Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) випустив нові вказівки, згідно з якими компанії, які займаються операціями з віртуальною валютою, повинні дотримуватися жорстких правил і процедур, щоб швидко реагувати на запити та скарги щодо обслуговування клієнтів.

У директиві, виданій суперінтендантом Едрієнн Гарріс, підкреслюється необхідність надання суб’єктам віртуальної валюти (VCE) споживачам прозорого та своєчасного процесу вирішення проблем. Визначення VCE у штаті включає тих, хто володіє нью-йоркською ліцензією BitLicense, а також компанії, які є довірчими компаніями з обмеженою метою відповідно до банківського законодавства Нью-Йорка, по суті охоплюючи ліцензовані криптовалютні бізнеси в Нью-Йорку.

Акцент на позитивному досвіді клієнтів

Суперінтендант Харріс підкреслив, що вказівки створені для забезпечення позитивного досвіду клієнтів, що принесе користь як споживачам, так і залученим компаніям. Вона заявила: «Споживачі мають право на прозорий і своєчасний процес вирішення скарг і відповідей на запитання, незалежно від компанії чи продукту, про який йде мова». Це керівництво є частиною ініціативи VOLT, спрямованої на посилення нагляду регулятора за сектором віртуальних валют.

Відповідно до вказівок, VCE повинні пропонувати своїм клієнтам доступні канали, такі як телефон, електронна пошта або чат, щоб подавати свої скарги та запити на обслуговування. Ці фірми також зобов’язані регулярно інформувати клієнтів про статус їхніх запитів, надаючи орієнтовні терміни вирішення.

Крім того, NYDFS вимагає, щоб VCE проводили щоквартальний аналіз отриманих запитів і скарг, процес, який підлягатиме ретельному контролю з боку регулятора. Фірми також повинні подати свої відповідні політики та процедури на перевірку NYDFS до 1 листопада 2024 року. 

Історичний контекст і вплив BitLicense

NYDFS активно регулює криптовалютний сектор у Нью-Йорку, запровадивши режим BitLicense у 2015 році. Це регулювання призвело до того, що різноманітні фірми, зокрема Coinbase Inc., Circle Internet Financial, LLC і Robinhood Crypto, отримали віртуальні можливості. валютні ліцензії. Однак суворі правила також змусили деякі компанії залишити ринок Нью-Йорка.

У заяві NYDFS також зазначено, що інформація, надана в рекомендаціях, не є вичерпною та може бути оновлена ​​відповідно до нової інформації або змін на ринку. Посібник також не призначений для обмеження застосовності будь-якого існуючого закону чи нормативного акту.

Це регуляторне посилення стало результатом масштабного дослідження NYDFS, яке включало консультації з ключовими зацікавленими сторонами. Раніше суперінтендант Гарріс спростував теорії про скоординовані зусилля регуляторів США з ізоляції індустрії криптовалюти від банківської системи, описуючи такі заяви як «безглузді» та «дурні». 

Репресії Нью-Йорка проти криптовалюти

У зв’язку з цим генеральний прокурор Нью-Йорка Летиція Джеймс пообіцяла посилити регулятивні заходи проти криптокомпаній, які не відповідають вимогам. Це зобов’язання було продемонстровано в нещодавньому знаковому врегулюванні 2 мільярдів доларів із криптокредитором Genesis щодо звинувачень у тому, що фірма ввела інвесторів в оману щодо своєї програми Gemini Earn, що призвело до значних фінансових втрат.

Ця мирова угода, оголошена Джеймсом, є найбільшою у своєму роді в юридичній історії Нью-Йорка і вимагає від Genesis повернути отримані шахрайським шляхом кошти та припинити свою діяльність у Нью-Йорку.

З моменту свого обрання в 2018 році генеральний прокурор Джеймс активно наглядає за криптовалютним ринком, розпочавши кілька репресій, щоб переконатися, що криптовалютні підприємства дотримуються встановлених фінансових правил.

NYDFS також наклав штрафи на суму понад 177 мільйонів доларів проти криптовалютних компаній, які не дотримувалися закону. Джеймс повторила свою позицію щодо дотримання нормативних вимог, заявивши: «Криптокомпанії повинні діяти за тими ж правилами, що й усі інші. Ми будемо переслідувати тих, хто цього не робить».

Регуляторний ландшафт, що розвивається в Нью-Йорку, підкреслює прагнення штату забезпечити безпечне та відповідне середовищі для криптовалютних транзакцій, що відображає посилення контролю та регулятивні вимоги, що постають перед криптоіндустрією в цілому. 

Повідомлення Нью-Йорк посилює захист криптоінвесторів за допомогою покращеного розгляду скарг вперше з’явилося на Coinfomania.