Know Your Scam — це щотижнева серія блогів, присвячена аналізу та дослідженню популярних криптовалютних шахраїв.

Головне

  • Команда ризиків у Binance зібрала 12 найбільш часто використовуваних криптошахрайств, включаючи романтичне шахрайство, шахрайство з видаванням себе за іншу особу та фальшиві розіграші.

  • Щотижня ми розглядатимемо різні типи шахрайства, зокрема їх методологію, і надаватимемо користувачам загальні вказівки щодо того, як розпізнавати шахрайство та уникати його.

Це може бути повідомлення в Telegram від «співробітника Binance», терміновий телефонний дзвінок від далекого родича, якому потрібні гроші, або шахрай, який обіцяє кохання в обмін на гроші. Методи шахрайства відрізняються, але всі вони мають одну спільну мету: викрадення ваших грошей.

Короткого повідомлення з проханням про гроші або фальшивої розіграші біткойнів може бути достатньо, щоб маніпулювати користувачами та завоювати їх довіру, особливо тих, хто перебуває у вразливих моментах.

Ця стаття є вступом до більш повної серії блогів про боротьбу з шахрайством про найпоширеніші шахрайства в криптоіндустрії та найкращі методи їх уникнення. Ми ділимося цією інформацією, щоб наші користувачі мали найновіші підказки та рекомендації щодо безпеки, оскільки, зрештою, ви відіграєте важливу роль у захисті своїх коштів.

Вступ до 12 типів шахрайства

Нижче наша команда RISK визначила та згрупувала найпопулярніші криптошахрайства в 12 категорій разом із коротким описом роботи кожної категорії.

Щотижня ми розглядатимемо інший тип шахрайства, зокрема його методологію, надаючи користувачам загальний посібник із розпізнавання та уникнення шахрайства. Давайте подивимося на 12 категорій.

1. Інвестиційне шахрайство

Інвестиційне шахрайство полягає в тому, що шахраї обіцяють високі прибутки, якщо ви інвестуєте гроші через «настійно рекомендовані» веб-сайти, програми або крипто-брокерів. Зловмисник може навіть назвати себе експертом, який помножить ваші кошти вдесятеро.

2. Шахрайство при працевлаштуванні

Оголошення про роботу можуть виглядати переконливо. Прибуток значно перевищує середній показник по галузі; Однак є на що варто звернути увагу. Вакансії шахраї розсилають списки вакансій із винагородами, які вимагають від претендентів сплати внеску, якщо вони хочуть роботу.

3. Маскуйте себе під важливу фігуру.

Шахраї, які видають себе за важливих осіб, намагатимуться завоювати вашу довіру, видаючи себе за важливих людей, таких як поліція, урядовці чи працівники податкової служби.

4. Видавати себе за підтримку Binance

На жаль, видавання себе за співробітника служби підтримки Binance є популярним способом атаки для криптовалютних шахраїв. Шахраї часто намагаються використати довіру нашої компанії, щоб маніпулювати користувачами, змусивши їх передавати гроші.

Зауважте, що співробітники Binance ніколи не зв’язуватимуться з вами напряму та запитуватимуть конфіденційну інформацію. Якщо ви отримаєте повідомлення від когось, який стверджує, що працює на Binance, заблокуйте контакт і негайно подайте звіт до служби підтримки Binance.

5. Романтичні шахрайства

Романтичні шахрайства включають людей, які зацікавлені у вас, намагаючись почати онлайн-стосунки, щоб вкрасти ваші гроші. Розвиток шахрайства під виглядом роману іноді може тривати роки, тому що шахрай спочатку попросить невелику позику, перш ніж, нарешті, попросить усі ваші заощадження.

6. Роздача палсу

Шахраї запрошуватимуть вас у групи Telegram або на сервери Discord для участі в фальшивих криптовалютних роздачах або роздачах. Зазвичай шахраї просять сплатити депозит або намагаються обманом змусити вас розкрити конфіденційну інформацію, обіцяючи «виграш».

7. Схема Понці

Схема Понці – це тип шахрайства, який виплачує існуючим інвесторам кошти та комісійні, отримані від нових інвесторів. Це не реальна інвестиція. Шахраї фактично збирають гроші від одного інвестора, щоб заплатити іншому інвестору. Людей, залучених до схем Понці, часто просять залучити своїх друзів і родину приєднатися.

8. Підроблені торгові сайти

Фальшиві торговельні сайти створені для імітації справжніх веб-сайтів електронної комерції, навіть доходячи до того, що дозволяють користувачам реєструватися як продавці або клієнти. Цей сайт може переконати вас купувати товари за цінами, значно нижчими за середню ціну на ринку. Однак замість того, щоб доставити ваші речі, як було обіцяно, ці фальшиві торгові сайти або не пропонують доставку, або надсилають непотрібні речі.

9. Шахрайство з переказом грошей

Шахрайство з переказом грошей відбувається, коли хтось стверджує, що надіслав гроші на ваш банківський рахунок. Потім шахрай надасть документи про транзакцію, перш ніж скасувати транзакцію, здійснити повернення платежу або заявити, що документ, що підтверджує, було змінено.

10. Шахрайство через контакти

Не всі шахраї - невідомі люди. Шахраєм може бути родич, близький друг або знайомий, представлений вашим другом. Шахрайство може і часто трапляється у звичному середовищі.

11. Потягніть килимок

У криптоіндустрії розрив відбувається, коли команда криптопроекту збирає гроші інвестора, а потім раптово залишає проект і забирає всю його ліквідність. Розриви зазвичай відбуваються, коли ентузіазм інвесторів досягає свого піку.

12. Інші

Ця категорія призначена для унікальних випадків шахрайства, але ситуація не підпадає під жодну з категорій вище.

Перегляньте три приклади шахрайських дій

Ось кілька прикладів того, як шахраї можуть націлитися на вас.

Приклад 1: Підроблені інвестиції

Користувач, назвемо його Джек, відправляє повідомлення шахраю. Очевидно, Джек знайшов контакт через інші канали соціальних мереж. Шахрай рекламує дуже вигідну інвестиційну програму і гарантує високі доходи.

Джек погодився вкласти гроші, але після цього зрозумів, що людина вкрала його гроші.

Приклад 2: Шахрайство під час найму працівників

До користувача, назвемо його Майк, хтось звернувся з пропозицією незрозумілої роботи з хорошою оплатою. Шахрай обіцяє, що компанія заплатить Майку після виконання ряду завдань. Шахрай попросить Майка внести депозит як частину вимог до роботи, навіть якщо компанії не існує.

Приклад 3: Видання за підтримку Binance

Користувач, назвемо її Лілі, приєдналася до фейкової групи Telegram «Співробітники Binance», яка пропонувала унікальні послуги з високою прибутковістю. Після кількох депозитів на адресу гаманця, зазначену в групі, Лілі не отримала відповіді від групи.

Висновок

Ми сподіваємося, що користувачі зможуть використовувати цю інформацію для прийняття кращих рішень під час вивчення крипто-екосистеми. Якщо ви вважаєте, що на даний момент є мішенню шахраїв — навіть якщо немає сумнівів — припиніть відповідати, зупиніть будь-які незавершені перекази та негайно повідомте про них службу підтримки Binance. Ми докладемо всіх зусиль, щоб надати допомогу на основі наданих вами доказів і матеріалів.

Подальше читання

  • (FAQ) Як повідомити про шахрайство в службі підтримки Binance

  • (Академія) 8 поширених шахрайств із біткойнами та як їх уникнути

  • (Блог) Як розпізнати та уникнути шахрайства з боку поширених криптошахраїв

Відмова від відповідальності та попередження про ризики: цей вміст надається вам на умовах «як є» лише для загальної інформації та в освітніх цілях без будь-яких заяв або гарантій. Цей вміст не слід розглядати як фінансову пораду та не має на меті пропонувати придбати будь-який конкретний продукт чи послугу. Ціни на цифрові активи можуть бути нестабільними. Вартість ваших інвестицій може зменшуватися або зростати. Ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення. Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Не фінансові поради. Для отримання додаткової інформації прочитайте наші Умови використання та Попередження про ризики.