Основні висновки

  • У шахрайстві-самозванці злочинці видають себе за співробітників довірених організацій, часто за співробітників правоохоронних органів або юристів. 

  • Поліція чи інші співробітники правоохоронних органів ніколи не звертатимуться до вас напряму, щоб погрожувати арештом, вимагати гроші чи обіцяти зберегти ваші криптокошти.

  • Якщо ви стали жертвою шахрайства, вкрай важливо негайно повідомити про інцидент відповідні місцеві органи влади. 

Шахраї-самозванці можуть плести складні мережі брехні. Не потрапити в пастку! Захистіть себе від шахрайства, навчившись виявляти, уникати та повідомляти про самозванців, які видають себе за співробітників перевірених організацій. Будьте в курсі з цьоготижневим випуском Know Your Scam.

Зловмисники шахрайства видають себе за співробітників перевірених організацій, таких як банки, юридичні фірми чи державні департаменти, щоб обманом змусити людей надати особисту інформацію та розлучитися з грошима. 

Ці злочинці покладаються на низку неправдивих наративів і тактик соціальної інженерії та можуть створювати переконливі сценарії, використовуючи поточні події. Вони можуть зв’язатися з вами за допомогою телефонного дзвінка, текстового повідомлення чи електронної пошти, щоб здійснити шахрайство. Деякі підуть так далеко, що створять шахрайську телефонну лінію підтримки клієнтів, щоб виглядати легітимніше.

Нижче ми описали типові випадки шахрайства та навели два приклади з реального життя, щоб допомогти користувачам зрозуміти динаміку взаємодії між шахраями та їхніми жертвами. 

Чотирьохетапний процес

1. Розробити сценарій

Користувачі, які читали наші попередні статті про шахрайство з працевлаштуванням і фальшивими інвестиціями, можуть помітити, що чотириетапний процес, який лежить в основі типового шахрайства самозванців, дещо відрізняється від попередніх двох.

У шахрайстві з самозванцями розробка безпомилкового адаптованого сценарію, який динамічно реагує на різні сценарії та пристосований до конкретних груп людей, є ключовим – зрештою, злочинець видає себе за авторитетну фігуру та має виявляти вигляд професіоналізму. 

Хоча створення надійного сценарію може вимагати величезних зусиль, злочинці часто готові виконувати роботу, яка може значно збільшити їхні шанси на успіх.

2. Знайти 

Зазвичай шахраї використовують чорний ринок для отримання різноманітних особистих даних, зокрема номерів телефонів, ідентифікаційних даних, покупок і історії подорожей —  усього, що вони можуть просіяти, щоб визначити потенційних цілей. Примітно, що злочинці віддають перевагу людям, які вже стали жертвами шахраїв. Таким чином вони можуть маскуватися під «праведних» поліцейських, адвокатів чи детективів, які прагнуть допомогти. 

3. Завоювати довіру та спонукати

Коли шахрай визначив ціль, він вибере відповідний сценарій для репетиції та розгортання. Якщо жертва не реагує належним чином, шахрай буде імпровізувати. Вони можуть намагатися тиснути на жертву, лаючи або залякуючи її. 

На цьому етапі у шахраїв одна мета: завоювати довіру жертви. Вони наполегливі, навіть якщо жертва спочатку не підігрує.

4. Закрити

Якщо шахраю це вдасться, жертва повірить у неправдиву історію та повірить, що перебуває у «жахливій ситуації» або повинна «загладити свої минулі злочини», сплативши штраф. 

У деяких випадках шахрайство продовжується навіть після того, як жертва сплатила «штраф». На сцену може з’явитися інший самозванець і підтримувати обман, доки жертва не збанкрутує. 

Щоб проілюструвати, як це працює на практиці, ми описали два випадки з реального життя нижче. 

Приклади в дії

Приклад 1: поліція переслідує вас

Жертва, яку ми назвемо Девід, опиняється в гарячій воді, коли «поліція» заявляє, що він поширював неправдиву інформацію про COVID-19. «Влада» вимагає, щоб Девід написав письмову записку з поясненнями своїх дій, і він погоджується. Потім його справу передають «детективу Чжан», шахраю, який видавав себе за офіцера поліції.

Чжан раптово заявляє, що Девід є підозрюваним у справі про розслідування гучної таємної схеми відмивання криптовалютних грошей, зазначаючи, що картку Банку Китаю з іменем Девіда, як повідомляється, було знайдено серед речей затриманого злочинця.

Потім Девіда допитують протягом виснажливих п’яти годин у відеодзвінках. «Правоохоронні органи» вимагають, щоб Девід зберігав повну конфіденційність у справі, без телефонних дзвінків, пошуку в Інтернеті чи спілкування з будь-ким щодо цього питання.

Девід поступається їхнім вимогам, надаючи шахраям щоденні звіти про своє місцезнаходження та діяльність протягом семи днів. Зрештою, Девід, якому погрожували розповісти деталі своїх гаманців і банківських рахунків, виявляється ошуканим на приголомшливі 1,2 мільйона доларів США.

Шахрайство, схоже на це, сьогодні досить поширене. Важливо бути пильним і перевіряти автентичність будь-якого повідомлення від передбачуваних органів.

Приклад 2: корисний незнайомець

Жертва, яку ми назвемо Люсі, оговтується від наслідків шахрайства з криптоінвестиціями. Вона натрапляє на нібито «адвоката» в соціальних мережах, який обіцяє допомогти їй повернути вкрадені гроші за гонорар у 2000 доларів США. 

Переконана неодноразовими запевненнями, Люсі поступається і позичає гроші у своїх друзів, щоб заплатити «адвокату». Шахрай не намагається підтримувати фасад і негайно зникає з грошима.

Як захистити себе від шахрайства

Остерігайтеся самозваних «державників»

Пам’ятайте, що державні службовці, особливо правоохоронні, ніколи не дзвонитимуть вам напряму, щоб погрожувати арештом, вимагати гроші або обіцяти зберегти ваші кошти у своїх криптовалютних гаманцях. Якщо ви підозрюєте, що особа, яка називає себе представником уряду, є самозванцем, спробуйте зв’язатися з поліцією через офіційні канали, щоб перевірити достовірність заяв цієї особи.

Захистіть свою особисту інформацію

Шахраї можуть використовувати ваші записи про подорожі, історію покупок і особисті контактні дані для крадіжки особистих даних та інших незаконних дій. Щоб мінімізувати свій ризик, переконайтеся, що ваші особисті дані захищені.

Якщо вас обманули

Шахраї можуть знову спробувати вас ошукати, тому важливо уникати будь-яких нових вилучень або переказів на запити незнайомців. Існує висока ймовірність того, що наступні запити надходять від іншого шахрая, який намагається скористатися вашою ситуацією. 

Якщо ви стали жертвою шахрайства, вкрай важливо негайно повідомити про інцидент відповідні місцеві органи влади.

Якщо ваш обліковий запис Binance зламано, зв’яжіться з нашою командою підтримки, виконавши кроки, описані в нашому посібнику із поширеними запитаннями: Як повідомити про шахрайство в службі підтримки Binance. 

Щоб дізнатися більше про те, як розпізнавати шахрайство та уникати його, прочитайте інші статті з нашої серії проти шахрайства, де ми пропонуємо інформацію, яка може допомогти вам захистити свої кошти.

Подальше читання

  • (Блог) Знай своє шахрайство: повний посібник із найпоширеніших шахрайств у криптовалюті

  • (Блог) Знай своє шахрайство: фальшиві криптоінвестиції, яких слід остерігатися

  • (Блог) Знай своє шахрайство: слід остерігатися шахрайства з роботою | Блог Binance

Відмова від відповідальності та попередження про ризики: цей вміст надається вам на умовах «як є» лише для загальної інформації та в освітніх цілях, без заяв чи будь-яких гарантій. Його не слід тлумачити як фінансову пораду або рекомендувати придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути нестабільними. Вартість ваших інвестицій може знизитися або зрости, і ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Не фінансові поради. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.