Коли співзасновник і генеральний директор Binance Чанпен Чжао з ганьбою пішов у відставку в листопаді, його наступник Річард Тенг пообіцяв, що для найбільшої в світі криптовалютної біржі настає нова ера.
Нехтування регламентом було виключено. І відповідність була в наявності.
Оскільки 47-річного Чжао засудять 30 квітня за порушення банківського законодавства США, виконання цієї обіцянки виявляється проблематичним.
Протягом семирічної історії регулятори в усьому світі постійно звинувачували Binance в тому, що він працює на їхніх ринках без необхідних ліцензій.
Хоча Чжао описував Binance як компанію нового типу, яка не грає за старими правилами, його підхід виступав проти глибоко вкорінених практик захисту інвесторів від шахрайства, а фінансової системи — від брудних грошей.
Незважаючи на те, що Тенг змінює курс — і він досяг певного успіху — деякі регулятори нарешті наздоганяють Binance. І мито стає високим.
Вибивання програми Binance
У березні чиновники на Філіппінах заблокували Binance після того, як біржа не змогла отримати ліцензію після місяців попереджень. Тепер влада йде так далеко, що співпрацює з Apple і Google, щоб видалити Binance з їхніх магазинів програм.
Тим часом антикорупційне агентство Нігерії висунуло Binance звинувачення у відмиванні грошей та ухиленні від сплати податків. Ці зусилля є частиною масштабного розслідування звинувачень у тому, що компанія сприяє незаконним фінансовим операціям на своїй платформі.
Влада Нігерії також висунула звинувачення двом керівникам Binance у тих самих звинуваченнях, і один, Тигран Гамбарян, був затриманий протягом майже дев’яти тижнів в очікуванні застави та суду.
Справа повторює ті самі контури, що й позов, поданий кількома агентствами США минулого року.
21 листопада Binance визнала себе винною в порушенні банківського законодавства США через те, що не перешкоджала злочинцям і особам, які підпали під санкції, використовувати її платформу для проведення незаконних транзакцій.
Компанія заплатила 4,3 мільярда доларів штрафу, і Чжао, який також визнав себе винним, залишив посаду генерального директора.
Цього тижня прокуратура США попросила федеральний суд у Сіетлі засудити Чжао до трьох років позбавлення волі. Адвокати Чжао відповіли клопотанням про випробувальний термін для свого клієнта.
Наступного вівторка колишній криптоголова дізнається свою долю.
Binance заперечує звинувачення в Нігерії, а Гамбарян не визнав себе винним за звинуваченнями. Компанія не відповіла на численні запити DL News щодо коментарів щодо ситуації на Філіппінах.
Представники ЗМІ також не відповіли на прохання прокоментувати цю статтю.
Тим часом частка ринку спотової криптовалютної торгівлі Binance впала на три відсоткові пункти до 35% за останній місяць, ставши найнижчою точкою з січня, згідно з CCData.
Проте вона залишається провідною централізованою криптовалютною біржею в усьому світі з домінуючою часткою в 42% на спотовому ринку та ринку деривативів, повідомляє постачальник даних.
Резюме регулятора
Оскільки Тенг був колишнім регулятором у центральному банку Сінгапуру, він, здавалося б, ідеально підходить для того, щоб вивести Binance на безпечнішу територію.
З цією метою 9 квітня він сказав, що Binance створить глобальну штаб-квартиру, і залишається тільки здогадуватися, де вона буде. Цей крок переверне рішучість Чжао не базувати Binance ніде.
Тен також доповнює свої промови такими фразами, як «орієнтований на відповідність» і визнає, що дотримання нормативних реалій за попереднього режиму було «неадекватним».
І Binance досягла прогресу. Минулого тижня він отримав операційну ліцензію в Дубаї від Управління регулювання віртуальних активів.
Звіти свідчать про те, що Binance планує знову вийти на індійський ринок, хоча для цього їй, можливо, доведеться заплатити 2 мільйони доларів.
А в Таїланді він знову вийшов на ринок через підприємство з місцевим партнером після кримінальної скарги, поданої SEC країни в 2021 році за діяльність у країні без належних ліцензій.
Проте регуляторні кризи Binance в Азії та Африці затьмарюють ці кроки.
У Нігерії представники центрального банку та державної служби безпеки звинуватили біржу — і ширше однорангові платформи криптотрейдингу — у тому, що на початку цього року національна фіатна валюта, найра, втратила вагу.
Влада заявила, що Binance керувала незаконним валютним ринком, який дозволяв користувачам торгувати найрою за стейблкойн Tether, USDT.
За словами людей, знайомих із розслідуванням, слідчі дійшли висновку, що рекетири використовували Binance для маніпулювання обмінною вартістю найри.
Розмови зриваються
У лютому Binance направила двох керівників до Абуджі, столиці країни, щоб вирішити цю проблему.
Коли переговори швидко зірвалися, нігерійська влада затримала Гамбаряна, керівника відділу контролю за фінансовими злочинами Binance в США, і Надіма Анджаваллу, регіонального керівника Binance в Кенії.
Ситуація загострилася в наступні тижні, коли Анджарвалла уникнув своїх охоронців і втік з Нігерії з другим паспортом, який він не здав.
«Це суто санкціоноване державою захоплення заручників».
Марк Морді, адвокат Тиграна Гамбаряна
Тоді Комісія з економічних і фінансових злочинів Нігерії, антикорупційна поліція країни, висунула звинувачення Binance та Гамбаряну та ув’язнила керівника у в’язницю.
Колишній агент Служби внутрішніх доходів США не дізнається, чи випустять його під заставу, до 17 травня.
«Це суто санкціоноване державою захоплення заручників», — заявив Марк Морді, адвокат Гамбаряна, під час судового засідання у вівторок, яке спостерігало DL News.
Чималий штраф
Тим часом Комісія з цінних паперів і бірж Філіппін заявила лише за кілька днів до початку повноважень Тенга в листопаді минулого року, що Binance не має ліцензії в країні.
Він пообіцяв заборонити доступ до сайту та попередив промоутерів, що їм загрожує чималий штраф і до 21 року в’язниці за заохочення громадян до використання платформи.
Ця заборона набула чинності наприкінці березня, коли уряд заблокував доступ до сайту.
Голова SEC Еміліо Б. Акіно назвав постійний доступ до платформ Binance «загрозою для безпеки коштів філіппінців, які інвестують».
Але, за словами користувачів на Філіппінах, Binance продовжує підтримувати філіппінських користувачів, якщо вони можуть отримати доступ до сайту через VPN.
Дійсно, незважаючи на всі зусилля Тенга, залишається незрозумілим, де саме працює Binance.
Відповідно до веб-сайту біржі, послуги біржі доступні більш ніж у 100 країнах, але в списку лише 45.
Філіппіни все ще входять до них, незважаючи на заборону.
За підтримки Осато Аван-Намайо у звітності.
Каллан Куїнн — азійський кореспондент DL News у Гонконгу. Зв'яжіться з нами за адресою callan@dlnews.com. Едвард Робінсон — редактор оповідань у DL News. Зв'яжіться з ним за адресою ed@dlnews.com.
