Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення Payward Inc. і Payward Ventures Inc., спільно відомі як Kraken, у тому, що вони керують своєю платформою для торгівлі криптовалютою як незареєстрованою біржею цінних паперів, брокером, дилером і кліринговим агентством.
SEC стверджує, що Kraken незаконно заробив сотні мільйонів доларів, сприяючи купівлі та продажу цінних паперів криптоактивів, принаймні з вересня 2018 року.

Kraken звинувачують у поєднанні традиційних послуг біржі, брокера, дилера та клірингового агентства без реєстрації жодної з цих функцій у Комісії, як того вимагає закон.
Ця передбачувана нездатність зареєструвати ці функції позбавила інвесторів суттєвих засобів захисту, включаючи інспекцію з боку SEC, вимоги до ведення документації та захист від конфлікту інтересів, серед іншого.

За допомогою послуг своєї платформи Kraken нібито надає ринок, який об’єднує замовлення на цінні папери кількох покупців і продавців, використовуючи встановлені недискреційні методи, за яких такі замовлення взаємодіють, і, таким чином, працює як біржа.
Компанію також звинувачують у проведенні операцій з цінними паперами для рахунків клієнтів Kraken і, таким чином, вона працює як брокер.
Крім того, Kraken звинувачують у купівлі та продажу цінних паперів за власний рахунок без відповідних винятків, і таким чином діє як дилер.

Нарешті, компанію звинувачують у тому, що вона виступає посередником у розрахунках за транзакціями цінних паперів криптоактивів клієнтами Kraken, і діє як депозитарій цінних паперів і, таким чином, діє як клірингове агентство.

У скарзі SEC також стверджується, що бізнес-практика Kraken, недостатній внутрішній контроль і незадовільна практика ведення записів становлять ряд ризиків для його клієнтів.
Як стверджується в скарзі, Kraken змішує гроші своїх клієнтів зі своїми власними, включаючи оплату операційних витрат безпосередньо з рахунків, на яких зберігається готівка клієнтів.

Kraken також нібито змішує криптоактиви своїх клієнтів зі своїми власними, створюючи те, що його власний аудитор визначив як «значний ризик втрати» для своїх клієнтів.

«Ми стверджуємо, що Kraken прийняв бізнес-рішення отримати сотні мільйонів доларів від інвесторів замість того, щоб дотримуватися законів про цінні папери.
Це рішення призвело до створення бізнес-моделі, насиченої конфліктами інтересів, які поставили під загрозу кошти інвесторів», — сказав Гурбір С. Грюол, директор Відділу правозастосування SEC.

«Вибір Kraken на користь незаконних прибутків замість захисту інвесторів — це те, що ми надто часто бачимо в цьому просторі, і сьогодні ми обидва притягуємо Kraken до відповідальності за його неправомірну поведінку та надсилаємо повідомлення іншим дотримуватися вимог».

У скарзі SEC, поданій до федерального окружного суду в Сан-Франциско, стверджується, що Kraken порушив положення про реєстрацію Закону про біржі цінних паперів 1934 року, і вимагає судової заборони, судових заборон на основі поведінки, стягнення неправомірної вигоди плюс відсотки та штрафи.

У лютому цього року Kraken погодився припинити пропонувати або продавати цінні папери через послуги розміщення криптовалютних активів або програми ставок і сплатити цивільний штраф у розмірі 30 мільйонів доларів.

Розслідування SEC провели Елізабет Гуді та Дженні Б. Краснер з відділу криптоактивів і кібернетичних засобів відділу правозастосування та Пітер Мурс з Бостонського регіонального офісу за сприяння Сачіна Верми та Паші Салімі.

Керували ним Пол Кім, Хорхе Тенрейро та Девід Гірш з підрозділу Crypto Assets and Cyber. Судовий процес SEC вестиме Алек Джонсон, Деніел Блау та пан Мурс під наглядом Дугласа Міллера, Олівії Чоу та пана Тенрейро.

Цей випадок підкреслює важливість дотримання законів і норм про цінні папери. Інвестори повинні бути захищені від шахрайства, яке може призвести до значних збитків.

Важливо, щоб компанії зареєструвалися у відповідних органах влади та запровадили відповідний внутрішній контроль для захисту коштів інвесторів. SEC продовжить уважно стежити за цим простором і вживатиме заходів проти тих, хто порушує закони про цінні папери.

#SEC #Kraken #Compliance