Наша галузь увійшла до фази свого розвитку та зрілості, коли дотримання нормативних вимог є абсолютно необхідним для взаємодії з користувачами та безпеки, успіху бізнесу та відповідального зростання. Невідомо, коли саме почався цей період, але, на мою думку, Binance має серйозні претензії на початок нової ери. У листопаді 2023 року, зробивши безпрецедентний крок у сфері блокчейну, ми взяли на себе відповідальність за наші історичні проблеми, визнавши, що навіть будучи молодим бізнесом у галузі, що зароджується в стані регуляторної невизначеності, не можна розглядати як виправдання недостатньо надійного контролю відповідності .
Ми важко засвоїли уроки, але це дозволило нам прокласти шлях для решти галузі. Ми запропонували іншим подивитися, де ми не вистачаємо та як ми покращилися, і навчитися з нашого досвіду, щоб уникнути численних ударів і синців, які ми отримали на цьому шляху, щоб нашим колегам не довелося це робити, заради користі всієї екосистеми та її користувачів. Ми також знали, що встановлення стандартів відповідності для нашого динамічного сектору є лише однією частиною рівняння, а іншою, не менш важливою частиною є готовність і бажання інших основних гравців відповідати цим стандартам. Незважаючи на те, що Binance продовжує виконувати свою роль, чи інші в цьому просторі роблять достатньо, щоб відповідним чином покращити свою гру щодо відповідності? Я не думаю, що їх ще є, але я сподіваюся, що це зміниться.
Еволюція комплаєнсу – це командна робота
Протягом останніх кількох років ми інвестували значні кошти в покращення наших програм відповідності та безпеки та вдосконалення персоналу з метою зробити Binance золотим стандартом галузі в цих сферах і стати прикладом для наших колег у криптопросторі. Ми пишаємося культурою відповідності, безпеки та прозорості, яку ми створили та продовжуємо підтримувати завдяки цим зусиллям.
Наші вдосконалення включали суттєве розширення наших внутрішніх можливостей виявлення та аналітики боротьби з відмиванням грошей (AML), включаючи моніторинг у ланцюзі та поза ним; вдосконалення наших протоколів перевірки особи (KYC), доповнення нашої внутрішньої команди та технологій найкращими у своєму класі сторонніми постачальниками; посилення нашого потенціалу ринкового нагляду; а також створення провідного в галузі підрозділу з контролю за фінансовими злочинами, завданням якого буде надання допомоги правоохоронним органам у всьому світі в розслідуваннях, пов’язаних із криптовалютою, та обмін з ними навичками та досвідом, необхідними для боротьби з фінансовими злочинами. З кожним роком ми спостерігали зростання кількісних показників, що відображають ефективність і вплив цих зусиль, одночасно зі скороченням загальногалузевих оцінок незаконної діяльності.
Не приписуючи собі заслуги за всі спостережувані позитивні зміни, ми завжди стверджували, що це командна робота. Як би ми не старалися, ми ніколи не зможемо вивести всю галузь на наступний рівень відповідності та зрілості без активної підтримки наших колег, які бажають тягнути свою вагу. Дотримуючись точки зору, що «підйомна хвиля піднімає всі човни», Binance почав закликати інших великих гравців у просторі цифрових активів діяти як єдине ціле, коли справа доходить до зміцнення довіри, запровадження відповідальних практик і покращення прозорості та відповідності в усіх сферах.
Від пропозиції уніфікованої структури довіри для всіх централізованих криптовалютних бірж до відкритого коду нашої системи підтвердження резервів (POR) і далі ми спрямували наші ініціативи на широку участь наших колег у сфері блокчейну та Web3. Перш за все, ми хотіли, щоб наші вдосконалення відповідності, сформовані болісними помилками та виснажливою роботою разом з регуляторами, почали широко відтворюватися. Хоча деякі покращення в цьому напрямку вже помітні, я вважаю, що наші колеги в галузі роблять недостатньо.
Човен чи приплив?
У метафорі «наростаючої хвилі» міститься ідея про те, що як тільки хвиля позитивних змін приходить у галузь, кожен учасник може отримати вигоду. Це справедливо для підвищення відповідності в усій галузі: коли всі головні гравці в галузі повністю відповідатимуть вимогам, а менш відповідальні будуть змушені переходити на новий стандарт або відмовитися, ми увійдемо в доброчесний цикл постійного зміцнення довіри, стимулювання ще більше усиновлення. Метафора не визначає, хто має бути припливом, що рушить до змін, а хто — човном, який чекає, щоб його підняли. Дозвольте мені прояснити: Binance — це не приплив. Припливи – це всі ми, а нашими користувачами мають бути човни.
Ми усвідомлюємо, що на сьогоднішній день деякі з наших найбільших і найсильніших аналогів – ті організації, які повинні рухати зміни на благо всієї екосистеми – не демонструють найкращих результатів. Дехто закриває очі на фальшиву торгівлю, інші ще не запровадили жорсткі методи стеження та моніторингу транзакцій, а треті допускають порушення санкцій. Деякі, на жаль, ставлять галочки відразу в кількох таких галочках.
Щоправда, ці гравці ще не зазнали таких же наслідків таких недоліків, як Binance, але це не означає, що вони ніколи не постраждають. Навіть якщо їм вдасться уникнути негайного регуляторного контролю – який далеко не виправданий – і супутніх санкцій, у довгостроковій перспективі уникнення найкращих практик відповідності сприятиме ерозії довіри користувачів і погіршенню їхнього бізнесу. Що ще важливіше, будь-яку тактичну вигоду можна отримати від слабкої політики боротьби з відмиванням грошей і перевірки особи, така поведінка зрештою перешкоджає зростанню та зрілості всієї галузі, негативно впливаючи на всіх її учасників і користувачів набагато більшою мірою.
Тому я закликаю наших колег: вчіться на помилках Binance замість того, щоб робити свої – останні будуть набагато дорожчими. Не будьте човном, який спокійно чекає, поки приплив підніме його; бути припливом. Сьогодні повна відповідність вимогам — це те, що потрібно всій крипто- та блокчейн-індустрії, щоб зберегти свою траєкторію вибухового зростання. Це також те, чого хочуть і потребують наші користувачі. Нарешті, це те, що допоможе нашій інноваційній, орієнтованій на місію галузі наблизитися до її кінцевої мети: покращити фінансову свободу та відчутно покращити життя людей. Отже, будь припливом.
