🚨Італійський банк попереджає: біткойн P2P послуги стали "криміналом як послугою"
Незважаючи на те, що все більше великих установ починають приймати біткойн, нещодавній звіт Італійського центрального банку охолодив цей ентузіазм. Вони назвали P2P послуги біткойна "криміналом як послугою" (маючи на увазі, що кримінальні організації здійснюють злочинну діяльність, надаючи послуги), і зазначили, що ці послуги можуть бути використані для відмивання грошей.
Італійський центральний банк у своєму "Тимчасовому звіті про економіку та фінанси" заявив, що ці P2P послуги стають все більш популярними в умовах слабкого регулювання, ставши новою іграшкою для злочинців. Ці платформи та торгові мережі обходять знайомі нам правила "знати свого клієнта" (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML), що полегшує злочинцям приховування незаконно отриманих коштів.
Цей банк з 131-річною історією також зазначив, що децентралізовані фінансові (DeFi) системи ставлять перед боротьбою з відмиванням грошей ще більші виклики. Оскільки в цій системі немає посередників, регулювати її не так просто, як традиційні фінансові установи. Анонімність блокчейну полегшує злочинцям приховувати свою особу, що є як позитивом, так і негативом.
У звіті також згадуються деякі нові технології, такі як нульові знання (ZKP), які можуть допомогти зменшити незаконні дії, водночас захищаючи конфіденційність користувачів. Але Італійський банк вважає, що ці технології ще не можуть повністю задовольнити потреби регуляторів у виявленні підозрілої діяльності.
🗣 Висновок:
Італійський банк класифікував біткойн P2P послуги як "кримінал як послуга" і зазначив, що вони можуть бути використані для відмивання грошей, цей звіт наочно демонструє деякі реальні проблеми, які виникають під час використання біткойна та інших криптовалют. Проте ми не можемо заперечувати всю їхню цінність лише тому, що технології, як біткойн, використовуються злочинцями на цьому етапі.
Біткойн та інші блокчейн технології характеризуються децентралізацією, анонімністю та незмінністю, ці риси самі по собі не є негідними. Технології, такі як нульові знання (ZKP), допомагають регуляторам боротися з незаконною діяльністю. Завдяки цим технологіям ми можемо насолоджуватися перевагами технологій, водночас підтримуючи фінансову безпеку.
💬 Як ви вважаєте, що звіт Італійського центрального банку про біткойн P2P послуги, які можуть бути використані злочинцями для відмивання грошей, означає? Як нам знайти баланс між конфіденційністю та регулюванням?
