Поява технології блокчейн викликала скептицизм і звинувачення в шахрайстві через її унікальні особливості, такі як децентралізація та незмінність. Почастішали випадки шахрайства, що ускладнює повернення коштів. Фактори, що сприяють шахрайству, включають привабливість високих прибутків і труднощі з відстеженням коштів. Існують різні схеми, від шахрайства ICO до фішингових атак, причому спонсоровані державою групи, такі як Lazarus Group, посилюють ризик.
Діяльність, спрямована на індустрію криптовалют, спонсорована урядом Північної Кореї. (Джерело: Recorded Future Intelligence Cloud)
Для інвесторів потрібна обережність через розвиток шахрайських тактик. Хоча більшість користувачів можуть не брати участь у мережевих операціях, використання централізованих бірж створює ризики. У цій статті розглядатимуться ризики безпеки на централізованих біржах і порадиться користувачам щодо захисту їхніх коштів.
Неліцензійна операція
Оскільки нормативні акти щодо криптовалюти стають більш стандартизованими, країни видають фінансові ліцензії, щоб підвищити легітимність галузі. Регулювання забезпечує дотримання заходів щодо боротьби з відмиванням грошей і «знай свого клієнта», зменшуючи ризики фінансових злочинів і покращуючи прозорість. Незважаючи на це, багато централізованих бірж працюють без ліцензій, обіцяючи високі доходи.
Хоча неліцензовані біржі можуть запропонувати привабливі можливості, ризики, пов’язані з ними, часто переважують потенційні винагороди. Проведення ретельного дослідження та належної перевірки перед тим, як інвестувати в будь-яку криптовалютну біржу, має вирішальне значення для зменшення ризиків і захисту інвестицій.
8 липня 2022 року Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу внесла криптовалютну біржу під назвою JPEX як неліцензійну та підозрілу компанію. Протягом наступного року біржа використовувала численні нерегулярні методи, щоб залучити велику кількість користувачів. Наприклад, він займався неправдивою рекламою, стверджуючи, що володіє регуляторними ліцензіями в індустрії криптовалют, використовував впливових осіб, щоб робити неправдиві та оманливі заяви, і спонукав користувачів із високою прибутковістю випустити токен своєї платформи JPC.
13 вересня 2023 року Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу ще раз зазначила, що жодна з компаній групи JPEX не отримала ліцензії від Комісії та не подала заявку на отримання ліцензії на керування платформою для торгівлі віртуальними активами в Гонконзі. Конг. Згодом члени спільноти виявили, що біржа почала обмежувати виведення коштів користувачами, а офлайн-події, заплановані біржею, були скасовані. Будівля «Asia Blockchain Building», яка, як стверджується, має місячну орендну плату в 3,4 мільйона тайванських доларів (приблизно 770 000 юанів), пов’язана з JPEX, також виявилася порожньою. Тим часом дані в мережі показали, що біржа почала передачу активів користувачів.
Згідно з останніми звітами, JPEX бере участь у справі про шахрайство на суму 403 мільйони доларів, жертвами якої стали понад 2000 осіб. Поліція Гонконгу заарештувала 72 особи та заморозила активи, пов’язані з JPEX, на суму понад 29 мільйонів доларів.
Привласнення коштів
Нерідкі випадки, коли біржі привласнюють кошти користувачів у гонитві за додатковим прибутком. Така поведінка може включати крадіжку, незаконне привласнення або неналежне використання коштів клієнтів. Типовим прикладом є випадок з біржею FTX, яка оголосила про банкрутство та закрила свої двері після незаконного привласнення коштів клієнтів у результаті масового зняття коштів. Враховуючи значну суму залучених коштів і велику кількість постраждалих осіб, що досягає мільйонів, такі інциденти мають серйозний негативний вплив на галузь загалом.
Інцидент стався через розкриття CoinDesk приватних фінансових документів на початку листопада 2022 року, що виявило потенційні проблеми з боргом у Alameda Research, дочірньої компанії FTX і колись одного з найбільших маркет-мейкерів у галузі. За даними CoinDesk, більшу частину активів Alameda на її балансі складали токени, випущені платформою FTX, причому станом на 30 червня її найбільшим активом були токени FTT на суму 36,6 мільярда доларів. Інші значні активи включали 33,7 мільярда доларів у публічних токенах SOL і Solana. токени екосистеми. Однак його зобов'язання склали 8 мільярдів доларів, в основному складаючись із 7,4 мільярдів доларів кредитів.
Незважаючи на позитивні відгуки від творців FTX і Alameda, включаючи SBF і генерального директора Alameda Керолайн Еллісон, оголошення Binance про продаж усіх своїх холдингів токенів FTT спровокувало шалене вилучення коштів серед користувачів. 11 листопада FTX оголосила, що понад 100 організацій, включаючи її дочірні компанії, подали заяву про банкрутство в Сполучених Штатах.
Після тривалого очікування кредитори та клієнти FTX нарешті отримали позитивні новини. 8 травня цього року FTX Trading Ltd. та її афілійовані боржники подали запропонований змінений план реструктуризації та відповідну заяву про розкриття інформації. Згідно з документами, 98% кредиторів FTX отримають принаймні 118% своїх визнаних боргових вимог готівкою протягом 60 днів після набуття планом чинності.
На момент банкрутства FTX у листопаді 2022 року клієнти платформи мали готівку та криптовалюти на суму приблизно 8 мільярдів доларів. Активи FTX в основному складалися з токенів криптовалюти, і заява про банкрутство не дозволила клієнтам негайно повернути свої кошти. З нещодавнім зростанням ринку ціни на $BTC і $FTX зросли, що дозволило FTX погасити 98% своїх клієнтів за 9% процентною ставкою.
Фейкові біржі
У випадках шахрайства на централізованих біржах часто спостерігаються два поширених види: 1) імітація відомих бірж і 2) створення власних бірж. Імітаційні біржі зазвичай імітують інтерфейс, брендинг і послуги авторитетних бірж, щоб завоювати довіру користувачів, використовуючи цю довіру для крадіжки або незаконного привласнення коштів користувачів. Створення нової платформи для шахрайства часто передбачає залучення користувачів до внесення коштів за допомогою високих прибутків або привабливих схем рефералів.
Численні викриття шахрайських бірж можна знайти в розділі «Негативний відгук» інструмента запитів блокчейну WikiBit.
Міркування щодо вибору біржі
Серед поширення тактик шахрайства користувачам слід враховувати різні аспекти при виборі бірж, щоб уникнути потенційних фінансових втрат. Ось ключові моменти, на які слід звернути увагу при виборі біржі:
Фінансові ліцензії на криптовалюту. Наявність фінансової ліцензії свідчить про дотримання місцевих законів і правил, що, як правило, забезпечує вищий рівень безпеки. Вимоги до фінансових ліцензій відрізняються залежно від країни, і різні типи ліцензій можуть видаватися в одній країні для задоволення різних фінансових потреб.
Підтвердження резервів (PoR): підтвердження резервів — це метод перевірки того, що торгова платформа або криптовалютна компанія дійсно володіє цифровими активами у співвідношенні 1:1 для відображення коштів клієнта. Це підтвердження може підвищити довіру користувачів і забезпечити безпеку коштів, особливо після таких інцидентів, як крах FTX.
Комісія та зручність використання: крім безпеки, користувачі повинні враховувати структуру комісії та інтерфейс користувача біржі. Низькі комісії та зручний інтерфейс можуть підвищити ефективність торгівлі та досвід.
Збір вищезазначеної інформації та проведення порівняльного аналізу часто вимагає від користувачів значних витрат часу та зусиль. Однак цей процес можна спростити, використовуючи певні інструменти та платформи. Наприклад, використовуючи універсальний інструмент запитів WikiBit, користувачі можуть отримати вичерпну інформацію про обміни за мінімальний час.
WikiBit зібрав інформацію про фінансові ліцензії на криптовалюту, отримані різними біржами. За допомогою таких методів, як запити на веб-сайти, телефонні дзвінки та повідомлення електронною поштою з регуляторними органами, WikiBit всебічно оцінює автентичність і цінність ліцензій на обмін. Крім того, WikiBit організовує підтвердження резервів від основних бірж для прямого доступу користувачів. Крім того, користувачі можуть знайти безліч автентичних відгуків користувачів для кожної біржі на платформі, що надає цінну інформацію для прийняття рішень.
Враховуючи ці фактори, WikiBit оцінює обміни за п’ятьма параметрами: регуляторний, бізнес, управління ризиками, індекс впливу та індекс торгового середовища. Враховуючи понад 200 рейтингових факторів, WikiBit обчислює середньозважену оцінку для кожної біржі, кількісно оцінюючи оцінку в найбільш інтуїтивно зрозумілий спосіб. Цей кількісний підхід допомагає користувачам легко та ефективно вибирати біржі.
Про WikiBit
「wikibit」авторитетна платформа запитів у індустрії блокчейнів. wikibit надає вам останню глобальну інформацію про блокчейн, галузеві скандали, запити, кредитну інформацію, роботу та іншу пов’язану інформацію, щоб допомогти інвесторам приймати ефективні рішення.
На даний момент WikiBit вже зафіксував понад 5800 обмінів, 8300 токенів і 26 регуляторів, з більш ніж 200 глобальними мовами, доступними для автоматичного перекладу. Зараз WikiBit надає безпечні та надійні інформаційні послуги з цифрових активів понад 10 мільйонам користувачів у понад 170 країнах і регіонах.
