Важливість зберігання біткойнів

Біткойн — це децентралізована криптовалюта, перша у своєму роді, яку широко вважають цифровим золотом через її здатність зберігати вартість. Оскільки прогнози галузевих експертів підвищують ціни на біткойни до астрономічних значень, користувачі та інвестори повинні підготувати та реалізувати хороший план зберігання.

Біткойн (BTC) залишається гарячою темою для дискусій із зростаючим інституційним інтересом і схваленими декількома спотовими BTC ETF, що дозволяє традиційним інвестиційним компаніям пропонувати біткойни своїм клієнтам.

Користувачі володіють біткойнами або отримують доступ до цього класу активів кількома способами, від інвестування в ETF до їх утримання через централізовані біржі або вивчення варіантів самостійного зберігання як безпосередньо, так і через установи чи треті сторони. 

Особи повинні вибрати правильне рішення щодо опіки, яке найкраще відповідає їхнім інтересам до ризику, а також їхнім інвестиціям і нормативним профілям. Загалом вони мають такі варіанти, коли справа доходить до зберігання своїх біткойнів:

Запаси біткойнів на централізованих біржах

Централізовані біржі вважаються воротами до криптовалют для роздрібних інвесторів, і не дивно, що деякі користувачі можуть вважати їх зручним варіантом для зберігання своїх біткойнів.

Такі авторитетні централізовані біржі, як Coinbase і Kraken, працюють за високими стандартами завдяки своїй юрисдикції та дотриманню нормативних і правових вимог. Роздрібні користувачі, яких приваблює криптовалюта, зазвичай починають свій шлях із відкриття своїх перших рахунків на централізованих біржах. 

Ці установи можуть залучати користувачів після необхідних перевірок «Знай свого клієнта» (KYC) і пропонують прості рішення на рампі для полегшення покупок криптовалюти за допомогою фіатних валют. Користувачі, які цінують досвід централізованого обміну, потенційно можуть залишити свої біткойни на своїх біржових рахунках, зробивши обрану криптобіржу своїм постачальником депозитарію за умовчанням. 

Варіант має деякі недоліки, і користувачі повинні ознайомитися з ризиками такого підходу, які можуть включати повну втрату активів через хакерство або неплатоспроможність біржі.

Варіанти самостійного зберігання біткойнів

Самоохорона біткойнів представляє сценарії, коли користувачі беруть на себе повну відповідальність і володіння BTC, яким вони володіють, що має свої плюси та мінуси. Критичним аспектом самоохорони є захист закритого ключа, який контролює гаманці користувачів.

Для досвідчених користувачів, які вірять у популярну сентенцію «не ваші ключі, а не ваша криптовалюта» в екосистемі криптовалют і готові докласти додаткових зусиль, щоб налаштувати параметри самостійного зберігання, ось кілька потенційних підходів:

Приватні гарячі гаманці

Приватні гарячі гаманці варіюються від рішень для мобільних пристроїв до настільних комп’ютерів, де користувачі можуть налаштувати гаманець і захистити приватний ключ для контролю над активами в цьому гаманці. Зазвичай їх називають гарячими гаманцями, оскільки вони залишаються підключеними до Інтернету та можуть взаємодіяти з кількома децентралізованими програмами (DApps) для виконання регулярних транзакцій. Однак нерозумно зберігати значну кількість BTC у гарячих гаманцях.

Приватні апаратні гаманці

Апаратні гаманці зазвичай вважаються холодними, оскільки вони взаємодіють із зовнішніми програмами лише за потреби. Користувачі, які піклуються про безпеку, можуть отримати значну користь від використання апаратного гаманця як рішення для холодного зберігання своїх біткойнів. Гаманці холодного зберігання потенційно допомагають користувачам уникнути зловмисних контрактів, хакерів або спроб соціальної інженерії.

Заходи безпеки самоохорони біткоіни

Користувачі, які обирають варіанти самостійного зберігання, повинні забезпечити дотримання найкращих практик для захисту своїх активів.

Приватне зберігання ключів

Для користувачів із приватними гаманцями їхній закритий ключ є єдиним способом контролювати активи, прив’язані до їх адреси. Вони повинні захищати його будь-якою ціною та уникати розкриття його невідомим сторонам. Оскільки запис закритого ключа має важливе значення, користувачі не повинні зберігати його на своїх пристроях або комп’ютерах як звичайний текст, оскільки це може стати для них доступним у разі порушення безпеки. 

Паперові гаманці пропонують простий початок безпечного зберігання ключів, але розгляньте міцні металеві рішення для максимального захисту. Вони спеціалізуються на гравіюванні особистих ключів користувачів або вихідних фраз на вогнестійкому металі, що гарантує захист ваших криптографічних активів на довгий час.

Гаманці Multisig

Мультипідписні гаманці пропонують додатковий рівень захисту, коли кільком особам потрібно буде підписати транзакцію, щоб перемістити будь-які біткойни в базові гаманці. Це стандартні заходи в казначействах криптовалютних проектів або DAO децентралізованих автономних організацій для захисту від одного гаманця або індивідуального компромісу. Тим не менш, вони можуть бути використані користувачами роздрібної торгівлі, які піклуються про безпеку, які можуть залучати сім’ю та друзів, щоб забезпечити додатковий рівень безпеки.

Охоронні установи та треті особи

Для організацій і заможних осіб покладатися на авторитетних третіх сторін для захисту своїх активів є розумним підходом, який відповідатиме багатьом їхнім нормативним зобов’язанням і зобов’язанням щодо відповідності. 

Кастодіальні послуги для цифрових активів відображають наявні акції, дорогоцінні метали та художні моделі.

Такі авторитетні установи, як Coinbase і BitGo, пропонують рішення для зберігання цифрових активів. Ці організації сертифіковані як установи з опіки відповідно до законів і правил їх зареєстрованих юрисдикцій. Вони дотримуються дуже високих стандартів щодо заходів безпеки, страхування, аудиту та дотримання вимог, які б задовольнили вимоги інституційних інвесторів та HNWIs.

Ці кастодіальні рішення мають широкий спектр фізичної безпеки, холодного зберігання, робочих процесів операційної безпеки та контролю доступу для захисту довірених їм біткойнів. Вони також можуть регулярно надавати користувачам чітку звітність і статус холдингів для підтримки високого рівня прозорості.

Власність, юрисдикція та податково ефективні структури

Юрисдикція власності та холдингові структури можуть суттєво вплинути на вибір зберігання криптовалюти. Врахування цих факторів разом із технічними аспектами зберігання має важливе значення для забезпечення безпеки ваших активів і відповідності законодавству.

Глобальні установи, які тримають біткойни, іноді є складними юридичними особами, коли йдеться про їхню юрисдикцію та холдингові компанії. Подібним чином сімейні офіси або HNWI можуть вибрати утримання BTC через холдингові компанії або трасти в різних юрисдикціях, що вплине на потенційні доступні для них рішення щодо опіки. 

Ці структури переважно керуються перевагами конфіденційності та податкової ефективності; однак користувачі повинні переконатися, що обрані ними варіанти опіки є законними та відповідають вимогам, звернувшись за відповідною порадою до фінансових та юридичних експертів.