Учора (26-го) ввечері Міністерство юстиції США оприлюднило серйозну новину про те, що KuCoin, одну з десяти найкращих централізованих криптовалютних бірж у світі, та її засновників Чуна Ганя та Ке Танга притягнули до відповідальності прокуратурою США Південного округу Нью Причина полягає в тому, що KuCoin і двоє його засновників порушили норми США щодо боротьби з відмиванням грошей і вели неліцензійний бізнес з переказу валюти.
Заснована в 2017 році, KuCoin є однією з найбільших платформ для торгівлі криптовалютами в світі, її обсяг торгів зараз перевищує 30 мільйонів клієнтів, а щоденний обсяг торгів криптовалютами становить мільярди доларів. Згодом KuCoin залучав клієнтів із США через свою платформу спотової торгівлі та платформу ф’ючерсної торгівлі, запущену в липні 2019 року.
Як оператор валютних переказів і продавець ф’ючерсних комісій, KuCoin має дотримуватися застосовних положень Закону про банківську таємницю, які вимагають підтримки відповідних програм боротьби з відмиванням грошей, включаючи перевірку особистості клієнта або процеси «знай свого клієнта» (KYC).
Однак, згідно з обвинуваченнями, лише в липні 2023 року KuCoin із запізненням прийняв програму KYC для нових клієнтів після того, як її повідомили про федеральне кримінальне розслідування її діяльності, і цей процес KYC застосовувався лише до нових клієнтів.Мільйони існуючих клієнтів. , у тому числі велика кількість у Сполучених Штатах, не були включені до процесу.
Крім того, KuCoin ніколи не подавав жодних необхідних звітів про підозрілу діяльність, ніколи не був зареєстрований як продавець ф’ючерсних комісій у CFTC США і, принаймні до кінця 2023 року, ніколи не був зареєстрований у FinCEN як бізнес з грошових переказів.
Через навмисну нездатність KuCoin підтримувати необхідні програми AML і KYC, KuCoin використовувався як засіб для відмивання великих сум злочинних доходів, включаючи доходи від ринків даркнету та шкідливих програм, програм-вимагачів і шахрайських схем. З моменту заснування в 2017 році KuCoin отримав понад 5 мільярдів доларів підозрілих і злочинних доходів і переслав понад 4 мільярди доларів підозрілих і злочинних доходів.
Прокурор США Деміан Вільямс сказав: «Як стверджується в обвинувальному акті, KuCoin та його засновники навмисно приховували той факт, що велика кількість користувачів із США здійснювали транзакції на платформі KuCoin.… Такі експлойти, як KuCoin, фінансові установи в Сполучених Штатах повинні відповідати законам США, щоб допомогти виявити та усунути злочинні та корупційні схеми фінансування, але KuCoin свідомо вирішила цього не робити... Обвинувальний висновок має надіслати чітке повідомлення іншим криптовалютним біржам, якщо схема є. Надаючи послуги клієнтам із США, вони повинні чітко дотримуватися законів США. і просто».
У той же час Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC) також подала цивільний позов до Окружного суду США Південного округу Нью-Йорка, звинувативши KuCoin у численних порушеннях Закону про товарні біржі (CEA) і правил CFTC.
В обвинувальному акті стверджується, що KuCoin незаконно займався позабіржовою торгівлею товарними ф’ючерсами та роздрібною торгівлею товарами з кредитним плечем, маржою чи фінансуванням; не вимагав і не приймав товарні ф’ючерси, свопи та роздрібні товари з кредитним плечем, маржою чи фінансуванням, не зареєструвавшись як продавець ф’ючерсних комісій. (FCM) з CFTC Торгові замовлення на товари. У позові проти KuCoin CFTC заявив, що вимагає відшкодування незаконно одержаних доходів, цивільних санкцій, постійних заборон на торгівлю та реєстрацію, а також постійної заборони на подальше порушення правил CEA та CFTC.
Після того, як новина про звинувачення була розкрита, деякі члени спільноти були стурбовані, чи не спровокує це виведення коштів на біржі та чи буде під загрозою безпека коштів клієнтів?
У відповідь KuCoin швидко відповів о 23:40 вчора ввечері, сказавши: KuCoin працює добре, і активи наших користувачів абсолютно безпечні. Ми знаємо про звіти та наразі з’ясовуємо деталі через наших адвокатів. KuCoin поважає закони та правила різних країн і суворо дотримується стандартів відповідності. Наразі ми дійсно чули, як користувачі в спільноті скаржаться на те, що швидкість виведення активів стала дуже низькою, але, за винятком деяких валют, здається, що виведення не було призупинено.
Щодо звинувачень, висунутих Міністерством юстиції США та CFTC, деякі користувачі спільноти заявили, що це може бути навмисне придушення бірж регуляторами США.Все, з чим стикається KuCoin, пов’язане зі Сполученими Штатами та їхніми клієнтами, тому це не вплине на його глобальну діяльність. ринку. Цей скептицизм не є рідкістю в криптовалютному співтоваристві, оскільки регулювання криптовалютного простору в США викликає суперечки.
Згідно з минулим досвідом, якщо KuCoin хоче продовжувати роботу, він може досягти мирової угоди з регуляторами США, сплатити штрафи та вийти з ринку США, але все потрібно постійно контролювати.
Однак KuCoin поки не надав детальних пояснень з цього приводу, лише запевнивши, що біржа працює в нормальному режимі.Незрозуміло, чи досягне KuCoin мирової угоди, заплатить штраф і піде з ринку США. Залишається побачити, який вплив матиме цей інцидент на ринок шифрування.
Варто зазначити, що ще в березні минулого року генеральний прокурор Нью-Йорка Летиція Джеймс подала до суду на KuCoin як платформу для торгівлі криптовалютами, яка дозволяє інвесторам торгувати криптовалютами, включаючи ETH, через веб-сайти та програми. , LUNA та інші. криптовалюти... Наприкінці минулого року компанія KuCoin досягла мирової угоди з Департаментом юстиції штату Нью-Йорк, сплативши загальний штраф у розмірі 22 мільйонів доларів США та погодившись вийти з ринку Нью-Йорка.
Підведіть підсумки
Через тривалу відсутність чіткої законодавчої та нормативної бази криптобіржі здебільшого дотримувалися закону джунглів і шалено розвивалися. Існування «чорної історії» є поширеним явищем і розумним результатом функціонування ринку.Фундаментальна причина полягає в тому, що швидкий розвиток індустрії шифрування перевищує темпи нагляду.
Сьогодні індустрія шифрування перетворилася на ринок, який неможливо ігнорувати. З точки зору Сполучених Штатів, це не дозволить такому великому ринку залишитися повністю поза їх контролем. З одного боку, це уникнути неконтрольованих ризиків, а з іншого боку, необхідно також отримати переваги на цьому ринку. Однією з характеристик законодавства США є те, що період відстеження є дуже довгим. Це також є причиною та впевненістю, що регуляторні органи можуть подавати позови проти «чорної історії» криптовалютних платформ.
У майбутньому можна очікувати, що нагляд за інституціями з криптовалютними активами з боку регуляторних органів США стане більш систематичним, стандартизованим і вдосконаленим, а регуляторна політика стане повнішою, особливо з точки зору захисту споживачів та інвесторів, і більш детальних правил можуть бути введені та заходи.
