Коротка розмова про KYC 🔻
Слово KYC може бути більш поширеним на платформах обміну. До цього я хочу повідомити вам основне розуміння: платформа з KYC не обов’язково означає, що вона є абсолютно безпечною, а також не означає, що вона. Це просто означає, що якщо платформа хоче дотримуватися принципів відповідності, вона повинна зробити KYC
У той же час це не означає, що платформи без KYC наразі не діють. Для материкового ринку користувачів деякі невеликі платформи вирішать обійти процедуру KYC, щоб дозволити вам використовувати їхні продукти.
Моя основна мета полягає в тому, щоб висловити: я вважаю, що Web3 в цілому є "чорною скринькою" чи ні, і це не має нічого спільного з тим, чи завершили ви KYC захист ваших прав після гриму платформи.
📍Давайте поговоримо про сам KYC, KYC (Знай свого клієнта), китайський переклад: «Знай свого клієнта», в основному використовується для запобігання злочинним діям, таким як відмивання грошей і крадіжка особистих даних з метою фінансового шахрайства. Зазвичай для перевірки потрібні такі елементи: ім’я + ідентифікаційна картка + біометрична перевірка. Іноді додається зовнішня перевірка, наприклад адреса електронної пошти, номер мобільного телефону тощо.
Обмін може дізнатися справжню особу користувача через KYC. Якщо в транзакції є ризики або інші проблеми, жертва може знайти користувача в зоні за допомогою судових засобів, що сприяє боротьбі зі злочинністю та захисту активів користувачів. .
Однак у міру того, як диявол йде далі, методи захисту від KYC з’являються нескінченним потоком. У поєднанні з розвитком штучного інтелекту стає дедалі легше подолати бар’єр перевірки in vivo (нещодавно інформація KYC з основних бірж фактично з’явилася). поширено) Ринкові новини, які часто використовують)
Таким чином, механізм [анти-KYC], що відповідає платформі, також може стати незручним для звичайних користувачів. Ось чому існує загальна тенденція в усьому світі: технологічний прогрес не обов’язково Це прогрес цивілізації, але він також може принести більші загрози.
Окрім базового KYC, існують інші кроки забезпечення безпеки для додаткового захисту активів, наприклад: Ідентифікація транзакції клієнта (KYT)
📍Це слово рідко потрапляє в поле зору широкої громадськості. У порівнянні з KYC, який зосереджується на ідентифікаційній інформації клієнтів платформи, KYT (Know Your Transaction) зосереджується на процесі транзакції.
Це також додатковий засіб KYC, який може проводити моніторинг транзакцій, депозитів і зняття коштів у реальному часі на платформі. Такі випадки, як поточний випадок, про який ми могли чути: небезпечна ідентифікація адреси насправді відноситься до цієї категорії.
Позначаючи деякі адреси в ланцюжку, які можуть бути залучені або були залучені до злочинів, платформа може своєчасно реагувати на отримання активів з адреси. Це сфера дії KYT.
Наприклад, нещодавно був випадок користувача платформи BN, чий обліковий запис було переведено через використання плагінів Google. Однак, я Я не впевнений, наскільки важко це зробити з технічної точки зору. Зрештою, визначення ненормальних транзакцій є відносно суб’єктивним.
Методи транзакцій Web3 є дуже гнучкими, якщо запровадити цей механізм, це може зменшити досвід звичайних користувачів.
Відносно безкоштовний характер Web3 приречений на довгий час утримувати цю галузь у стані нестримних атак у ланцюзі/поза ланцюгом за умови жорстких регуляторних червоних ліній, непередбачуваних юрисдикцій і непередбачуваних подій чорного лебедя.
Окремим особам легше розділити свої активи та ефективно використовувати холодні гаманці та додаткові незалежні облікові записи на платформі, щоб уникнути ризиків, яким важко запобігти, які можуть виникнути внаслідок ненавмисних операцій~
