Основні висновки

  • У ще одному випуску серії "Довга гра в криптовалюті" ми ділимося порадами про те, як опанувати управління ризиками та безпеку в сфері криптовалют, щоб зробити вашу довгу подорож як винагороджуючою, так і безпечною.

  • Незважаючи на те, що екосистема криптовалют стає безпечнішою з кожним роком, вона все ще несе потенційні ризики та загрози безпеці, про які кожен користувач має бути обізнаний.

  • Читайте далі, щоб ознайомитися з найкращими практиками створення високоякісних рамок безпеки для ваших інвестицій у цифрові активи.

Світ криптовалют сповнений можливостей, але також може нести ризики. Чи то ринкова волатильність, кіберзагрози чи людські помилки, управління цими ризиками є ключем до навігації довгострокової гри в криптовалюті. Давайте заглибимося в основи управління ризиками та безпеки в криптовалюті та розглянемо деякі дієві стратегії для захисту ваших інвестицій на довгий термін.

Важливість управління ризиками в криптовалюті

Криптовалюта представляє революційний підхід до фінансів, але, як і будь-які інші фінансові інструменти та платформи, вона має значні ризики. Опанування управління ризиками не є варіантом для тих, хто входить в криптовалюту; це необхідність. Децентралізована природа блокчейну, хоч і надає повноваження, також усуває традиційні страхувальні сітки, піддаючи інвесторів та користувачів унікальним вразливостям, які потребують проактивного, інформованого підходу. Ризик волатильності цін є одним з болючих моментів, які слід врахувати, і ми обговорили, як управляти цими ризиками тут та тут. Інші основні ризики стосуються безпеки ваших цифрових активів. Давайте розглянемо деякі з найбільш помітних ризиків та корисних порад для їх вирішення.

Зломи та порушення безпеки

Злочинці можуть зламувати гаманці, біржі або блокчейн-мережі, експлуатуючи вразливості в їхніх системах безпеки. Це технічні, часто дуже складні атаки, які використовують шкідливе програмне забезпечення, фішинг-посилання або пряме експлуатацію коду, щоб вивести кошти. За даними Statista, понад 60 відсотків усіх втрат криптовалюти між 2021 та 2024 роками можна віднести до злому.

Зменшення ризику злому вимагає багаторівневого підходу до безпеки. Нижче наведено деякі з заходів, які ви можете розглянути в рамках такого підходу.

Використовуйте холодні гаманці та багатопідписну безпеку

Холодні гаманці, такі як апаратні гаманці, зберігають приватні ключі офлайн, захищаючи їх від онлайн-загроз.

Однак вони не є бездоганними. По-перше, апаратні гаманці часто додають можливість оновлення для підтримки нових ланцюгів, що збільшує їх поверхню атаки. Для активів високої вартості багатопідписна (multisig) установка може бути безпечнішою альтернативою.

Багатопідписна безпека в криптовалюті означає метод, який вимагає кілька приватних ключів для авторизації транзакції, а не одного ключа. Це підвищує безпеку, розподіляючи процес авторизації між кількома сторонами, зменшуючи ризик єдиної точки відмови. Наприклад, гаманець multisig може вимагати два з трьох призначених приватних ключів для підписання транзакції перед її виконанням.

Як реалізувати багатопідписну безпеку

  • Використовуйте кілька апаратних гаманців від різних виробників. Наприклад, Trezor та Ledger.

  • Призначте гаманці для багатопідписного гаманця, такого як Gnosis Safe.

  • Встановіть поріг підписання. Наприклад, вимагайте три з п'яти гаманців для підписання транзакції.

  • Розподіліть апаратні гаманці між безпечними місцями. Ви можете зберігати один вдома, один у банківській сейфовій скриньці, а інший у надійного члена родини чи друга.

  • Ця установка гарантує, що немає єдиної точки відмови, одночасно захищаючи від змови серед надійних сторін.

Сегментуйте свої кошти за типами гаманців

Використання одного гаманця для всіх транзакцій піддає ваш портфель непотрібним ризикам. Сегментація пропонує практичне рішення.

  • Гарячі гаманці можна використовувати для невеликих сум коштів та високоризикових взаємодій, таких як випуск NFT або торгівля мемкоінами. Використовуйте гаманці, такі як Trust Wallet та MetaMask, але додавайте шари безпеки, такі як Blowfish або WalletGuard. Ці інструменти інтерпретують смарт-контракти на людську мову, щоб ви могли уникнути ненавмисного надання дозволів, які піддають ваш гаманець експлуатаціям.

  • Розгляньте холодні гаманці для довгострокових вкладень, які ви рідко переміщуєте.

  • Паперові гаманці чудово підходять для зберігання всіх ваших насіння фраз та паролів для ультра-безпечного зберігання. Хоча вони більш захищені від цифрових злому, ці гаманці піддаються фізичним ризикам, таким як втрата, пошкодження чи крадіжка.

Майте резервну копію та план соціального відновлення

Надійна стратегія резервного копіювання гарантує, що ви не втратите доступ до своїх активів.

  • Зберігання насіннєвої фрази: запишіть свою насіннєву фразу на міцних матеріалах, таких як сталеві пластини. Зберігайте їх у кількох безпечних місцях.

  • Мережі соціального відновлення: Інструменти, такі як Argent, дозволяють вам призначити надійних друзів як агентів відновлення. Якщо ви втратите свій гаманець, вони можуть допомогти відновити доступ, не компрометуючи ваші кошти.

Управляйте ризиками обміну

Зберігання великих коштів на централізованих біржах є ризикованим. Історія показує, що такі платформи різняться за відповідальністю за управління коштами користувачів та надійністю практик безпеки. Централізовані біржі також часто стають мішенню для хакерів. Нижче наведено кілька способів зменшити цей ризик.

  • Використовуйте авторитетні біржі: Проведіть перевірку репутації при виборі вашої криптовалютної біржі та обирайте ті, які пропонують прозорість у своєму управлінні активами з сильною репутацією за роки роботи, переживши волатильні бики та ведмеді. Наприклад, Binance пропонує механізм доказу резервів (POR), щоб користувачі могли перевірити, що їх активи підтримуються в співвідношенні 1:1, а також $1 мільярд SAFU екстреного фонду для захисту користувачів у крайніх випадках.

  • Увімкніть 2FA (двофакторна автентифікація): Це додає суттєвий крок безпеки, зменшуючи шанси несанкціонованого доступу до ваших облікових записів.

  • Використовуйте білий список для виведення: Більшість бірж дозволяє вам додавати адреси гаманців до білого списку. Це означає, що кошти можуть бути виведені лише на попередньо схвалені адреси.

Шахрайство та обман

На відміну від злому, шахрайство покладається на обман, коли злочинці вводять в оману жертв, змушуючи їх добровільно віддавати свої кошти. Шахраї користуються довірою, страхом і жадібністю, експлуатуючи людські вразливості, а не технологічні прогалини.

Поширені шахрайства включають схеми Понці, фальшиві інвестиційні можливості з обіцянкою нереалістичних доходів, фішинг, що видає себе за законні організації, та rug pulls, коли розробники залишають проекти після збору коштів інвесторів.

Боротьба з шахрайством вимагає пильності та освіти. Перевірка проектів, уникнення непрошених пропозицій та розуміння поширених червоних прапорців (таких як "гарантовані" високі доходи) є важливими. Нижче наведено кілька способів знизити ризик потрапляння в шахрайство.

Досліджуйте команду, що стоїть за проектом

Перевірте кваліфікацію та історію членів команди, що стоять за будь-яким проектом, який ви розглядаєте для інвестицій. Справжні проекти мають прозорі, перевіряємі команди, тоді як шахрайства часто мають фальшиві профілі або анонімних розробників. Слідкуйте за офіційними каналами проекту, такими як їхній веб-сайт або перевірені облікові записи в соціальних мережах, для оновлень. Це допоможе вам відрізнити легітимні оголошення від фішингів.

Будьте обережні з підробками в соціальних мережах

Шахраї часто видають себе за відомих осіб або компанії на платформах соціальних мереж. Будьте скептичні щодо непрошених повідомлень або постів, які пропонують безкоштовні роздачі або інвестиційні можливості. Офіційні облікові записи зазвичай мають знаки перевірки.

Увага до смарт-контрактів

Багато крипто-шахрайств відбувається, коли користувачі ненавмисно взаємодіють з зловмисними смарт-контрактами. Інструменти, такі як Blowfish та WalletGuard, декодують взаємодії зі смарт-контрактами, забезпечуючи, щоб ви розуміли дозволи, які ви надаєте. Наприклад, якщо ви випускаєте NFT, а смарт-контракт запитує доступ до всіх токенів у вашому гаманці, Blowfish позначить це як підозріле, попереджаючи вас перед тим, як продовжити.

Використовуйте авторитетні біржі та гаманці

Притримуйтеся добре зарекомендуваних платформ з сильною історією безпеки та відповідності нормативним вимогам. Уникайте нових або невідомих послуг, які не були перевірені крипто-спільнотою.

Більше практик управління ризиками та безпеки

Простір криптовалют швидко еволюціонує. Шахрайство та злому часто експлуатують застаріле знання, тоді як неправильна інвестиційна стратегія може призвести до серйозних втрат. Будьте в курсі, дотримуючись:

  • Слідкуйте за авторитетними блогами та розсилками: Binance Academy, Binance Research, Messari та The Block є чудовими ресурсами.

  • Приєднуйтесь до спільнот: Reddit’s r/cryptocurrency та Telegram групи часто обговорюють нові загрози. Досліджуйте офіційні спільноти Binance канали тут.

  • Практикуйте симульовану торгівлю: Використовуйте платформи, такі як Binance Futures Testnet, щоб постійно вдосконалювати свої навички без ризику реальних грошей.

Планування на випадок надзвичайних ситуацій також є чимось, що слід мати на увазі, щоб бути готовим до найгіршого сценарію. Розгляньте можливість призначення надійного члена родини або законного представника для доступу до вашої криптовалюти в разі надзвичайних ситуацій. Використовуйте інструменти, такі як Casa Covenant, для планування спадщини, щоб передати вашу криптовалюту вашим близьким.

Остаточні думки

Управління ризиками та безпека не є лише необов'язковими міркуваннями – це основа успішної, довгострокової подорожі в криптовалюті. Захищаючи свої інвестиції, приймаючи багаторівневий підхід до безпеки та залишаючись освіченими, ви можете захистити свої цифрові активи, керуючи підйомами та падіннями криптовалютного ринку.

Пам'ятайте, криптовалюта - це довга гра. Захищайте свої інвестиції, плануйте на випадок непередбачуваного, і надавайте собі інструменти та знання, щоб процвітати в цьому нестабільному, але винагороджуючому просторі. Для отримання більш детальних посібників ознайомтеся з Binance Academy та рештою серії "Довга гра в криптовалюті".

Подальше читання


Відмова від відповідальності: Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість вашої інвестиції може знизитися або підвищитися, і ви можете не отримати назад суму, інвестовану. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете зазнати. Це не фінансова порада. Для отримання додаткової інформації, дивіться наші Умови використання, Умови використання Binance Pay та Попередження про ризики.