На Consensus 2024, що проходив в Остіні, відбулася ексклюзивна сесія RIA & FA Day. Приблизно 120 фінансових консультантів провели день, вивчаючи цифрові активи, спілкуючись із лідерами індустрії та спілкуючись із колегами.
Енергія була позитивною, а розмови змістовними, інтерес інвесторів до цього класу активів зростав. Хоча захід був закритим, ключові теми варто поділитися. Дякуємо Адаму Блумбергу, одному з учасників дня, за те, що висвітлив тенденції та висновки в сьогоднішньому інформаційному бюлетені.
- Сара Мортон
Ви читаєте Crypto for Advisors, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут, щоб отримувати його щочетверга.
Консенсус 2024: прорив для фінансових консультантів та криптоінтеграції
Консенсус 2024 став важливою віхою для криптоіндустрії, завдяки позитивним законодавчим змінам і затвердженню Ethereum ETF. Атмосфера була напруженою, ентузіазм досягав нових висот.
День FA/RIA: цілеспрямований навчальний досвід
Четвер був присвячений фінансовим консультантам і зареєстрованим інвестиційним консультантам (FA/RIA), залучаючи приблизно 120 професіоналів, які прагнуть дослідити інтеграцію криптовалюти у свою практику. День був наповнений глибокими дискусіями, можливостями для спілкування та експертним керівництвом.
Нещодавні схвалення ETF і тенденції зростання цін викликали інтерес у більшої кількості консультантів та інвесторів, створюючи благодатний ґрунт для обміну знаннями та зростання.
Пріоритет практичної інтеграції над технічним жаргоном
Головною метою FA/RIA Day було надати практичну інформацію про впровадження криптовалюти у фінансову практику. Замість того, щоб заглиблюватися в технічні тонкощі блокчейну та руху цін, увага була зосереджена на практичному застосуванні в контексті фінансового консультування.
Освіта: наріжний камінь впровадження криптовалюти
Постійною темою була вирішальна роль освіти. Радники повинні розуміти доступні варіанти, стратегічний розподіл, інвестиційні тези, нормативний ландшафт і вимоги дотримання.
Не менш важливою є необхідність навчати інвесторів. Незважаючи на зростаючу обізнаність про біткойн і криптовалюту, залишається значна прогалина в знаннях. Ефективна освіта дає радникам можливість впевнено обговорювати розподіл криптовалют і вести обґрунтовані розмови з клієнтами.
Вивчення варіантів інвестування
Панельні дискусії охоплювали низку варіантів інвестування, включаючи пряме володіння, зберігання через платформи SMA, ETF та інвестиції в публічні компанії, такі як MicroStrategy та компанії з видобутку біткойнів.
Кожен варіант має свої плюси і мінуси.
Незважаючи на те, що пряме володіння втілює дух крипто, воно створює проблеми з дотриманням нормативних вимог та адміністративні проблеми, яких багато консультантів вважають за краще уникати.
ETF надають доступ до ціни базового активу без складнощів зберігання та звітності, що полегшує консультантам розподілення в межах будь-якого типу рахунків, інтегрує інвестиції в AUM та звітність, а також полегшує ребалансування, як і інвестиції публічних компаній.
Розмови та розподіл портфоліо
Розуміння криптовалюти – це одне; вставити його в портфоліо – це ще одне. Радники поділилися своїм досвідом у розмовах з клієнтами та своїми стратегіями розподілу криптовалюти.
Ці обговорення часто передбачають встановлення реалістичних очікувань, узгодження з інвестиційними цілями клієнтів і проведення ретельної оцінки ризиків для оцінки терпимості до волатильності.
Ми чули, що зазвичай радники виділяють 2-5% портфеля на криптовалюту, відносячи її до категорії альтернативних інвестицій. ETF дозволили консультантам обговорити переваги ребалансування та його позитивний вплив на продуктивність портфеля.
Консультанти також повинні визначити найбільш підходящі облікові записи для криптохолдингів, оподатковуваних чи неоподатковуваних, наприклад IRA.
Навігація щодо відповідності та регулювання
Перетин криптовалюти з політикою в США додає рівень складності. Позитивний законодавчий імпульс був очевидним безпосередньо перед консенсусом, коли кілька демократів підтримали прокрипторегулювання.
Найважливішим моментом конференції стала доповідь комісара CFTC Саммер Мерсінгер, яка виклала точку зору CFTC на регулювання криптовалюти та його наслідки для фінансових консультантів. Потреба в нормативній чіткості залишається першорядною, оскільки консультанти орієнтуються в цьому ландшафті, що розвивається.
Висновок
Консенсус 2024 підкреслив зростаючу інтеграцію криптовалюти в практики фінансового консультування. Зосереджуючись на освіті, практичному застосуванні та нормативних знаннях, консультанти краще готові задовольнити зростаючий попит на криптоінвестиції та направляти своїх клієнтів через цей динамічний клас активів.
- Адам Блумберг, Interaxis
Продовжуйте читати
Додаток для торгівлі акціями Robinhood оголосив, що уклав угоду про придбання криптоплатформи Bitstamp за 200 мільйонів доларів.
Через шість місяців після першого лістингу в США американські спотові біткойн-ETF тепер зберігають AUM на загальну суму 63 мільярди доларів.
У нещодавньому звіті, опублікованому найбільшим у світі банком Індустріально-комерційним банком Китаю (ICBC), біткойн порівняв із золотом, а ефір із цифровою нафтою.
Примітка: погляди, висловлені в цій колонці, належать автору та не обов’язково відображають погляди CoinDesk, Inc. або її власників і афілійованих осіб.
