Ключові моменти
Платформа Binance P2P використовує передові великі мовні моделі (LLM) для моніторингу транзакцій на наявність ознак шахрайства й допомоги у розгляді апеляцій користувачів.
Серед поширених тактик шахрайства можна відзначити обман, щоб змусити продавців переказати свою криптовалюту до отримання фактичного платежу, й прохання до покупців скасувати ордер після оплати.
Поєднуючи інструменти штучного інтелекту й роботу команди служби підтримки, ми прагнемо забезпечити безпечне користування Binance P2P.
Дізнайтеся більше про роботу непомітних героїв, які залишаються за лаштунками, але допомагають забезпечити безпечний досвід користування Binance P2P.
Платформа Binance P2P почала працювати в кінці 2018 року, щоб полегшити проведення обмінних транзакцій між Bitcoin і місцевими валютами. P2P-торгівля зручна, але має свої специфічні ризики. Замість того, щоб проходити через централізовану біржу, ви довіряєте іншому користувачеві виконати ваш запит на купівлю або продаж криптовалюти.
Що робити, якщо ви здійснюєте транзакцію з шахраєм? Авторитетні P2P-маркетплейси, такі як Binance P2P, використовують сервіс умовного депонування і суворий процес верифікації особи для боротьби з шахрайством. Але навіть за наявності всіх відповідних заходів безпеки шахраї можуть знайти і часто знаходять спосіб, як їх обійти.
Використовуючи моделі штучного інтелекту (ШІ), ми створили інфраструктуру безпеки, призначену для зменшення конкретних ризиків, пов'язаних із P2P-торгівлею. Але перш ніж розповісти про це більш детально, давайте розглянемо деякі поширені види шахрайства, з якими стикаються трейдери під час використання функції "Чат" на Binance P2P.
Чотири поширені види шахрайства на Binance P2P
1. Підставні представники служби підтримки
Шахраї часто видають себе за представників служби підтримки Binance, щоб обманом змусити жертв надати дані свого акаунту або кредитної картки. Вони можуть стверджувати, що Binance вже "отримала платіж", перш ніж попросити продавця переказати криптовалюту шляхом умовного депонування.
Ось що ви маєте пам’ятати: наша служба підтримки ніколи й ні за яких обставин не буде зв'язуватися з вами через чат Binance P2P.
2. Шахрайство з умовним депонуванням
У цій схемі шахрай видає себе за покупця. Під час транзакції шахрай бреше і стверджує, що фіатний платіж зберігається на умовному депонуванні Binance P2P. Шахрай стверджує, що Binance "надішле" гроші, щойно ви перекажете криптовалюту.
Система умовного депонування Binance P2P працює інакше. Ми тимчасово зберігаємо лише криптовалюту продавців на умовному депонуванні, а фіатні платежі від покупців ніколи не проходять через наш сервіс умовного депонування.
3. Погрози звернутися до поліції
Шахраї можуть стверджувати, що вони заплатили після розміщення ордера. Якщо ви завагаєтеся, вони будуть тиснути на вас, щоб ви здійснили переказ, і погрожуватимуть звернутися до поліції.
Не піддавайтеся на погрози на Binance P2P. У разі виникнення обґрунтованих суперечок або проблем з вашими торговими партнерами, будь ласка, подайте апеляцію, дотримуючись інструкцій цього посібника: "Як подати апеляцію на P2P-ордери у застосунку Binance".
4. Обман з метою змусити покупця скасувати ордер після оплати
Зловмисні схеми реалізують не тільки покупці — продавці також можуть вдаватися до шахрайства. Отримавши платіж, продавець може заявити про проблему з одноразовим паролем (OTP) або переказом платежу і запропонувати покупцеві скасувати ордер. Потім продавець "обіцяє" повернути вам повну суму одразу після скасування ордера.
Звичайно, продавець — просто шахрай, який ніколи не планував повертати кошти. Будь-хто, хто просить вас скасувати ордер після здійснення оплати, намагається вас обдурити.
Погляньмо на таємних охоронців за роботою
Щоб захистити наших користувачів від згаданих вище шахрайств, ми залучаємо власну команду ШІ-героїв, які працюють за лаштунками 24/7.
Нашими героями є спеціалізовані моделі ШІ, навчені виявляти користувачів, які діють зі злими намірами. Ці моделі, по суті, діють як радники, контролюючи різні фази конвеєра транзакцій з єдиною метою, — перехопити шахрайську діяльність. Давайте розглянемо моделі, які ми використовуємо, і те, як вони функціонують, щоб забезпечити мільйонам користувачів надійну P2P-торгівлю.
Майстер на всі руки — велика мовна модель (LLM)
Термін велика мовна модель (LLM) відноситься до універсальної системи ШІ, яка здатна "розуміти" й генерувати людську мову. LLM навчаються з використанням текстових даних з інтернету.
З часом ці моделі можна навчити або налаштувати таким чином, щоб вони успішно виконували певні завдання, наприклад, створювали оригінальні тексти або розпізнавали повідомлення, які можуть сигналізувати про зловмисні наміри відправників.
Як ми використовуємо LLM для навчання наших P2P-моделей?
Щоб налаштувати наші моделі, ми надаємо їм доступ до даних, пов’язаних з P2P-транзакціями, інакше кажучи, до повідомлень, які люди надсилають один одному під час торгівлі. На початку процесу навчання наші моделі отримували більше прикладів загальної активності повʼязаної з транзакціями, ніж випадків шахрайства. Це створило серйозну перешкоду: як наші моделі зможуть дізнатися, як спілкуються шахраї, якщо так мало випадків для аналізу даних?
Ми випробували кілька підходів:
Збільшили навчальний набір групи меншості (приклади шахрайств) шляхом частішого повторення таких прикладів (передискретизація) у моделі.
Зменшили кількість прикладів спілкування звичайних користувачів (недостатня дискретизація).
Змінили важливість кожної групи (зміна ваги класів).
Всі три методи все ще не задовільняли нас через різноманіття даних і обмежений розмір вибірки. Найефективнішим способом виявилося створення додаткових прикладів для навчання через LLM, такі як LLaMa 2, OpenAssistant і Falcon.
Ми використовували ці LLM, щоб перефразувати існуючі приклади комунікативної поведінки шахраїв або навіть створити нові приклади зі схожими повідомленнями. Це дало більш збалансований набір навчальних матеріалів із задовільним розміром вибірки шахраїв для наших моделей класифікації.
Розуміння намірів користувачів
На Binance P2P користувачі найчастіше взаємодіють у вбудованому чаті. Зміст цих розмов може надати ключову інформацію про наміри користувачів. Наприклад, якщо користувач видає себе за агента служби підтримки клієнтів, порушує правила оплати або потребує допомоги для завершення ордера, він пише певні речі в чаті.
Ми постійно вдосконалюємо наші LLM, щоб визначати наміри користувачів у різних ситуаціях P2P, як показано на діаграмі вище. Наші моделі навчені розуміти ситуації, які є специфічними для нашого маркетплейсу, а також розрізняти підозрілу й нормальну взаємодію.
Наша мета — виявляти шахраїв, перш ніж вони отримають шанс нашкодити нашим користувачам. LLM допомагають нам позначати підозрілі повідомлення до здійснення транзакції, про яку велася розмова. Окрім посилення безпеки, вони регулярно допомагають нам виявляти користувачів, які потребують допомоги у виконанні транзакції, і допомагати їм. Наразі моделі ШІ допомогли нам виявити та попередити понад 2000 потенційних випадків шахрайства. Крім того, вони автоматично посприяли виконанню 212 000 ордерів у чаті апеляцій на загальну суму понад 28 мільйонів доларів США.
Щоб краще проілюструвати, як функціонують наші моделі, ось два приклади в дії.
Підсумки
У Binance ми інвестуємо значні ресурси для забезпечення безпеки наших користувачів і використовуємо найширший спектр підходів для досягнення цієї мети, включно з інноваційними рішеннями, зокрема, інструментами на основі ШІ. Ми використовуємо великі мовні моделі на нашому P2P-маркетплейсі, щоб виявляти користувачів, які можуть займатися підозрілою діяльністю. Наші мовні моделі регулярно вдосконалюються, щоб виявляти й боротися з новітніми шахрайськими тактиками та тенденціями, які постійно змінюються.
Окрім інструментів ШІ, також працює наша команда агентів служби підтримки клієнтів — зрештою, у деяких ситуаціях ніщо не може замінити людину. Разом вони гарантують не тільки безпеку Binance, але й забезпечують винятковий досвід користування, тому користувачі можуть довіряти всім продуктам і функціям, які доступні в екосистемі Binance.
Якщо ви стали жертвою P2P-шахрая, повідомте про це службі підтримки Binance, виконавши кроки, описані в цьому посібнику: "Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance".
Повʼязані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
