Крипто-однорангові транзакції (P2P) нещодавно набули популярності завдяки своїй зручності та простоті використання. Однак важливо знати потенційні ризики, пов’язані з P2P-передачами. ми підготували цей посібник, щоб запропонувати розуміння поширених P2P-шахрайств у криптовалютних транзакціях. Ми також розглянемо кілька важливих порад, щоб захистити себе від того, щоб стати жертвою цих шахрайських дій
Чи може людина обдурити вас за допомогою P2P-передач?
Так, шахраї можуть скористатися P2P-передачами, щоб обдурити нічого не підозрюючих жертв. Вони можуть використовувати витончену тактику для маніпулювання транзакціями, спотворення платежів або видавання себе за авторитетні платформи чи осіб. Розуміючи поширені криптовалютні P2P-шахрайства, ви можете мінімізувати ризик стати жертвою цих шахрайських схем.
Як працюють Crypto P2P-шахрайства?
P2P-шахрайство використовує довіру та анонімність, властиві одноранговим транзакціям. Шахраї використовують різні методи, щоб обдурити людей і змусити їх виділити кошти або конфіденційну інформацію. Важливо розуміти ці шахрайства та бути пильним, щоб захистити свої гроші та цифрові активи.
Які поширені крипто-шахрайства P2P і як їх виявити?
Шахрайство з підтвердженням платежу
Шахраї можуть цифрово маніпулювати знімками екрана платежів, щоб неправдиво стверджувати, що вони виконали свою частину транзакції. Вони змушують вас вивільнити кошти або цифрові активи без перевірки факту отримання платежу.
SMS-шахрайство
SMS-шахрайство – це різновид шахрайства з підтвердженням платежу, коли шахраї надсилають жертвам SMS-повідомлення, схожі на сповіщення, надіслані банками чи програмами-гаманцями. У повідомленнях неправдиво стверджується, що жертва отримала платіж від свого контрагента.
Ось як ви можете захистити себе від шахрайства з підтвердженням платежу:
1. Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або електронний гаманець, щоб підтвердити отримання коштів, перш ніж позначати транзакцію як завершену.
2. Будьте обережні та скептичні, якщо ваш контрагент наполягає на вивільненні коштів до підтвердження надходження платежу.
3. Щоб уникнути SMS-шахраїв, завжди перевіряйте отримання коштів, перевіряючи безпосередньо свій банківський рахунок або крипто-гаманець, а не сліпо довіряючи вмісту текстового повідомлення.
Шахрайство з поверненням платежів
Шахраї ініціюють повернення платежів, відкликаючи платежі, здійснені своїм контрагентам. Вони можуть використовувати облікові записи третіх осіб для обробки платежів, що полегшує скасування транзакцій.
Одним із таких прикладів є пропозиція контрагента заплатити вам чековим депозитом. Це пояснюється тим, що подати запит на відкликання платежу чеками дуже легко, що робить це, швидше за все, шахрайством.
Щоб уникнути шахрайства щодо повернення платежів:
1. Переконайтеся, що ім’я покупця в платіжних реквізитах збігається з його підтвердженим іменем на платформі P2P.
2. Не приймайте платежі зі сторонніх рахунків, оскільки вони становлять більший ризик повернення коштів.
3. Якщо хтось наполягає на оплаті чеком, вважайте це тривожним прапором і негайно подавайте апеляцію.
Шахрайство типу Man-in-the-Middle (MitM).
У цьому шахрайстві шахрай видає себе за авторитетного продавця на Binance, KuCoin, Bybit тощо та зв’язується з жертвами через зовнішні канали, такі як Telegram, WhatsApp або соціальні мережі. Вони надають реквізити свого банківського рахунку та посилання на P2P-рекламу, а також просять жертв підтвердити, скопіювавши їх у P2P-чат на сторінці замовлення.
Несвідомо жертва ділиться реквізитами банківського рахунку шахрая з непов’язаним покупцем на платформі Crypto P2P, який також не має жодного поняття про шахрайство. Жертва випускає криптовалюту непов’язаному покупцю, який замість цього надсилає свої гроші на банківський рахунок шахрая.
У таких випадках неможливо скасувати транзакцію або змусити команду обслуговування клієнтів втрутитися та вирішити проблему. Оскільки жертва спілкувалася з шахраєм і отримала деталі за допомогою зовнішнього зв’язку за межами платформи Crypto Exchange, а кошти були переведені на рахунок третьої сторони, не підключений до Crypto Exchange, служба підтримки клієнтів Merchant Crypto Exchange не може запропонувати рішення.
Щоб захистити себе від шахрайства MitM, ви повинні:
1. Спілкуйтеся лише в межах платформи P2P і уникайте транзакцій за її межами.
2. Нагадайте покупцям, що сторонні перекази порушують політику транзакцій P2P.
3. Ретельно перевірте реквізити банківського рахунку контрагента безпосередньо на платформі Crypto Exchange.
4. Не довіряйте пропозиціям або інформації, отриманій із зовнішніх каналів, коли здійснюєте P2P-торгівлі на платформі Crypto Exchange.
Шахрайство з трикутниками
Трикутники шахрайства включають двох шахраїв, які одночасно розміщують замовлення в одного продавця. Вони використовують довіру та терміновість продавця, щоб вивільнити кошти без належної перевірки.
Ось як розгортається трикутник P2P-шахрайства:
Шахрай A робить замовлення на криптовалюту на суму 5000 USDT (замовлення A), а шахрай B робить замовлення на суму 6000 USDT (замовлення B). Потім шахрай B перераховує 5000 USDT продавцю.
У той же час шахрай А позначає замовлення А як оплачене. Продавець відпускає криптовалюту Покупцеві А, таким чином завершуючи замовлення А на суму 5000 доларів США. Шахрай Б надсилає продавцю ще 1000 доларів США, надає підтвердження оплати 5000 доларів США, отримане від покупця А, і змушує продавця випустити цифрові активи за замовленням Б.
Користувачі, які здійснюють трикутне шахрайство, мають на меті змусити продавця негайно виділити кошти без перевірки переказу. Може бути легко вивільнити кошти, не перевіряючи, хто ініціював переказ. Якщо ви не будете обережні, ви можете вивільнити кошти двічі, але отримати лише половину або менше активів, які ви купили.
Щоб не стати жертвою трикутників під час P2P-торгівлі, ви повинні:
1. Підтвердьте отримання всіх коштів від незавершених P2P-транзакцій, перш ніж звільняти будь-які активи.
2. Будьте обережні з підтвердженнями платежу, наданими контрагентами, оскільки шахраї можуть спробувати використати їх повторно.
Платформа Crypto Exchange Шахрайство із самозванцями
Шахраї видають себе за співробітників платформи Crypto Exchange, щоб обдурити користувачів і вкрасти їхні кошти. Вони зв’язуються з потенційними жертвами через неофіційні електронні листи або облікові записи в соціальних мережах, запитуючи особисту інформацію та ініціюючи шахрайські операції.
Вони можуть попросити вас надати свою електронну адресу у вікні чату P2P, стверджуючи, що служба P2P Escrow платформи Crypto Exchange потребує цієї інформації для підтвердження платежу. Потім вони можуть надіслати вам фішинговий електронний лист, схожий на офіційне повідомлення платформи Crypto Exchange, і обманом змусити вас випустити свою криптовалюту першим, щоб отримати платіж.
Щоб захиститися від шахрайства на платформі Crypto Exchange, виконайте такі дії:
1. Платформа Crypto Exchange ніколи не проситиме вас завершити транзакцію P2P електронною поштою. Завжди вивільняйте кошти лише після отримання платежу через платформу P2P.
2. Ніколи не діліться особистою інформацією чи контактною інформацією поза мережею в чаті.
3. Переконайтеся, що платежі надсилаються за допомогою зазначеного контрагентом методу платежу та що ім’я в обліковому записі збігається з підтвердженим ім’ям контрагента на платформі Crypto Exchange.
4. Будьте обережні із зовнішніми пропозиціями чи інформацією, отриманою через неофіційні канали.
5. Ви можете перевірити офіційний центр перевірки платформи Crypto Exchange, щоб підтвердити автентичність відповідних каналів.
Висновок
Хоча P2P-транзакції пропонують зручність, дуже важливо знати про поширені шахрайства та вживати необхідних заходів, щоб захистити себе. Розуміючи, як працюють ці шахрайства, і дотримуючись наданих порад щодо безпеки, ви можете мінімізувати ризик стати жертвою P2P-шахрайства на крипторинку.
Залишайтеся пильними, ставтеся скептично до пропозицій, які здаються занадто гарними, щоб бути правдою, і завжди перевіряйте транзакції та квитанції про оплату, перш ніж видавати будь-які кошти чи цифрові активи. Дотримуючись найкращих практик, таких як проведення транзакцій у системі чату платформи Crypto Exchange, подвійна перевірка платіжних реквізитів і повідомлення про підозрілу поведінку в службу підтримки клієнтів, ви можете мінімізувати ризик стати жертвою криптошахрайства P2P і захистити свої інвестиції.
