіталу.
Мередіт Хеннон, керівник відділу розвитку бізнесу в WisdomTree, наголосила на цьому, зазначивши, що блокчейн може вирішити проблеми інфраструктури та відкрити нові інвестиційні можливості. Здатність технології оптимізувати робочі процеси та скоротити час розрахунків особливо переконлива.
Розумні контракти є основою цього переходу, автоматизуючи транзакції шляхом виконання заздалегідь визначених умов без посередників.
Ці самовиконувані контракти забезпечують прозорість та ефективність із записом дій у блокчейні. Наприклад, у кредитуванні цінних паперів смарт-контракти можуть автоматизувати операції, зменшити кількість помилок і створити стандартизовані ідентифікаційні дані.
«Розумні контракти пропонують можливість спростити та систематизувати багато кроків або ручних транзакцій, які зустрічаються на сучасних традиційних фінансових ринках», — сказав Ханнон.
«Їх можна використовувати для обміну ідентифікаційними даними та обліковими даними між фінансовими компаніями, усунення ризику контрагента та перевірки того, чи може інвестор мати певний фонд прямих інвестицій на основі його місцезнаходження чи особи інвестора».
Citi, Wellington і DTCC Digital Assets співпрацювали в Avalanche Spruce Subnet, щоб продемонструвати смарт-контракти в дії. Ці ініціативи також демонструють, як токенізація може підвищити операційну ефективність і зменшити ризик контрагента.
Однак перехід до цифрової інфраструктури також пов’язаний з труднощами.
Правові фактори, стандарти ідентифікації та конфіденційність даних вимагають ретельної оцінки у співпраці з регуляторними органами. Індустрія фінансових послуг повинна працювати разом, щоб створити інфраструктуру ідентифікації, яка підтримує ширше впровадження токенізації, забезпечуючи при цьому безпеку та відповідність.
