За даними Bloomberg, майже 100 мільярдів доларів незаконних коштів було розподілено через підозрілі цифрові гаманці по всьому криптосвіту. Звіт Chainalysis показує, що зловмисники все частіше використовують стейблкойни, на які зараз припадає більшість незаконних транзакцій у криптовалюті. Більше половини всіх сумнівних потоків потрапляє на централізовані біржі.

Міжнародні чиновники посилюють правила щодо стейблкоїнів і платформ цифрових активів, щоб обмежити використання криптовалюти в злочинній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму. Однак правопорушники продовжують знаходити способи обійти ці правила. Стайблкойни, які зазвичай прагнуть підтримувати стабільну вартість в 1 долар, забезпечену резервами готівки та облігацій, і централізовані біржі є основними стовпами ринку цифрових активів.

За даними Chainalysis, незаконні кошти з таких джерел, як даркнет-ринки, шахрайство, програми-вимагачі та шкідливі програми, зосереджені на п’яти централізованих біржах. Злочинці також використовують децентралізовані фінансові послуги, сайти азартних ігор, криптоміксери та блокчейн-мости для відмивання грошей. Висока ліквідність централізованих бірж, легкість конвертації криптовалюти у фіат та інтеграція з традиційними фінансовими послугами, які допомагають поєднувати незаконні кошти з законною діяльністю, роблять їх привабливими для незаконних діячів.

Однак обсяг підозрілих коштів, які надходять на біржі, зменшується, можливо, через посилення перевірок на платформах у відповідь на суворіші правила. Цифра впала приблизно до 780 мільйонів доларів на місяць з попереднього піку в майже 2 мільярди доларів. Кількість проміжних цифрових гаманців, які використовують злочинці для передачі коштів, щоб приховати їх походження, зростає швидше на біржах, які відповідають правилам «знай свого клієнта». Ймовірно, це спроба уникнути виявлення незаконної діяльності.

Загальна ринкова вартість стейблкойнів різко зросла до понад 160 мільярдів доларів з приблизно 29 мільярдів доларів на початку 2021 року. Хоча вони в основному використовуються криптоспекулянтами для паркування коштів між угодами, їх також можна використовувати для платежів і грошових переказів, що вказує на посилення взаємодії між цифровими активами та основними фінансами. Незважаючи на ризик того, що влада їх заморозить, злочинці продовжують використовувати стейблкойни. Оскільки криптовалюта стає більш інтегрованим фінансовим активом, для виявлення незаконних схем використовуються такі методи виявлення, як аналіз поведінки.