#ScamRiskWarning @Binance Binance
Основні висновки
Оскільки захист користувачів є головним пріоритетом Binance, ми запровадили комплексні та надійні заходи безпеки в нашій екосистемі. І все ж першою лінією захисту від шахрайства та шахрайства є сам користувач. Під час однорангової торгівлі важливо знати про найпоширеніші тактики шахрайства, щоб мати змогу їх розпізнати.
Не позначайте угоду як завершену, доки не перевірите свій обліковий запис або крипто-гаманець і не підтвердите, що ви отримали кошти, які повинні надійти вам від угоди P2P.
Завжди робіть скріншоти всіх своїх транзакцій як доказ їх завершення. І не соромтеся повідомляти про підозрілу поведінку.
Продовжуйте читати, щоб дізнатися, як розпізнавати поширені схеми шахрайства та шахрайства на P2P-ринках, щоб завжди торгувати безпечно та безпечно.
Однорангова торгівля (P2P) дозволяє користувачам купувати та продавати криптовалюту безпосередньо між собою, використовуючи бажані способи оплати та валюти. Історично P2P-торгівля була одним із перших способів торгівлі криптовалютами до появи перших централізованих бірж.
Binance P2P, якому довіряють мільйони користувачів у всьому світі, пропонує найкращу ліквідність, безпеку найвищого рівня та доступ до понад 700 методів оплати
і 100 фіатних валют. У той час як старі P2P-біржі мали більший ризик крадіжок і шахрайства, багато поточних торгових платформ P2P значно покращили свою безпеку порівняно з попередніми версіями. Наприклад, Binance P2P запровадив службу умовного депонування, регулярні оновлення безпеки, суворий процес перевірки особи, серед інших заходів для забезпечення безпеки користувачів. Однак, навіть із надійними запобіжними заходами, будь-яка торгова діяльність супроводжується ризиками, і P2P не є винятком.
Які поширені P2P шахрайства та шахрайства?
Хоча безпека користувачів є пріоритетом Binance, завжди варто бути пильним. Найкращий захист для користувачів будь-якої торгової платформи P2P — це знати про найпоширеніші тактики шахрайства, щоб ви могли краще їх уникати. Нижче наведено деякі поширені P2P-шахрайства, про які вам слід знати.
Фальшивий представник клієнта
Фальшиві повідомлення технічної підтримки є поширеним шахрайством у криптовалютному та NFT-просторі. Наприклад, якщо у вас виникли технічні проблеми на встановленій платформі P2P і ви просите допомоги на платформі соціальних мереж, шахрай може заявити, що представляє обмін P2P, і запропонувати свою допомогу. Потім фальшивий агент служби підтримки клієнтів може перенаправити вас на сайт, який виглядає ідентично справжньому, і переконати вас ввести дані свого облікового запису або облікові дані крипто-гаманця, роблячи їх уразливими для крадіжки.
Щоб не попастися на такі шахрайства, звертайтеся за допомогою лише до офіційної біржі P2P і ретельно перевіряйте домен веб-сайту. Деякі шахраї можуть надсилати вам фальшиві сповіщення системи безпеки щодо вашого облікового запису електронною поштою чи текстовим повідомленням, але тактика така сама. Не натискайте невідомі посилання, поки не перевірите джерело.
Шахрайство з підробленими квитанціями
Також важливо ретельно перевіряти інформацію, надіслану вам контрагентом, коли ви берете участь у торгівлі P2P. Шахраї можуть цифрово маніпулювати знімками екрана та стверджувати, що вони виконали свою частину угоди, змушуючи вас зробити те саме. Якщо ви виконаєте вимоги шахрая, не перевіривши фактично, чи отримали ви кошти, які вони нібито надіслали, ви, швидше за все, втратите свої гроші з невеликими шансами отримати щось натомість.
Щоб уникнути шахрайства з підробленими квитанціями, завжди ретельно перевіряйте свій банківський рахунок або крипто-гаманець, щоб підтвердити, що ви справді отримали кошти, які мали надійти вам від P2P-торгівлі. Тільки після цього відпустіть кошти. Ніколи не відпускайте кошти лише на підставі квитанцій.
Шахрайство з неправильним переказом
Іноді шахрай може спробувати анулювати транзакцію P2P після її завершення. Шахрай може зателефонувати в свій банк, щоб скасувати транзакцію, стверджуючи, що сума переказу неправильна або що його рахунок зламано. У цьому сценарії продавець не тільки втрачає свої кошти після випуску криптовалюти, але йому також можуть погрожувати не повідомляти владі про скасовану транзакцію.
Щоб боротися з таким типом шахрайства, не лякайтеся цієї тактики страху та спокійно збирайте докази, наприклад знімки екрана, вашого листування та транзакцій зі злочинцем.
Шахрайство з поверненням платежу
Шахраї також можуть скористатися функцією повернення коштів у банках на платформах P2P. Після завершення транзакції P2P зловмисник подасть запит на відкликання платежу та повідомить, що він ніколи не авторизував переказ коштів. Вони можуть навіть стверджувати, що транзакція була шахрайською або зроблена помилково, тому початковий платіж буде скасовано. Подібно до шахрайства з підробленими квитанціями, це трапляється, якщо продавець поспішає схвалити транзакцію, не перевіривши, чи кошти вже є на його рахунку.
Щоб уникнути такого роду шахрайства, візьміть за звичку зберігати скріншоти своїх транзакцій як доказ того, що вони були виконані. Це значно полегшить процес оскарження, коли ви звернетеся до служби підтримки клієнтів, щоб протистояти спробам шахраїв відкликати платіж.
Перевірте шахрайство
Зловмисники можуть спробувати надіслати платежі за допомогою повернутого чека – такого, який не можна перевести в готівку через недостатню кількість коштів на пов’язаному рахунку – або просто скасувати чек після виставлення рахунка. Щоб захистити наших користувачів, Binance P2P не підтримує чеки як спосіб оплати, оскільки такі транзакції можуть бути пов’язані з підвищеним ризиком і невизначеністю. Отже, користувачі ніколи не повинні приймати будь-які платежі за допомогою чеків, а також бути особливо пильними, щоб переконатися, що ваш контрагент не надішле вам чек замість способу оплати, зазначеного в рекламі.
Щоб дізнатися більше про шахрайство з чеками та як не потрапити на них, перегляньте наш посібник
Торгівля P2P: як уникнути шахрайства з чеками.
Як захистити себе від P2P-шахрайства та шахрайства
Тепер, коли ми розглянули деякі з найпоширеніших шахрайств P2P, ось кілька порад, якими ви можете скористатися, щоб краще захистити себе під час однорангової торгівлі.
Робіть скріншоти
Візьміть за звичку робити скріншоти всіх своїх транзакцій як доказ того, що вони були виконані. У разі шахрайства скріншоти виступають як основний доказ і можуть допомогти обґрунтувати вашу справу з платформою P2P, коли ви подаєте апеляцію.
Торгуйте на авторитетних платформах
Було б добре використовувати лише авторитетні P2P-біржі, такі як Binance P2P, де користувачі повинні пройти процес підтвердження особи, перш ніж їм буде дозволено торгувати. Це суттєво знижує ваш ризик здійснення транзакцій з підробленим обліковим записом або кимось із вкраденою особою.
Крім того, Binance P2P має службу депонування, яка зберігає криптокошти, поки транзакція очікує на розгляд. Цей механізм розроблений для запобігання крадіжкам або шахрайству, додаючи додатковий рівень довіри та не даючи зловмисникам втекти з вашими грошима, не дотримуючись своєї частини торгівлі.
Перевірте транзакції
Не дозволяйте жодних переказів, доки не переконаєтесь, що отримали гроші зі свого боку. Завжди ще раз перевіряйте свій обліковий запис, щоб підтвердити, що вашу транзакцію було успішно завершено. Що ще важливіше, не покладайтеся на докази свого контрагента, оскільки завжди існує ймовірність, що вони можуть надіслати підроблені підтвердження платежу.
Дотримуйтеся спілкування на платформі
Якщо можливо, обмежте всю комунікацію зі своїм контрагентом платформою P2P, де ви здійснюєте трансакцію. Спілкуючись за допомогою зовнішніх каналів, шахраям буде легше порушити неправдиву суперечку проти вас і заперечити, що трансакція взагалі відбулася.
Зверніться до служби підтримки клієнтів
Якщо ви не можете вирішити проблему з контрагентом мирним шляхом, зверніться по допомогу до служби підтримки клієнтів. На Binance P2P команда підтримки клієнтів запропонує оперативні відповіді, щоб допомогти вирішити будь-яку проблему, з якою ви можете зіткнутися під час використання платформи.
Щоб дізнатися більше про те, як захистити себе від шахрайства та шахрайства P2P, перегляньте наш посібник 6 шахрайств із біткойнами, яких слід уникати під час використання P2P.
