TL; DR
У просторі блокчейну існує кілька шахрайств з криптовалютою. Деякі з найпоширеніших включають шантаж, фальшиві біржі, фальшиві роздачі, фішинг у соціальних мережах, зловмисне програмне забезпечення для копіювання та вставлення, фішингові електронні листи, схеми Понці та піраміди, а також програми-вимагачі.
Давайте коротко обговоримо кожен із них, щоб ви могли дізнатися, як уникнути найпоширеніших шахрайств із біткойнами та зберегти свої криптовалютні авуари в цілості.
вступ
Поки нові технології впроваджуються у світ, шахраї продовжуватимуть шукати місце для процвітання. На жаль, біткойн дає криптовалютним шахраям цікаву можливість, оскільки це цифрова валюта без меж.
Децентралізована природа біткойна дозволяє вам повністю контролювати свої інвестиції. Однак це також ускладнює окреслення належної нормативної та правоохоронної бази. Якщо шахраям вдасться змусити вас помилитися під час використання біткойнів, вони можуть в кінцевому підсумку вкрасти ваші BTC, і ви практично нічого не можете зробити, щоб повернути свою криптовалюту.
Тим не менш, дуже важливо зрозуміти, як працюють шахраї, і навчитися розпізнавати потенційні тривожні прапорці. Є багато шахрайства з біткойнами, на які варто звернути увагу, але деякі з них більш поширені, ніж інші. З цієї причини ми розглянемо вісім поширених шахрайств із біткойнами та те, як їх уникнути.
Поширені шахрайства з біткойнами (і як їх уникнути!)
Шантаж
Шантаж — це добре відомий метод, який використовують шахраї, щоб погрожувати іншим видати конфіденційну інформацію, якщо вони якимось чином не отримають відшкодування. Ця компенсація зазвичай надходить у формі криптовалюти, зокрема біткойнів.
Шантаж працює, коли шахраї знаходять або фабрикують конфіденційну інформацію про вас і використовують цю інформацію, щоб змусити вас надіслати їм біткойни чи інші форми грошей.
Найкращий спосіб уникнути шантажування шахраями ваших біткойнів — бути обережним із вибором облікових даних для входу, сайтів, які ви відвідуєте в Інтернеті, і кому ви надаєте свою інформацію. Також доцільно використовувати двофакторну автентифікацію, коли це можливо. Якщо інформація, якою вони вас шантажують, є неправдивою, і ви це знаєте, ви можете бути вільними.
Фейкові біржі
Як випливає з назви, підроблені біржі є шахрайськими копіями законних криптовалютних бірж. Як правило, ці шахрайства представлені у вигляді мобільних додатків, але ви також можете знайти їх у вигляді додатків для настільних ПК або підроблених веб-сайтів. Ви повинні бути обережні, оскільки деякі підроблені біржі дуже схожі на оригінальні. На перший погляд вони можуть виглядати законними, але їх мета — вкрасти ваші гроші.
Як правило, ці фальшиві біржі приваблюють криптотрейдерів та інвесторів, пропонуючи безкоштовні криптовалюти, конкурентоспроможні ціни, низькі комісії за обмін і навіть подарунки.
Щоб уникнути шахрайства на фальшивій біржі, вам слід створити закладку для справжньої URL-адреси та завжди перевіряти її перед входом. Ви також можете використовувати Binance Verify, щоб перевірити законність URL-адрес, груп Telegram, облікових записів у Twitter тощо.
Що стосується мобільних додатків, обов’язково перевіряйте інформацію про розробника, кількість завантажень, відгуків і коментарів. Перегляньте Поширені шахрайства на мобільних пристроях, щоб дізнатися більше.
Фальшиві подарунки
Фальшиві розіграші використовуються, щоб обманом позбавити вас ваших криптовалют, пропонуючи щось безкоштовно в обмін на невеликий депозит. Як правило, шахраї просять вас спочатку надіслати кошти на біткойн-адресу, щоб ви могли отримати більше біткойнів у відповідь (наприклад, «надішліть 0,1 BTC, щоб отримати 0,5 BTC»). Але якщо ви зробите ці біткойн-транзакції, ви нічого не отримаєте і ніколи більше не побачите своїх коштів.
Існує багато варіантів шахрайства з фальшивими роздачами. Замість BTC деякі шахраї вимагатимуть інші криптовалюти, як-от ETH, BNB, XRP та багато інших. У деяких випадках вони можуть попросити ваші особисті ключі чи іншу конфіденційну інформацію.
Фальшиві розіграші найчастіше зустрічаються в Twitter та інших соціальних медіа-платформах, де шахраї чіпляються за популярні твіти, вірусні новини чи оголошення (як-от оновлення протоколу чи майбутній ICO).
Найкращий спосіб уникнути шахрайства з фальшивими роздачами — ніколи не брати участі в будь-якій роздачі, де від вас спочатку вимагається надіслати щось цінне. Законні роздачі ніколи не вимагатимуть коштів.
Фішинг у соціальних мережах
Фішинг у соціальних мережах — це поширене шахрайство з біткойнами, яке, як і підроблені розіграші, ви, швидше за все, знайдете в соціальних мережах. Шахраї створять обліковий запис, схожий на людину з високим рівнем авторитету в криптопросторі (це також відомо як видавання себе за іншу особу). Потім вони пропонуватимуть фальшиві розіграші через твіти або прямі повідомлення в чаті.
Найкращий спосіб уникнути шахрайства через фішинг у соціальних мережах — перевірити, хто насправді є тим, ким він себе видає. Зазвичай є індикатори цього на певних платформах соціальних мереж, як-от сині галочки в Twitter і Facebook.
Копіюйте та вставляйте зловмисне програмне забезпечення
Копіювати та вставляти зловмисне програмне забезпечення – це дуже прихований спосіб для шахраїв викрасти ваші кошти. Цей тип зловмисного програмного забезпечення захоплює ваші дані буфера обміну, і, якщо ви не будете обережні, ви надішлете гроші безпосередньо шахраям.
Припустімо, ви хочете надіслати платіж BTC своєму другові Бобу. Як завжди, він надсилає вам свою біткойн-адресу, щоб ви могли скопіювати та вставити її у свій біткойн-гаманець. Однак якщо ваш пристрій заражено зловмисним програмним забезпеченням для копіювання та вставки, адреса шахрая автоматично замінить адресу Боба, коли ви її вставите. Це означає, що як тільки вашу біткойн-транзакцію буде надіслано та підтверджено, ваш платіж BTC буде в руках шахрая, а Боб нічого не отримає.
Щоб уникнути такого типу шахрайства, вам потрібно дуже уважно стежити за безпекою свого комп’ютера. Остерігайтеся підозрілих повідомлень або електронних листів, які можуть містити заражені вкладення або небезпечні посилання. Зверніть увагу на веб-сайти, які ви переглядаєте, і на програмне забезпечення, яке ви встановлюєте на своїх пристроях. Вам також слід подумати про встановлення антивірусу та регулярне сканування на наявність загроз. Також важливо постійно оновлювати операційну систему (ОС) вашого пристрою.
Фішингові листи
Існує кілька типів фішингу. Однією з найпоширеніших є використання фішингових електронних листів, які намагаються обманом змусити вас завантажити заражений файл або натиснути посилання, яке веде на зловмисний веб-сайт, який виглядає легітимним. Ці електронні листи особливо небезпечні, коли вони імітують продукт або послугу, якими ви часто користуєтеся.
Зазвичай шахраї додають повідомлення з проханням вжити термінових заходів, щоб захистити свій рахунок або кошти. Вони можуть попросити вас оновити дані облікового запису, змінити пароль або завантажити документи. У більшості випадків їх мета полягає в тому, щоб зібрати ваші облікові дані для входу, щоб спробувати зламати ваш обліковий запис.
Перший крок, щоб уникнути фішингового шахрайства електронною поштою, — перевірити, чи надходять листи з оригінального джерела. Якщо ви сумніваєтеся, ви також можете зв’язатися безпосередньо з компанією, щоб підтвердити, що ви отримали електронний лист від них. По-друге, ви можете навести курсор на посилання електронної пошти (не натискаючи), щоб перевірити, чи URL-адреси містять орфографічні помилки, незвичні символи чи інші порушення.
Навіть якщо ви не можете знайти червоні прапорці, не натискайте посилання. Якщо вам потрібно отримати доступ до свого облікового запису, вам слід зробити це іншими способами, наприклад ввести URL-адресу вручну або використати закладки.
Понці та піраміди
Схеми Понці та піраміди є двома найдавнішими фінансовими аферами в історії. Схема Понці – це інвестиційна стратегія, яка повертає прибуток старим інвесторам за рахунок грошей нових інвесторів. Коли шахрай більше не може залучати нових інвесторів, гроші перестають надходити. OneCoin був хорошим прикладом криптосхеми Понці.
Піраміда — це бізнес-модель, яка виплачує учасникам залежно від кількості нових учасників, які вони зареєстрували. Коли нових учасників не можна зареєструвати, грошовий потік припиняється.
Найкращий спосіб уникнути будь-якої з цих схем — дослідити криптовалюти, які ви купуєте, будь то альткоїни чи біткойни. Якщо вартість криптовалюти або біткойн-фонду залежить виключно від приєднання нових інвесторів або членів, ви, ймовірно, знайшли собі схему Понці або піраміду.
програми-вимагачі
Програми-вимагачі – це різновид зловмисного програмного забезпечення, яке або блокує мобільні чи комп’ютерні пристрої жертв, або не дозволяє їм отримати доступ до цінних даних, якщо не буде сплачено викуп (зазвичай у BTC). Ці атаки можуть бути особливо руйнівними, якщо вони спрямовані на лікарні, аеропорти та державні установи.
Як правило, програма-вимагач блокує доступ до важливих файлів або баз даних і погрожує видалити їх, якщо платіж не буде отримано до встановленого терміну. Але, на жаль, немає гарантії, що зловмисники виконають свою обіцянку.
Є деякі речі, які ви можете зробити, щоб захистити себе від атак програм-вимагачів:
Встановіть антивірус і оновлюйте операційну систему та програми.
Уникайте натискань на оголошення та підозрілих посилань.
Будьте обережні з вкладеннями електронної пошти. Ви повинні бути особливо обережними з файлами, які закінчуються на .exe, .vbs або .scr.
Регулярно створюйте резервні копії своїх файлів, щоб ви могли відновити їх у разі зараження.
На NoMoreRansom.org ви можете знайти корисні поради щодо запобігання програм-вимагачів та безкоштовні інструменти відновлення.
Заключні думки
Є багато шахрайства з біткойнами, на які варто звернути увагу. Однак знання того, як працюють ці шахрайства, є важливим першим кроком до повного їх уникнення. Якщо ви зможете уникнути найпоширеніших шахрайств із біткойнами, ви зможете зберегти свої криптохолдинги в цілості.
