Незважаючи на всі законні та незаконні удари, які вона отримала, ніхто не може заперечувати, що Binance все ще залишається найбільшою криптобіржею у світі. Щодня мільйони клієнтів переказують мільярди доларів криптовалюти, незважаючи на всі регулятивні санкції, що змушує нас думати, що в обміні має бути щось унікальне.
У цій статті ми розглянемо шлях найбільшої біржі, яка пройшла шлях від майже невдалого стартапу до правителя криптосвіту. Компанія, яка пройшла через хороше, погане та все між ними, очолювана скромним і далекоглядним лідером.
Отже, починаємо подорож.
Витоки
До заснування Binance Чанпен Чжао був підприємцем і фахівцем у сфері технологій. Він заснував компанію Fusion Systems у 2005 році в Шанхаї, яка створила високошвидкісну торгову систему для брокерів на фондовому ринку.
У 2013 році він приєднався до Blockchain.info як третій член команди крипто-гаманця.
Чжао заснував Binance у 2017 році після того, як покинув OKCoin як технічний директор. Він заснував компанію в Китаї. Однак незабаром йому довелося виїхати з країни через китайську заборону на криптовалюту.
Binance запустила ICO, яке допомогло їй залучити 15 мільйонів доларів від продажу монет. Це дало початок криптовалюті BNB. Спочатку він був задуманий як криптовалюта для оплати торгівлі на Binance. До середини 2024 року BNB мав понад 87 мільярдів доларів.
Інвестуючи в ICO, необхідно прочитати ці стратегії управління ризиками
Криптовалюта тепер має механізм автоматичного спалювання, який значно допомагає в підвищенні курсу.
Розширення
До січня 2018 року Binance стала найбільшою криптобіржею з оцінкою понад 1,3 мільярда доларів.
Протягом року Binance відкрила три офіси на Мальті, Бермудських островах і Джерсі.
У червні 2018 року Binance придбала Trust Wallet, який був одним із найпопулярніших криптогаманців.
У травні 2019 року Binance виявила, що стала жертвою масштабного порушення безпеки та втратила понад 7000 біткойнів, які тоді оцінювалися в 6 мільйонів доларів.
Не пропустіть: що станеться з Crypto, якщо Binance збанкрутує?
У вересні 2019 року Binance запустила BUSD у співпраці з Paxos, відомим розробником стейблкойнів. За кілька років він став третім за величиною стейблкоіном після USDT і USDC. На піку свого розвитку ринкова капіталізація становила понад 23,5 мільярда доларів США (листопад 2022 року). Однак їй довелося закрити стейблкойн, оскільки влада Нью-Йорка наказала припинити карбування на початку 2023 року його емітенту Paxos.
Зріла фаза
У лютому 2020 року Binance мала коротку суперечку з Управлінням фінансових послуг Мальти (MFSA) щодо регулювання. Уповноважений орган опублікував прес-реліз, в якому зазначено, що незважаючи на те, що Binance є мальтійською компанією, вона не була зареєстрована в MFSA і, отже, не перебувала під його регуляторним наглядом.
У жовтні 2020 року журнал Forbes опублікував матеріал про Binance, у якому стверджувалося, що Чжао та інші керівники Binance розробили корпоративну структуру таким чином, щоб отримувати прибуток від країни, але уникати дотримання правил США.
До травня 2021 року надходили непідтверджені повідомлення про те, що Binance перебуває під юридичним контролем Служби внутрішніх доходів, а також Міністерства юстиції США. Однак знадобиться майже рік, перш ніж американські регулятори остаточно стягнуть Binance на папері.
У світі після COVID
Binance була, мабуть, найбільшим благодійником криптопробігу, викликаного COVID, у 2020-2022 роках. Через локдауни та обмеження на подорожі по всьому світу користувачам майже не було на що витрачати гроші. Зростаюча криптовалютна тенденція в такі часи спонукала користувачів інвестувати в криптовалюту. Інвестиції з усього світу змусили крипто ралі швидше, ніж будь-коли.
До кінця 2023 року Binance домінувала щонайменше на 50% ринку криптовалюти з точки зору обсягів торгів.
Зростання Binance у 2022 році. Показано світло-зеленим
Це попередило кілька регуляторів у всьому світі, і приблизно в той же час ми побачили початкові проблеми біржі.
Суперечлива позиція щодо російсько-української війни
Проблеми Binance могли набути конкретних обрисів у 2022 році, коли після російського вторгнення в Україну Binance вирішила не блокувати російських користувачів на своїй платформі. Таким чином, це могло роздратувати владу США. Однак пізніше Binance пом'якшила свій підхід і пожертвувала $10 млн на підтримку України.
У 2024 році біржа визнала себе винною в тому, що дозволила мільярдам доларів проходити через свою біржу без обмежень. Його також визнали винним у допомозі користувачам обійти санкції США проти Росії.
Починаються проблеми з регулюванням
Binance проти US SEC
5 червня 2023 року SEC США зареєструвала справу проти Binance та її 13 компаній, включаючи Binance.com, Binance.us, BAM trading services та співзасновника групи Чанпена Чжао. Звинувачення включають роботу незареєстрованих бірж, незареєстрованих брокерів, дилерів і клірингових послуг, оманливу інформацію про контроль трейдерів над Binance.us і, нарешті, пропозицію та продаж незареєстрованих цінних паперів.
Сьогодні ми стягнули плату Binance Holdings Ltd. (Binance); Філія в США, BAM Trading Services Inc., яка разом з Binance керує https://t.co/swcxioZKVP; і їх засновник Чанпен Чжао з різними порушеннями законодавства про цінні папери.https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H
— Комісія з цінних паперів і бірж США (@SECGov) 5 червня 2023 р
Binance проти Міністерства юстиції США
Справа, зареєстрована проти Binance Міністерством юстиції США (DOJ), звинуватила компанію та її генерального директора в порушенні Закону про банківську таємницю. Згідно з актом, йому інкримінували передачу грошей без реєстрації. Біржу також звинуватили в порушенні санкцій США проти Росії.
Binance погодилася заплатити найбільший штраф в історії компанії. Компанія врегулювала справу Міністерства юстиції США, виплативши останньому суму в 4,3 мільярда доларів.
Binance та генеральний директор визнають себе винними у федеральних звинуваченнях у резолюції на суму 4 мільярди доларів. Binance визнає свою участь у боротьбі з відмиванням грошей, неліцензійним переказом грошей та порушення санкцій у найбільшій корпоративній резолюції, яка включає кримінальні звинувачення для керівникаhttps://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter .com/cYdmmHCfSG
— Міністерство юстиції США (@TheJusticeDept) 21 листопада 2023 р.
Крім того, Чанпен Чжао, співзасновник Binance, був змушений піти з посади генерального директора та ради директорів американського підрозділу.
Прокуратура також вимагала три роки позбавлення волі. Однак Чжао отримав лише легкий чотиримісячний термін ув’язнення завдяки своїй співпраці, чистому іміджу та чіткому послужному списку.
Це стало можливим через декілька причин. У минулому Чанпен Чжао був дуже етичним підприємцем. Коли Міністерство юстиції США зареєструвало справу проти Binance, він мав канадське громадянство і міг легко жити в бігах. Його багатства було достатньо, щоб підтримувати будь-який спосіб життя. Тим не менш, він вирішив співпрацювати з Міністерством юстиції США і навіть був фізично присутній до винесення вироку.
Іншим фактором, який значно допоміг скоротити вирок, стали листи підтримки, які посипалися в суді перед винесенням вироку. Кілька відомих корпоративних будинків, професіонали галузі, друзі та родина ручалися за те, що Чжао є доброю та етичною людиною. Навіть сам Чжао написав до суду листа з вибаченнями, просячи вибачення.
Усе це допомогло йому не тільки прояснити власний образ, а й забезпечило йому менш суворе ув'язнення.
Binance проти Нігерії
Випадок Binance був досить унікальним. Це було викликано нігерійською SEC, а також кількома урядовими установами.
Уряд Нігерії звинуватив його в роботі в країні без юридичної реєстрації, сприянні незаконним операціям, а також в ухиленні від сплати податків.
У період з кінця лютого до початку березня 2024 року влада Нігерії наклала на Binance 10 мільярдів доларів штрафу за причетність до відмивання грошей. Однак незабаром повідомлення було відкликано, а уряд почав заперечувати, оскільки з’явилися заяви про те, що уряд сильно озброює Binance. Пізніше штраф було змінено до 35 мільйонів доларів до 30 березня 2024 року.
Крім того, кілька разів палата представників Нігерії викликала керівників Binance, включаючи її генерального директора Річарда Тенга. Однак на жодну повістку гендиректор поки не виконував.
Binance проти французької влади
Binance отримала регуляторний дозвіл ще в 2022 році. Ліцензія дозволила компанії надавати послуги цифрових активів у Франції. Однак до середини 2023 року прокуратура Парижа висунула біржі звинувачення у відмиванні грошей в країні.
Тоді генеральний директор Binance Чанпен Чжао уточнив, що, незважаючи на неоголошені перевірки, біржа повністю співпрацює з французькою владою.
4. FUD. У Франції несподівані (без попереднього повідомлення) перевірки на місці регульованих підприємств є нормою для банків, а тепер і для криптовалюти. Несподіваний візит для Binance France відбувся кілька тижнів тому. Це не "новини". Binance France повністю співпрацювала. Binance також… https://t.co/xdbLc5jXBW
— CZ BNB (@cz_binance) 16 червня 2023 р
Пізніше, здається, ця справа відійшла в забуття без подальших оновлень після червня 2023 року.
Binance та Нідерланди
У 2022 році влада Нідерландів наклала штраф на Binance за роботу в країні без належної ліцензії.
Однак до червня 2023 року через те, що не вдалося отримати відповідні ліцензії, йому довелося залишити країну. Усі його користувачі були переведені до конкурента Coinmerce.
Незважаючи ні на що, біржа заявила під час свого виходу, що в майбутньому вона відновить свої послуги в країні після отримання відповідних ліцензій і документів.
Binance в Індії
Проблеми Binance були унікальними для Індії. Через наявність суворих законів про боротьбу з відмиванням коштів і зосередженість на підвищенні відповідності біржі спочатку розглядалася як організація, яка не відповідає вимогам. Однак незабаром ситуація змінилася після рішення Binance виконати вимоги.
Можливо, це був єдиний інцидент, коли обидві сторони, регулятор і компанія, взаємно розуміли та погоджувалися на потреби одна одної без будь-яких супутніх збитків.
В Індії існує потужний, але менш відомий регулятор під назвою Підрозділ фінансової розвідки (FIU). Він був створений для виявлення відмивання грошей, фінансових злочинів, а також для надання розвідувальних даних уряду Індії.
ПФР попросило криптобіржі, що працюють в Індії, як місцеві, так і міжнародні, зареєструватися в регуляторі, надати йому дані про транзакції, а також дотримуватися індійських законів про відмивання грошей. Однак через відсутність відповіді регулятор вирішив накласти тіньову заборону на Binance.com 27 грудня 2023 року. URL-адресу Binance.com було заблоковано для індійських користувачів, а його мобільні програми видалено з магазинів Apple і Google.
Binance швидко відповіла, що готова дотримуватися законів Індії. Незабаром почалися переговори, і до 10 травня 2024 року Binance завершила свою початкову реєстрацію в Індії разом з KuCoin. За кілька днів обидві компанії отримали схвалення та дозвіл на відновлення діяльності в Індії. Повідомляється, що Binance також погодилася виплатити штраф у розмірі 2 мільйонів доларів.
Binance реєструється в ПФР, оскільки прагне відновити діяльність в Індіїhttps://t.co/08QvIBVw75
— Гаджети 360 (@Gadgets360) 11 травня 2024 р.
Binance в ОАЕ
ОАЕ, мабуть, є небагатьма країнами, де Binance насправді було легко вести бізнес. Бачення уряду ОАЕ зробити країну криптоцентром дуже допомогло Binance та кільком іншим криптобізнесу. Останнім часом у країні було проведено кілька успішних криптовалютних заходів.
У червні 2023 року Binance отримала ліцензію VASP, яка діяла як ліцензія MVP у Дубаї та дозволила Binance почати роботу. Пізніше, 18 квітня 2024 року, Binance отримав повну операційну ліцензію в Дубаї.
Незаконність юридичних проблем
Загальновідомо, що проблеми всіх крипто-нативних компаній були б набагато меншими, якби в країнах існували крипторегулювання. До теперішнього часу лише кілька країн перетнули етап політики.
Коли США висунули звинувачення Binance, у них навіть не було проекту політики щодо криптовалют, не кажучи вже про конкретний набір правил. SEC неодноразово намагалася нав’язати свої повноваження щодо регулювання криптовалют, навіть коли програла справу проти Ripple. У цій справі також стало ясно, що будь-які роздрібні продажі XRP ніколи не класифікувалися як цінні папери.
Подібним чином судове переслідування Binance за законами Нігерії ніколи не займало жодної конкретної позиції, оскільки криптовалюта в цілому була за ухилення від сплати податків, відмивання грошей та кілька інших злочинів. Подібні послуги надавали ще кілька компаній, у тому числі й місцеві.
Країни на різних етапах криптовалютного законодавства/регулювання, джерело МВФ
Дані WEF показують, що навіть до січня 2024 року більшість країн все ще не в змозі регулювати криптовалюту в повному обсязі. Здається, лише деякі економіки, такі як ЄС, ОАЕ, Швейцарія та Японія, мають комплексні правила.
Вибір шляху вперед
Боротьба з владою завжди була фатальною, навіть якщо хтось мав рацію. Справа Ripple проти SEC тривала роками, і, незважаючи на перемогу Ripple (по відношенню до роздрібних продажів), їй довелося витратити величезну суму, оцінену в 1,3 мільярда доларів, лише на судові витрати. Проте справа далека від повного вирішення.
Докладніше: Найкращий посібник із безпечних транзакцій P2P
Не буде перебільшенням припустити, що Binance вирішила пропустити всі ці юридичні головні болі та перейшла безпосередньо до вирішення. Це було не тільки вдалим рішенням щодо вартості, але й допомогло Binance пропустити всю негативну увагу ЗМІ. Крім того, відповідність також зміцнила свою позицію в очах регуляторів і законодавців.
Питання що часто задаються
Чи можуть індійці легально торгувати на Binance?
Binance зареєструвалась у підрозділі фінансової розвідки Індії 11 травня 2024 року та отримала дозвіл на відновлення діяльності в країні. Хоча торгівля на Binance ніколи не вважалася незаконною, проте з реєстрацією використання Binance стало більш законним, ніж будь-коли в Індії
Чи безпечна та законна торгівля на Binance?
Перш ніж спробувати торгувати, ознайомтеся з правовим статусом Binance у вашій країні. Якщо він законний, ви можете торгувати безпечно. Однак будьте обережні з транзакціями P2P, оскільки вони становлять ризик шахрайства.
