Управління з нагляду за фінансовими ринками Швейцарії (FINMA) оголосило, що після виявлення серйозних порушень FlowBank збанкрутувало криптовалютні онлайн-банки, які ведуть бізнес з емітентом стейблкойнів TrueUSD Techteryx, компанією з управління криптоактивами CoinShares.
FINMA визнає FlowBank серйозним порушенням вимог щодо достатності капіталу
У заяві FINMA від 13 червня було зазначено, що FlowBank більше не має мінімального капіталу, необхідного для ведення бізнесу, і немає можливості реструктуризації. Існували побоювання щодо надмірної заборгованості банку, тому він вжив заходів щодо закриття.
Раніше FINMA в ході свого розслідування виявила, що FlowBank серйозно порушив свої зобов’язання щодо утримання достатнього капіталу, і дійшла висновку, що банк необхідно ліквідувати.
FlowBank, заснований у 2020 році, надає послуги з торгівлі криптовалютами та є банківським партнером Techteryx, емітента стейблкойнів, що стоїть за TrueUSD. CoinShares володіє частиною FlowBank, який також надає банківські послуги Binance.
FINMA захищає активи клієнтів і обіцяє допомогти у відновленні коштів
FINMA підкреслила, що клієнти, кошти яких не перевищують 100 000 швейцарських франків (приблизно 111 710 доларів США), будуть захищені в першу чергу, і регуляторний орган зобов’язується допомогти клієнтам повернути ці кошти якнайшвидше.
Повідомляється, що загальні активи FlowBank становлять 680 мільйонів швейцарських франків (приблизно 760 мільйонів доларів США), керують понад 22 000 рахунками клієнтів і мають приблизно 140 співробітників по всьому світу.
FlowBank має довгу історію проблем із відповідністю
Через рік після запуску, у жовтні 2021 року, FlowBank вперше піддався примусовим заходам, оскільки FINMA виявила серйозні порушення регуляторного законодавства, особливо щодо вимог до капіталу. Дванадцять місяців потому незалежні аудитори були призначені для моніторингу повернення FlowBank до відповідності.
У червні 2023 року, коли з’явилося більше запитань, FINMA призначив іншого наглядового органу для нагляду за фінансовою діяльністю FlowBank і подальшого розслідування його невідповідності. Розслідування виявило низку високоризикових ділових відносин і низку великих транзакцій, які були оброблені без належної перевірки.
Водночас 8 березня 2024 року FINMA наказав відкликати банківську ліцензію FlowBank, але це рішення ще не набуло чинності, оскільки FlowBank все ще очікує результатів апеляції Федерального адміністративного суду. #FlowBank #破产 #违规
Висновок:
Банкрутство FlowBank підкреслює суворі нормативні вимоги, яких повинні дотримуватися фінансові установи навіть у дружній до криптовалют Швейцарії. Рішучі дії FINMA захищають інтереси клієнтів і підкреслюють важливість комплаєнсу у фінансовій галузі.
У міру зближення криптовалют і традиційних фінансів регуляторам і учасникам ринку потрібно буде зосередитися на управлінні ризиками та відповідності.
