У світі блокчейнів і криптовалют, що постійно розвивається, концепція отримання пасивного доходу за допомогою цифрових активів стає все більш привабливою. З появою механізмів Proof of Stake (PoS) люди тепер мають можливість отримувати винагороди, просто тримаючи та ставлячи свої монети. Серед різноманітних платформ, що надають ці можливості, Binance виділяється як провідна біржа, яка пропонує безпроблемні способи отримання пасивного доходу. У цій статті розповідається про те, як стейкинг і ліквідний стейкинг на Binance можуть стати життєздатними шляхами для валідаторів і криптоентузіастів, які прагнуть підвищити свій потенціал прибутку без активної торгівлі активами.
Дослідження розпочнеться з розуміння пасивного доходу в криптосфері, після чого підуть основи стекінгу на Binance, включаючи кроки, необхідні для початку стекінгу. Комплексний аналіз висвітлить переваги стейкінгу на Binance, що призведе до обговорення ліквідного стейкінгу та його явних переваг і недоліків. Для тих, хто цікавиться тим, як отримати пасивний дохід за допомогою цих способів, цей посібник запропонує розуміння того, як розпочати роботу з ліквідним стейкінгом на Binance, а також найкращі практики щодо стейкінгу та ліквідного стейкінгу. Переглядаючи ці розділи, читачі отримають повне розуміння стратегій пасивного доходу в контексті технології блокчейн і того, як вони можуть ефективно використовувати ці можливості.
Розуміння пасивного доходу в криптовалюті
Криптовалюта пропонує унікальну фінансову можливість для будь-кого, хто має підключення до Інтернету, брати участь у глобальній розподіленій економіці. Це включає різні методи отримання пасивного доходу, привабливий аспект для тих, хто хоче збільшити свій фінансовий портфель без активної торгівлі активами.
Можливості пасивного доходу в криптовалюті
Криптовалюту можна використовувати для отримання відсотків за допомогою платформ децентралізованого фінансування (DeFi) і децентралізованих бірж (DEX). Ці платформи дозволяють користувачам брати участь у таких видах діяльності, як yield farming, де люди можуть підключати свої криптовалютні гаманці та вкладати монети в пул кредитування. Цей пул, у свою чергу, використовується для надання позик іншим, створюючи відсотки та комісії для учасників. Сума, яку можна заробити на цій діяльності, залежить від таких факторів, як тривалість позики, сума та відсоткова ставка. Відомими платформами для такої діяльності є Uniswap, Curve і Balancer, які були одними з найкращих кредитних платформ у 2023 році.
Іншим популярним методом є пули ліквідності, надані багатьма DEX. Користувачі роблять ставку на свою криптовалюту в цих пулах, що сприяє швидшій транзакції для інших, дозволяючи їм отримати вигоду від коливань цін. Натомість постачальники ліквідності отримують відсоток від комісії за транзакції або криптовалюти, заблоковані в пулі.
Ризики отримання пасивного доходу в криптовалюті
Хоча можливостей для отримання пасивного доходу в криптопросторі багато, вони супроводжуються унікальним набором ризиків. Ці платформи не застраховані та не підтримані жодною державною установою, що створює вищий ризик втрати. Нестабільність цін на криптовалюту може призвести до значних втрат капіталу через коливання цін, крадіжки, шахрайство тощо. Наприклад, у липні 2022 року постачальник ліквідності на платформі Uniswap став жертвою фішингового шахрайства, що призвело до несанкціонованих транзакцій.
Крім того, крипторинок дуже сприйнятливий до новин і нормативних змін, що часто призводить до різких коливань цін. Ця непередбачуваність означає, що до інвестицій у криптовалюту слід підходити з обережністю та інвестувати лише те, що можна дозволити собі втратити.
Основи ставки на Binance
Що таке стейкинг?
Ставки – це процес, у якому люди блокують свою криптовалюту для підтримки безпеки та роботи мережі блокчейн. Цей метод особливо життєздатний на блокчейнах, які використовують механізм консенсусу Proof of Stake (PoS), наприклад Ethereum і Cardano, на відміну від механізму Proof of Work (PoW), який використовується біткойнами, який вимагає значної обчислювальної потужності для перевірки транзакцій. Коли користувачі ставлять свої монети, вони допомагають захистити блокчейн, перевіряючи транзакції, і, натомість, отримують винагороди. Цей процес робить поставлені монети менш ліквідними, оскільки вони пов’язані з захистом мережі.
Як працює стейкинг на Binance?
Binance спрощує процес стекінгу, роблячи його доступним навіть для тих, хто має мінімальні технічні знання. Ось як працює стейкинг на Binance:
Вибір криптовалюти для ставки:
Користувачі можуть вибирати з безлічі криптовалют, які Binance підтримує для стекінгу, наприклад Ethereum (ETH), Cardano (ADA) і BNB. Кожна криптовалюта має власні протоколи ставок і системи винагород.Ставка на Binance.US:
Платформа оптимізувала стейкинг до кількох простих кліків. Користувачам необхідно надіслати запит на стейкинг для обраної криптовалюти. Після обробки активи блокуються на період зв’язування, протягом якого вони додаються до вузлів перевірки.Отримання винагород:
Винагорода базується на кількох факторах, включаючи суму ставки криптовалюти, умови мережі та конкретні правила ставки криптовалюти. Binance автоматично розраховує винагороди та розподіляє їх між обліковими записами користувачів, вираховуючи комісію за обслуговування.Вузли перевірки:
Користувачі можуть або запустити власний вузол валідації, що вимагає технічних знань і пов’язано з більшим ризиком і відповідальністю, або скористатися службами стекінгу Binance, де Binance займається технічними аспектами. Крім того, можна використовувати платформи стекінгу як послуги, де процес стекінгу делеговано сторонньому постачальнику послуг.Пули ставок:
Для тих, хто не бажає робити ставки на великій кількості криптовалют або керувати власними вузлами, приєднання до пулу ставок є життєздатним варіантом. Пули ставок дозволяють кільком користувачам об’єднувати свої ставки, збільшуючи їхні шанси перевірити блоки та отримати винагороду.
Беручи участь у стейкінгу через Binance, користувачі можуть отримувати пасивний дохід від своїх криптовалютних активів, одночасно сприяючи безпеці та ефективності мереж блокчейну.
Кроки, щоб почати робити ставки на Binance
Щоб почати робити ставки на Binance та отримувати пасивний дохід, виконайте такі структуровані кроки:
Вибір криптовалюти для ставки
По-перше, користувачі повинні вирішити, яку криптовалюту вони хочуть зробити. Binance підтримує різноманітні криптовалюти Proof-of-Stake, зокрема Ethereum (ETH), Cardano (ADA), BNB, Polygon (MATIC) та інші. Кожна криптовалюта має свої власні протоколи ставок і системи винагород, які слід враховувати при виборі.
Налаштування облікового запису Binance
Щоб зробити ставку на Binance, обов’язковою умовою є наявність облікового запису. Ось як його налаштувати:
Відвідайте веб-сайт Binance і натисніть кнопку «Зареєструватися».
Введіть адресу електронної пошти та створіть надійний пароль.
Підтвердьте свою адресу електронної пошти, натиснувши посилання для підтвердження, надіслане на вашу поштову скриньку.
Завершіть процес перевірки безпеки, який може включати налаштування двофакторної автентифікації (2FA) для додаткової безпеки.
Переказ коштів на Binance
Після того, як ваш обліковий запис налаштовано, наступним кроком буде внесення коштів:
Увійдіть у свій обліковий запис Binance.
Перейдіть на вкладку Гаманець і виберіть «Депозит».
Виберіть криптовалюту, яку хочете внести на свій рахунок Binance.
Скопіюйте адресу депозиту або відскануйте наданий QR-код.
Переведіть кошти зі свого зовнішнього гаманця або обміняйте на адресу депозиту на Binance.
Після цих кроків ви готові почати робити ставки на обрану вами криптовалюту на Binance та отримувати винагороди залежно від поставленої суми, умов мережі та конкретного протоколу ставки для криптовалюти.
Переваги ставки на Binance
Отримання пасивного доходу
Ставки на Binance пропонують користувачам привабливий спосіб отримати пасивний дохід від своїх криптовалютних активів. Беручи участь у процесі ставки, користувачі виділяють свої активи для підтримки роботи та безпеки мережі Proof-of-Stake (PoS) блокчейну. Це зобов’язання винагороджується мережею у вигляді нещодавно створених винагород за блок або комісії за транзакції, що збираються з оборотних активів. Примітно, що Binance спрощує цей процес, роблячи його дуже доступним і простим, вимагаючи лише кількох клацань, щоб розпочати ставку. Винагороди від ставок можуть відрізнятися: деякі криптовалюти пропонують фіксовану прибуток, а інші можуть надавати змінні або навіть складні процентні ставки. Ця мінливість дозволяє користувачам потенційно збільшувати свої прибутки залежно від суми ставок і переважаючих умов мережі.
Безпека та підтримка мережі
Стейкінг значно сприяє безпеці та стабільності мереж блокчейн. Ставлячи свої криптовалюти, користувачі допомагають підтверджувати транзакції та підтримувати загальну функціональність мережі. Цей процес не тільки допомагає захистити мережу, стимулюючи валідатори діяти в найкращих інтересах мережі, але й запобігає зловмисній діяльності. Валідатори, які діють проти правил мережі або намагаються підірвати систему, ризикують втратити свої поставлені токени, процес, відомий як розсікання. Цей механізм служить надійним стримуючим засобом проти потенційних порушень безпеки. Крім того, стейкинг сприяє децентралізації мережі, зменшуючи ризик контролю з боку будь-якої окремої організації та підвищуючи стійкість мережі до атак. Підтримуючи ці механізми, стейкери сприяють надійності та ефективності блокчейну, забезпечуючи плавніші транзакції та більш стабільне мережеве середовище.
Що таке рідкий стейкинг?
Введення в Liquid Staking
Ліквідний стейкинг — це трансформаційний підхід у мережах Proof of Stake (PoS), який підвищує корисність і ліквідність залучених активів. На відміну від традиційного стейкінгу, де активи блокуються, що робить їх неліквідними протягом періоду стейкінгу, ліквідний стейкінг дозволяє користувачам токенізувати ці активи. Цей процес токенізації не тільки підтримує безпеку та роботу базового блокчейну, але й забезпечує гнучкість, дозволяючи торгувати поставленими активами, використовувати їх як заставу або залучати до інших заходів децентралізованого фінансування (DeFi).
Цей інноваційний метод вирішує загальну проблему ліквідності, пов’язану з традиційним стейкингом, шляхом випуску ліквідних токенів (LST). Ці токени представляють претензію на активи, які ставляться, і можуть використовуватися на різних платформах DeFi. Це дозволяє учасникам продовжувати отримувати винагороди за стейкинг, а також брати участь у додаткових видах діяльності.
Як працює Liquid Staking на Binance
Процес ліквідного стейкінгу на Binance складається з кількох простих кроків, що робить його доступним навіть для тих, хто тільки знайомиться з криптовалютним стейкінгом:
Підключіться та поставте:
Користувачі починають з підключення своїх крипто-гаманців до протоколу DeFi, який підтримує ліквідні ставки. Вони вибирають суму криптовалюти, яку бажають зробити, яка потім фіксується в протоколі.Випуск токенів:
Після того, як активи поставлені на ставку, протокол карбує токен ліквідної ставки, прив’язаний 1:1 до поставленого активу. Цей токен, яким можна торгувати або використовувати як заставу, ефективно підтримує ліквідність початкових інвестицій користувача.Участь у діяльності DeFi:
У той час як оригінальні активи ставляться та отримують винагороди, власники ліквідних токенів можуть використовувати ці токени для участі в різноманітних заходах DeFi, таких як підвищення прибутку, кредитування або торгівля. Ця подвійна взаємодія дозволяє отримувати додаткові прибутки, окрім винагород за ставки.Викуп токена:
Коли користувачі вирішують скасувати ставку, ліквідні токени ставки спалюються, а вихідні активи ставки разом із будь-якими накопиченими винагородами повертаються в гаманець користувача.Структура комісії:
Важливо зазначити, що багато протоколів ліквідного стекінгу стягують плату за свої послуги. Наприклад, такі протоколи, як Lido, можуть стягувати певний відсоток винагороди за ставку як комісію, яка розподіляється між операторами протоколу та його децентралізованою автономною організацією (DAO).
Використовуючи ліквідний стейкінг, користувачі Binance можуть максимізувати свої потенційні прибутки, беручи участь у стейкінгу, зберігаючи при цьому гнучкість використання своїх активів у ширшій екосистемі DeFi. Цей метод не тільки підвищує ефективність капіталу, але й розширює сферу залучення власників криптовалюти, сприяючи більшому прийняттю та корисності цифрових активів.
Плюси і мінуси рідкого стейкинга
Переваги
Підвищена ліквідність і гнучкість. Ліквідний стейкінг усуває основне обмеження традиційного стейкінгу, надаючи ліквідність користувачам, у яких заблоковані токени. Це досягається шляхом випуску похідних токенів, якими можна торгувати або використовувати їх у різних видах діяльності DeFi, дозволяючи користувачам підтримувати ліквідність і брати участь в інших інвестиційних можливостях, не жертвуючи своїми винагородами від ставок.
Підвищена ефективність капіталу: дозволяючи учасникам брати участь в інших видах діяльності DeFi, поки їхні активи розміщені на ставках, ліквідний стейкінг підвищує ефективність капіталу. Користувачі можуть отримати додатковий прибуток, надаючи ліквідність, запозичуючи або торгуючи, що може призвести до більш динамічної та прибуткової інвестиційної стратегії.
Сприяння впровадженню та корисності криптовалюти. Можливість використовувати стейк-активи в програмах DeFi, не вилучаючи їх із стейкінгу, заохочує ширшу участь у крипто-екосистемі. Це підвищує корисність і цінність токена, потенційно сприяючи більшому прийняттю та розробці нових програм.
Недоліки
Зниження ризиків: Подібно до традиційного стейкінгу, ліквідний стейкінг наражає користувачів на ризики знищення. Якщо валідатори поводяться нечесно або недбало, користувачі можуть зіткнутися з покаранням у вигляді зменшення частини їхніх поставлених токенів. Це вимагає ретельного вибору валідаторів і платформ.
Ризики третіх сторін: Ліквідний стейкінг часто передбачає використання сторонніх платформ для керування перетворенням стейк-активів у ліквідні токени. Це створює ризики для контрагентів, коли цілісність і безпека сторонньої платформи стають вирішальними. Будь-який компроміс або технічні проблеми з цими платформами можуть призвести до потенційних втрат.
Волатильність ринку: хоча ліквідний стейкінг забезпечує гнучкість, дозволяючи користувачам отримувати доступ до своїх активів, він також наражає їх на ринкову волатильність. Вартість ліквідних токенів може суттєво коливатися, що може призвести до збитків при перетворенні назад на початкові активи.
Потенційний вплив на участь в управлінні. У деяких мережах перетворення активів на ліквідні токени може вплинути на здатність користувачів брати участь в управлінні чи голосуванні. Це може зменшити їхній вплив на мережеві рішення та зменшити їх взаємодію з екосистемою.
Ретельно зваживши ці переваги та недоліки, користувачі можуть приймати обґрунтовані рішення щодо участі в ліквідних ставках і оптимізувати свої стратегії відповідно до своїх інвестиційних цілей і терпимості до ризику.
Початок роботи з Liquid Staking на Binance
Налаштовуючи
Щоб розпочати ліквідні ставки на Binance, користувачі повинні спочатку переконатися, що вони мають зареєстрований і підтверджений обліковий запис на платформі. Після завершення налаштування облікового запису користувачі повинні виконати такі дії:
Підключіть свій гаманець: користувачам потрібно підключити свої крипто-гаманці до Binance. Це надзвичайно важливо, оскільки полегшує передачу та керування криптовалютами на платформі.
Виберіть криптовалюту: виберіть конкретну криптовалюту Proof of Stake (PoS), яку ви хочете зробити. Binance підтримує різноманітні PoS криптовалюти, придатні для ліквідних ставок.
Взаємодія з протоколами ліквідних ставок: перейдіть до розділу ліквідних ставок на Binance та виберіть відповідний протокол ліквідних ставок. Такі протоколи, як EigenLayer, пропонують інноваційні рішення, дозволяючи токенізацію активів, підвищуючи гнучкість і ліквідність.
Депозит і ставка: внесіть вибрану криптовалюту у вибраний протокол ліквідних ставок. Потім протокол токенізуватиме ці активи, випускаючи токени Liquid Staking Token (LST), які представляють ваші активи та накопичені винагороди.
Використання токенів Liquid Staking
Отримавши свої токени Liquid Staking (LST), користувачі можуть використовувати їх різними способами, щоб максимізувати свій інвестиційний потенціал:
Торгівля та обмін: LST можна торгувати на Binance та інших біржах, забезпечуючи ліквідність, навіть якщо початкові активи розміщені. Ця функція є особливо корисною під час періодів блокування, характерних для традиційних ставок.
Участь у заходах DeFi: користувачі можуть використовувати свої LST у програмах децентралізованого фінансування (DeFi). Вони можуть брати участь у таких видах діяльності, як підвищення прибутку, кредитування або запозичення, використовуючи LST як заставу, таким чином відкриваючи більше можливостей для отримання прибутку.
Погашення та скасування ставки: коли користувачі вирішують скасувати ставку на свої активи, вони можуть викупити свої LST. Потім протокол ліквідного стекінгу спалює LST і повертає відповідні активи та винагороди назад у гаманець користувача.
Моніторинг і управління інвестиціями: користувачам важливо регулярно відстежувати продуктивність і цінність своїх LST. Binance надає інструменти та інформаційні панелі, які допомагають користувачам відстежувати свої інвестиції та приймати обґрунтовані рішення на основі ринкових умов і показників ефективності.
Дотримуючись цих кроків і ефективно використовуючи LST, користувачі можуть брати участь у ліквідних ставках на Binance, отримуючи вигоду від покращеної ліквідності та гнучкості, водночас отримуючи винагороди за ставки. Цей інноваційний підхід дозволяє динамічніше та ефективніше керувати активами блокчейну.
Найкращі практики стейкинга та рідкого стейкинга
Поради щодо безпеки
Стайки та ліквідні ставки можуть значно збільшити власні криптовалютні авуари, але вони пов’язані з власним набором ризиків, таких як скорочення, зловмисні атаки та суворі технічні вимоги. Щоб зменшити ці ризики, особливо на таких платформах, як Binance, користувачам рекомендується використовувати вбудовані засоби безпеки, які пропонує платформа. Binance Staking, наприклад, поглинає ризики скорочення, забезпечуючи повернення такої ж кількості токенів, поставлених користувачем, навіть якщо скорочення відбувається через збої валідатора, як-от простої або подвійне підписання.
Крім того, користувачі повинні знати про ризики, пов’язані з атаками на гаманці та шахрайством, поширеними в децентралізованому просторі. Роблячи ставки через централізовану біржу, таку як Binance, користувачі можуть значно знизити ризик атак на гаманець, шахрайства або крадіжки. Функція Binance для ставки в один клік для понад 100 криптовалют спрощує процес, усуваючи необхідність переказувати кошти вручну або мати справу із зовнішніми гаманцями та платформами, які можуть бути чутливими до порушень безпеки.
Максимальна віддача
Щоб максимізувати віддачу від стейкінгу та ліквідного стейкінгу, користувачам слід розглянути наступні стратегії. По-перше, вирішальним є вибір правильної криптовалюти та розуміння її конкретних протоколів ставок і систем винагород. Такі монети, як BNB і ADA, які зазвичай ставляться на Binance, пропонують різні винагороди залежно від суми ставок і тривалості періоду блокування. Binance обробляє всі технічні аспекти, роблячи стейкинг доступним і простим, що вигідно для користувачів без глибоких технічних знань.
Крім того, залучення таких функцій, як Binance Liquid Swap, може ще більше підвищити прибуток. Ця функція дозволяє користувачам брати участь у пулах ліквідності, брати участь у своп-фармінгу та оцінювати прогнози прибутковості, на які впливає кількість доданої ліквідності та продуктивність задіяних токенів. Надаючи ліквідність, користувачі отримують токени Liquidity Pool (LP), які можна використовувати для отримання додаткових винагород.
Дотримуючись цих порад щодо безпеки та стратегій для максимізації прибутку, користувачі можуть ефективно орієнтуватися в складнощах стекінгу та ліквідних ставок, використовуючи максимальну віддачу від своїх інвестицій у криптовалюту, мінімізуючи потенційні ризики.
Висновок
Завдяки різноманітним напрямкам, детально описаним у цьому дослідженні, від основ стейкинга на Binance до інноваційної парадигми ліквідного стекінгу, стає очевидним, що простір блокчейнів пропонує різноманітні можливості для отримання пасивного доходу, одночасно сприяючи безпеці та ефективності нових блокчейн-мереж. Стаття проілюструвала не лише механізми, які лежать в основі цих процесів, але й відчутні переваги та невід’ємні ризики, які пов’язані з цим, надаючи таким чином вичерпний огляд для ентузіастів та інвесторів, зацікавлених у використанні своїх криптовалютних активів для потенційних прибутків.
Крім того, неможливо переоцінити значення таких стратегій пасивного доходу в ширшому контексті цифрової економіки, оскільки вони можуть демократизувати фінансове зростання та заохотити ширшу участь у сфері криптовалют. Оскільки ландшафт цифрових активів продовжує розвиватися, наведені тут теми для обговорення підкреслюють важливість інформованого залучення та належної обачності. Для людей, які прагнуть зорієнтуватися в цих можливостях, цей посібник служить основоположним довідником, що заохочує до подальшого вивчення та дослідження в динамічній сфері інвестицій у криптовалюту.
поширені запитання
1. Які є способи отримання пасивного доходу на Binance?
Пасивний дохід на Binance можна отримати кількома методами, включаючи стейкинг, yield farming, кредитування та надання ліквідності на децентралізованих біржах. Кожен метод має свій набір можливостей і ризиків. Крім того, майнінг криптовалюти є ще одним способом отримання пасивного доходу.
2. Як я можу розблокувати активи з заблокованого стекінгу на Binance?
Заблоковані стейкингові продукти на Binance мають одноденний період розблокування. Якщо ви бажаєте отримати доступ до своїх активів до закінчення періоду ставки, ви можете обрати достроковий викуп. Якщо ви виберете дострокове погашення, ваші поставлені цифрові активи будуть повернені на ваш спотовий рахунок, але будь-які винагороди, розподілені протягом періоду ставки, будуть вираховані.
3. Яка різниця між ліквідним стейкингом і традиційним?
Традиційний стейкинг дозволяє користувачам отримувати винагороди, перевіряючи транзакції в мережі. З іншого боку, ліквідний стейкинг не тільки забезпечує ці винагороди, але й дозволяє користувачам отримувати додатковий прибуток за допомогою різних протоколів DeFi, підвищуючи гнучкість і ліквідність ставок.
4. Що передбачає ліквідний стейкинг на Binance?
Ліквідний стейкинг на Binance передбачає токенізацію стейкованих активів. Цей підхід вважається прогресом у порівнянні з традиційним стейкингом, який зазвичай вимагає блокування активів у блокчейні Proof of Stake для підтримки безпеки мережі та отримання винагороди. Ліквідний стейкінг підвищує ліквідність і зручність використання стейк-активів.
