Crypto Friendly Bank Evolve під контролем: видано наказ про припинення та відмову
Федеральна резервна система та Департамент державного банку Арканзасу зобов’язали провести масштабні реформи в Evolve Bank & Trust після значних порушень відповідності. У розпорядженні висвітлюються проблеми щодо боротьби з відмиванням грошей і захисту споживачів, особливо у відносинах з фінтех-компаніями та відомими криптогравцями, такими як FTX.
Занепокоєння відповідністю викликають регулятивні дії проти Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, розташований у Вест-Мемфісі, штат Арканзас, уклав угоду про припинення та відмову після того, як федеральні та державні регулятори виявили неадекватні системи управління ризиками та комплаєнс.
За даними центрального банку США, ці недоліки в першу чергу стосуються Відділу відкритого банківського обслуговування банку, який надає послуги різним фінтех-партнерам. Ця домовленість, як деталізувала Федеральна резервна система, призвела до значного регулятивного контролю, що вплинуло як на операції зі споживачами, так і на ширшу фінансову стабільність.
Перевірка також поширюється на роль Evolve у криптосекторі, виступаючи банківським партнером Blockfi та надаючи фінансові послуги клієнтам FTX. Повідомляється, що Evolve не було прямого зв’язку з Blockfi; натомість вона співпрацювала з платформою кредитних карток Deserve для випуску кредитних карток Blockfi.
У судовій заяві повідомляється, що нещодавні експертизи показали, що слабкий контроль Evolve щодо боротьби з відмиванням грошей і захисту споживачів міг опосередковано вплинути на ці партнерства.
«Наглядові органи провели додаткову перевірку Банку, видану 10 січня 2024 року, яка виявила додаткові недоліки щодо управління ризиками банку та дотримання чинних законів, правил і нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей, включаючи Закон про банківську таємницю ; правила та положення, видані відповідно до них Міністерством фінансів США», – йдеться в наказі про припинення та відмову.
Що ви думаєте про наказ про припинення і відмову від Evolve Bank? Поділіться своїми думками та думками з цього приводу в розділі коментарів нижче. #Write2Earn
