Ключові моменти

  • Цей блог має на меті розповісти користувачам про поширені криптовалютні шахрайства на P2P-ринку, особливо в країнах, що розвиваються. 

  • Деякі з найпоширеніших шахрайств з криптовалютами на Binance P2P включають шахрайства з продажем акаунтів, SMS-шахрайства й шахрайства з електронними листами.

  • Ми також розглянемо поширені ознаки, за якими можна розпізнати ці типи шахрайства, а також поради, як їх уникати.

Розбір криптовалютних шахрайств

У світі криптовалют, що швидко розвивається, надзвичайно важливо випереджати потенційні загрози. Хоча галузь пропонує багато можливостей, вона відкриває нові можливості й для шахраїв, які можуть використовувати людей, які нічого не підозрюють.

Зловмисники використовують різноманітні тактики, які постійно змінюються, щоб виманити у жертв їхні важко зароблені кошти. Тому для користувачів вкрай важливо бути в курсі останніх тенденцій щодо шахрайств, щоб захистити себе і свої інвестиції.

У цьому блозі ми хочемо висвітлити три найпоширеніші шахрайські схеми, від яких наразі страждають користувачі Binance, особливо в країнах, що розвиваються. Якщо зрозуміти, як вони відбуваються і на які ознаки слід звертати увагу, користувачі зможуть посилити свій захист від підступних шахраїв.

Шахрайство з продажем акаунту

У контексті Binance шахрайство з продажем акаунту відбувається, коли користувачів переконують надати дані свого акаунту шахраю, зазвичай з обіцянкою великої грошової винагороди. Як правило це означає продаж як акаунту Binance, так і повʼязаного з ним банківського рахунку.

Потім шахрай видає себе за продавця, рекламуючи підроблені продукти або послуги людям, які не користуються платформою Binance. Їхній план зазвичай полягає в тому, щоб отримати платежі за підроблені продукти або послуги на банківський рахунок, привʼязаний до проданого акаунту Binance. Вони використовують ці вкрадені кошти для покупки криптовалюти на Binance P2P.

Жертви усвідомлюють, що їх ошукали, коли розуміють, що продуктів або послуг, за які вони заплатили, не існує. Вони повідомляють про це шахрайство, в результаті чого банківський рахунок, повʼязаний з проданим акаунтом Binance, заморожується. Блокування також може вплинути на інші повʼязані акаунти, зокрема P2P-акаунти контрагентів, через які проходять вкрадені кошти. 

Людина, яка спочатку володіла акаунтом, може постати перед серйозними юридичними й фінансовими проблемами, навіть якщо вона не підозрює про те, що відбувається. Тому вкрай важливо ніколи не розголошувати й не продавати дані Binance або банківського рахунку.

Поради щодо захисту

  • Дізнайтеся більше про правила, що стосуються ваших банківських рахунків і акаунтів Binance, оскільки вони зазвичай обмежують продаж або спільне використання акаунтів з іншими.

  • Активно відстежуйте свої акаунти на наявність підозрілих транзакцій, регулярно змінюйте паролі та вмикайте двофакторну аутентифікацію для додаткового рівня захисту.

  • У разі будь-яких ознак того, що ваш акаунт може бути скомпрометований, негайно повідомте ці деталі своєму банку та Binance. Крім того, обовʼязково звʼяжіться з нашою службою підтримки клієнтів, щоб обмежити потенційний збиток.

SMS-шахрайство

SMS-шахрайство відбувається, коли шахрай надсилає підроблене текстове повідомлення, щоб змусити жертву подумати, що вона отримала гроші. Шахраї можуть зробити SMS схожим на повідомлення, які банки або застосунки для цифрових гаманців надсилають своїм користувачам. Тож ці повідомлення можуть змусити користувачів подумати, що вони дійсно отримали кошти на свій банківський рахунок, спонукаючи їх здійснити переказ за ордером.

Поради щодо захисту

  • Завжди перевіряйте свій банк або електронний гаманець на наявність підтвердження платежу, перш ніж здійснювати будь-яку транзакцію.

  • Будьте обережні й перевіряйте платіжну інформацію безпосередньо у своєму банку або електронному гаманці, а не лише за допомогою SMS-повідомлення.

Шахрайство з електронними листами

У процесі шахрайства з електронними листами, шахрай використовує тактику соціальної інженерії, щоб обманом змусити користувачів повірити, що їхні реальні гроші, такі як долари або євро, зберігаються в безпеці на акаунті умовного депонування Binance. Потім вони наполягають на тому, що користувач повинен переказати свої цифрові валюти. 

Користувачі зазвичай отримують підроблений електронний лист, який виглядає так, ніби він надійшов від Binance, де неправдиво стверджується, що їхні реальні гроші чекають на них у сервісі умовного депонування Binance. Цей оманливий електронний лист також може намагатися налякати користувачів, щоб вони повірили, що їхні акаунти буде заблоковано, якщо вони не здійснять переказ цифрової валюти.

По суті, шахрай хоче, щоб користувачі віддали свої цифрові валюти, перш ніж вони зрозуміють, що реальних грошей на їхньому акаунті немає.

Поради щодо захисту

  • Binance P2P не обробляє платежі у фіатній валюті й не зберігає їх у сервісі умовного депонування. 

  • Ви можете скористатися сервісом Binance Verify для перевірки адрес електронної пошти та інших облікових даних акаунту.

  • Як уникнути цього шахрайства: завжди перевіряйте свій банківський рахунок або гаманець, щоб переконатися, що ви отримали повні платежі за всі очікувані P2P-транзакції.

Почніть роботу на Binance P2P

Готові почати торгувати на Binance P2P? Зареєструйте новий акаунт Binance або завантажте застосунок Binance. Після завершення процесу верифікації особи, ви зможете почати купувати та продавати криптовалюту на маркетплейсі Binance P2P і користуватися перевагами платформи.

Пов’язані статті

Відмова від відповідальності: ви використовуєте сервіси Binance P2P, а також всю інформацію й інший контент (зокрема контент третіх сторін), що доданий або доступний на сервісах Binance P2P, на свій власний ризик. Наша єдина відповідальність полягає в обробці криптовалютних транзакцій. Всі платежі є остаточними після завершення, якщо інше не передбачено законом. Платформа Binance P2P не має права вирішувати диспути, що виникають щодо завершеного платежу. Ані платформа Binance P2P, ані мерчанти не несуть відповідальності за ваші збитки в результаті завершеного платежу. 

Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:

Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube

Попередження про ризик: ціни на криптовалюту піддаються високому ринковому ризику та волатильності. Ви повинні інвестувати лише в продукти, з якими ви знайомі і якщо розумієте пов’язані з ними ризики. Вам слід взяти до уваги свій інвестиційний досвід, фінансове становище, інвестиційні цілі та толерантність до ризику і проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом, перш ніж здійснювати інвестиції. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Результати у минулому не є надійним показником результатів у майбутньому. Вартість ваших інвестицій може як знижуватися, так і зростати, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення. Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризи