Ви вирішили інвестувати в криптовалюту, але не знаєте, з чого почати... Тоді цей посібник для вас. У цій статті ми обговоримо деякі з найважливіших понять, на які слід звернути увагу під час інвестування в криптовалюти, і надамо кілька порад, які допоможуть вам протягом усього інвестиційного шляху.
Щодня в екосистемі з’являється нова можливість, платформа та криптовалюта. Деякі з них матимуть потенціал для оцінки, тоді як більшість зазнають невдачі. У цьому посібнику ми надамо вам основну інформацію, яка вам знадобиться, щоб зробити правильний крок, перш ніж зробити інвестиційний крок, який відповідає вашим індивідуальним потребам і стратегіям. При цьому ми не будемо вдаватися в заплутані деталі.
Різні мережі Blockchain
Подібно до того, як існують такі операційні системи, як macOS, Windows, Linux і Android для різних програм і додатків, існують також різні варіанти в області блокчейну.
Деякі блокчейн-мережі були розроблені лише для підтримки криптовалют або цифрових платіжних сервісів, таких як Bitcoin, Bitcoin Cash, Monero та Dogecoin. Інші альтернативи пропонують підтримку децентралізованих програм (DApps), що працюють на смарт-контрактах і розподілених віртуальних машинах.
Серед найпопулярніших блокчейнів із функціями смарт-контрактів — Ethereum, BNB Chain, Solana та Avalanche. Усі ці блокчейн-мережі мають власні популярні параметри DApp, які дійсно корисні та безпечні. Інші альтернативи мають менше функцій. Для взаємодії з кожною з згаданих мереж блокчейн потрібен окремий гаманець.
Кожна з цих мереж, які суттєво відрізняються за формою, функціями, цілями та перевагами, містить власні можливості та ризики.
Розробляється багато блокчейнів із функціями смарт-контрактів. Хоча деякі з них успішно продовжують свій шлях, багато з них не досягають своїх цілей. У той час як деякі проекти перероблено з новими варіантами використання, деякі проекти повністю відкладено.
Порада для початківців: блокчейн-проекти на початковій стадії часто обіцяють багато функцій, але втілюють у життя дуже мало з них. У ретроспективі здається, що потрібні роки, щоб проекти стали новаторськими функціями. Тим не менш, нікому не завадить знати про надані можливості. Для цього було б непогано розпізнавати різні платформи.
Що таке криптовалютний гаманець?
Будь-кому, хто хоче брати участь або інвестувати в екосистему криптовалюти, потрібен цифровий гаманець для керування та зберігання своїх цифрових активів. Як і гаманці, де ви зберігаєте готівку та платіжні картки, криптовалютні гаманці мають різні варіанти щодо форми, функцій і безпеки.
Загалом, цифрові гаманці поділяються на дві категорії, які включають і без сховища.
Кастодіальні гаманці: це гаманці, які знаходяться під контролем третіх сторін, таких як центральні біржі, такі як Binance, або платформи обслуговування цифрових активів, такі як Nexo. Цей тип гаманця, який зазвичай виділяється своєю простотою у використанні, має здатність працювати інтегровано з різними продуктами та послугами. Найбільшим мінусом цих рішень, які підтримують кілька криптовалют, є те, що користувач не має доступу до свого закритого ключа. Це означає, що якщо платформа стає недоступною через те, що її обслуговували або зламали, доступ до активів може бути неможливим тимчасово або, можливо, назавжди.
Гаманці без зберігання, які не містять зберігання: це гаманці, які не вимагають покладатися на сторонні центральні структури для зберігання або зберігання приватних ключів. Тому ті, хто використовує гаманці без сховища, завжди повністю контролюють свої активи та відповідають за їх безпеку. Серед цих типів опцій є апаратні гаманці, відмінні від мобільних і програмних гаманців. Доступ до активів у будь-який час має багато переваг. Вони підтримують кілька активів, а також інтегруються з різними блокчейн-мережами. Однак їх відносно важко використовувати, і існує ймовірність того, що накопичення будуть пошкоджені через помилку користувача. Тут ви можете знайти інформацію про деякі гаманці, які не містять функції зберігання.
Порада для початківців: кожен гаманець має свої плюси та мінуси. Якщо у вас є портфель з великими сумами, ми рекомендуємо вам завжди ставити безпеку на перше місце. Хорошим початком може бути покупка холодного гаманця замість гарячого.
Біржі криптовалют
Можливо, вам знадобиться скористатися біржею, щоб інвестувати в криптовалюту. Ці платформи часто пропонують безпечне та завжди доступне середовище, що дозволяє купувати, продавати чи торгувати криптовалютами.
Загалом біржі поділяються на два класи: центральні (CEX) і децентралізовані (DEX). Центральні біржі зазвичай швидші, дешеві у використанні та прості у доступі. Однак користувачі, які хочуть отримати вигоду від цієї практичної структури, повинні піти на компроміс щодо конфіденційності та абсолютного володіння активами. Децентралізовані біржі зазвичай мають більший вибір активів. Він дозволяє зберегти повний контроль над активами, але є більш складним і дорогим з точки зору використання.
Більшість професійних інвесторів у криптовалюту можуть використовувати біржу, щоб займати довгі, короткі або обидва типи позицій як частину своєї торгової стратегії, так і для розширення можливостей, які вони вловлюють.
Для тих, хто новачок в екосистемі, може бути правильніше вибрати брокера, як-от Coinbase, або спотову торгову платформу, як-от Binance, якщо вони хочуть інвестувати в криптовалюти та торгувати в простому масштабі. Також можна спекулювати на більш просунутих рівнях за допомогою більш складних фінансових інструментів, таких як ф’ючерси, опціони, прогнозовані ринки та токени з кредитним плечем.
Порада для початківців: незалежно від того, централізовано чи децентралізовано, вам доведеться використовувати кілька бірж криптовалют у рамках вашої інвестиційної стратегії. Тому, враховуючи безпеку, переваги активів, варіанти торгівлі, ліквідність і репутацію, ми рекомендуємо вам спробувати кілька відомих платформ, щоб побачити, яка альтернатива краще відповідає вашим потребам.
Що таке Crypto Launchpad?
Сервіси Launchpad, відомі як перша поставка DEX (IDO) і відіграли вирішальну роль у процесах продажу нових проектів, були одними з найпопулярніших імен у сфері криптовалют протягом 2021 року.
Коротше кажучи, ці платформи вибирають проекти на ранній стадії на основі різноманітних критеріїв і ініціюють раунд фінансування перед розміщенням на сторонніх торгових платформах. Ці токени продаються за відносно низькою ціною і зазвичай розблоковуються періодично в рамках певної інвестиційної програми.
Переважна більшість високоефективних проектів протягом року використовували одну або кілька панелей запуску, але це не обов’язково означає, що вони успішні. Велика кількість неякісних проектів була включена в сервіси launchpad, організовані великомасштабними платформами з відмінною репутацією.
Служби Launchpad можуть кардинально відрізнятися за способом роботи, але переважна більшість має такі три спільні функції:
Учасники повинні мати мінімальну кількість локальних токенів, встановлених платформою, і робити ставку на ці токени в протоколі.
Користувачі поділяються на класи відповідно до кількості жетонів, які вони тримають або ставлять у своїх руках. На високих рівнях зазвичай є ті, хто інвестує значні кошти. Ці учасники забезпечують легкий доступ до проектів і стикаються з меншою кількістю вторинних вимог.
Відбір вручну здійснюється командою launchpad, щоб визначити проекти найкращої якості, які забезпечать високий рівень прибутку для інвесторів.
Як і в більшості областей екосистеми криптовалют, запущені типи мають широкий вибір. Сьогодні доступні десятки різних платформ. Більшість із них зосереджені на проектах, запущених на певному блокчейні. Наприклад, Solanium перераховує проекти, що належать до мережі Solana, тоді як Terraformer повністю зацікавлений у варіантах екосистеми Terra. Інші протоколи можуть зосереджуватися на конкретних секторах або областях, таких як проекти NFT, DeFi, ігри або метавсесвіт.
Тут ми перерахували деякі відомі альтернативи служб Launchpad. Але майте на увазі, що цей список може змінюватися з часом.
Порада для початківців: не всі служби панелі запуску створені однаково. Навіть найкращі варіанти панелі запуску час від часу підписуються на невдалі завдання. Тобто найбільші варіанти стартової панелі пропонували інвесторам чудові можливості повернення в минулому. Деякі альтернативи панелі запуску створюють хороші можливості, тоді як інші призводять до втрат. Тому рекомендується провести належну перевірку перед обробкою на будь-якій панелі запуску.
Децентралізовані фінанси (DeFi)
Децентралізовані фінанси (DeFi) досягли швидкого зростання завдяки розміщенню деяких із найважливіших випадків використання технології блокчейн і часто сприймаються як фінансова інфраструктура наступного покоління.
Якщо коротко описати це, DeFi дає змогу користувачам створювати фінансове середовище за допомогою криптовалют. Можна створити платформу, протокол, додатковий рівень або постачальника послуг, які надаватимуть традиційні фінансові інструменти та послуги, такі як банк, кредитний постачальник, фондовий ринок, страховий ринок.
Будучи сервісним середовищем, що швидко зростає, екосистема DeFi включає незліченну кількість потенційних інвестиційних варіантів, багато з яких з часом виявляються дійсно прибутковими, а деякі з них значно поступаються очікуванням і втрачають свою привабливість.
Багато хто стверджує, що інвестори в криптовалюту повинні знати про можливості та ризики, які пропонує екосистема DeFi, принаймні на базовому рівні, де вони можуть зазнати величезних збитків, якщо проігнорують це.
Нижче наведено список найбільш часто використовуваних типів інфраструктури DeFi:
Децентралізовані біржі (DEX): дозволяють користувачам купувати та продавати криптовалюти без необхідності покладатися на централізовані платформи. Серед найпопулярніших платформ – Uniswap, Curve, PancakeSwap і TraderJoe.
Агрегатори: поєднує дані з кількох сервісів DeFi, щоб допомогти користувачам отримати доступ до найкращих цін і пропозицій через єдиний інтерфейс. Наприклад, 1inch поєднує кілька даних DEX.
Публічні кредитні протоколи: використовуються для запозичення або випуску криптовалют через децентралізовані пули активів. Популярні назви включають Aave, Compound і Venus.
Синтетичні активи: це активи на основі блокчейну, які копіюють властивості як реальних, так і цифрових активів. Mirror Protocol пропонує варіанти синтетичних цінних паперів, тоді як Synthetix дає можливість торгувати безпосередньо синтетичними активами.
Децентралізовані ринки: вони використовуються для торгівлі цифровими активами, включаючи NFT і криптовалюти, на однорангових ринках. OpenSea і HoDooi, наприклад.
Yield Farming: основна мета використання — це отримання користувачами криптовалюти або токенів ліквідності для отримання пасивного доходу. Приклади включають PancakeSwap, Pangolin і WagyuSwap.
Децентралізовані похідні платформи: це платформи, які дозволяють створювати, купувати та продавати децентралізовані похідні продукти. Augur, Injective Protocol і BarnBridge, наприклад.
Страхування: ці платформи, які дають змогу страхувати інвестиційні позиції в криптовалюті, забезпечують захист користувачів від різних ризиків, таких як кібератаки або помилки смарт-контрактів. Крім того, можна займатися продуктивним землеробством і отримувати пасивний дохід, надаючи ліквідність страховим протоколам, таким як Nexus Mutual.
Забезпечений стейблкойн: активи з високою волатильністю цін, які безпосередньо не підтримуються фіатними грошима (фіатними), називаються забезпеченими опціонами. Серед них DAI і TerraUSD (UST).
Launchpad: це можна розглядати як інфраструктуру DeFi, яка усуває потребу в довірі та дозволі в межах діяльності першої поставки DEX (IDO).
Ощадні та інвестиційні рахунки: ці платформи засновані на логіці, згідно з якою користувачі зазвичай інвестують свої гроші в протокол, щоб отримати пасивний дохід за допомогою кількох стратегій. Прикладами є Orion Money, Bitlocus і Yearn Finance.
Як ми вже згадували раніше, кожна мережа блокчейнів має власну інфраструктуру DeFi. Однак багато платформ вважають за краще отримувати доступ до користувачів через кілька блокчейнів. Тому екосистема DeFi є таким собі бездонним колодязем. Може бути важко стежити за кожним новим розвитком і новими варіантами.
Однак є багато можливостей для інвестування та прибутку за допомогою продуктів і платформ DeFi. Є такі варіанти, як спекуляція на локальних токенах мереж, використання кредитного плеча для отримання пасивного доходу, надання ліквідності.
Порада для початківців: через те, що це галузь, що швидко розвивається, інвестування в простір DeFi або переказ ваших грошей може бути надзвичайно ризикованим. Кіберпіратство, крадіжки та збої в роботі протоколу зовсім не рідкість. Особливо на невеликих платформах... Тому важливо, щоб ви набули досвіду з поточними ризиками у сфері DeFi, знали, чого уникати.
NFT
Незважаючи на те, що унікальні токени (NFT) існують принаймні стільки ж часу, скільки й криптовалюти, вони лише нещодавно привернули увагу мейнстріму.
Зараз він часто використовується для позначення прав власності на твори мистецтва, ігрові предмети, цифрові предмети колекціонування тощо. У той час як вартість одних активів зростає експоненціально з часом, інші стануть неприйнятними та марними.
Можливо, ви чули історії про багатіїв, які купували деякі цифрові активи в екосистемі NFT дуже дешево та продавали їх за великі суми.
Деякі інвестори можуть бути неймовірно багатими завдяки торгівлі NFT, але вони є дуже невеликими винятками. Фактом є те, що більшість інвесторів у NFT не зможуть розбагатіти завдяки зробленим інвестиціям. Тим не менш, завжди є можливість отримати дуже високі прибутки. Технічно можливо продати в 100 разів ціну покупки, купивши кілька NFT і почекавши певний період часу.
Загалом, деякі фактори, які визначають, чи будуть оцінені NFT, можна перерахувати наступним чином:
Рідкість: рідкісні предмети колекціонування NFT не завжди, але цінніші, ніж звичайні активи NFT. Зазвичай це стосується колекцій NFT з користувачами, які хочуть ними володіти.
Початкова ціна: чим ближче ви платите за ціною, за якою запущено NFT, тим більша ймовірність того, що ви побачите зростання вартості токена. Іншими словами, небажані колекції можуть навіть опускатися нижче виробничих цін і більшість ніколи не зростати.
Популярність (ажіотаж): у багатьох колекціях NFT зростання цін відбувається довгостроково та поступово. Раптова популярність деяких колекцій, інакше кажучи, формування «хайпу», може швидко підняти ціну. Цей попит може бути швидким і тимчасовим, як і процес реклами.
Корисність: деякі активи NFT працюють як службові токени в іграх або проектах на основі блокчейну з інтерактивним досвідом. Чим більше переваг NFT надає в рамках проекту, тим менш корисні опції можуть стати цінними порівняно з ними.
Дизайнер/Художник: коли справа доходить до творів мистецтва NFT, роботи, створені відомим художником, можуть досягти неймовірного збільшення вартості. Наприклад, NFT, створений відомим цифровим художником Beeple, має потенціал досягти мільйонів доларів на аукціоні.
Попит і пропозиція: якщо певна колекція NFT містить велику кількість активів, тобто якщо її пропозиція висока, її вартість може зменшитися, але якщо виникає надмірний попит, ціна може зрости. Як наслідок, ваші NFT, ймовірно, будуть коштувати більше, якщо ви продаєте, поки ринок ще активний.
Як і у випадку з багатьма класами активів, успіх інвестування в NFT залежить від вибору правильного активу, стратегії входу на ринок і виходу з нього, довгострокової мети та часто часткової удачі. У будь-якому випадку, чим більше ви знаєте про екосистему NFT, тим більше у вас шансів визначити можливості з реальним потенціалом.
Стайблкойни
Як випливає з назви, стейблкойни — це криптовалюти, які забезпечують стабільність цін. Вони призначені для підтримки стабільної вартості та використовуються інвесторами, чиї пріоритети мають бути захищені від тимчасової нестабільності цін.
Стайблкойни зазвичай не вважаються спекулятивними активами. Однак можуть бути відмінності в цінах на стейблкойни, які можна отримати за допомогою арбітражних транзакцій, хоча й дуже низькі. Подібним чином, багато стейблкойн-проектів, які забезпечуються алгоритмом стабільності цін, мають механізми винагороди тих, хто допомагає підтримувати ціну, прибуток і коефіцієнт зростання (прив’язки).
На момент підготовки цієї статті на ринку були стейблкойни для багатьох популярних фіатних валют, включаючи долар США (USD), євро (EUR) і турецьку ліру (TRY).
Трьома найпопулярнішими стейблкойнами, прив’язаними до долара США, є Tether (USDT), USD Coin (USDC) і Binance USD (BUSD). Найпопулярнішими стейблкойнами, прив’язаними до курсу євро, є STASIS EURO (EURS) і Tether EURO (EURT).
Цінова стабільність цих валют може бути досягнута кількома способами. На депозитному рахунку емітента стейблкойнів актив можна зберігати за ставкою один до одного з реальною фіатною валютою. Цінову стабільність можна досягти за допомогою алгоритму, використовуючи резерви змінних активів із надмірним забезпеченням. Крім того, рішення Oracle можна використовувати для утримання ціни якомога ближче до фіксованої ціни.
Порада для початківців: хоча ви, ймовірно, не захочете інвестувати в опціони на стейблкойни, ви можете дізнатися, як вони працюють і як ними торгують. Стайблкойни можуть істотно відрізнятися за доступністю, стабільністю та ліквідністю.
Інвестиційна стратегія
Хоча це залежить від таких параметрів, як структура характеру, стартовий капітал і толерантність до ризику, інвестиційні стратегії включають глибокі відмінності від людини до людини. Деякі віддають перевагу щоденній торгівлі, зосереджуючись на швидкому заробітку замість того, щоб мати справу з загальною картиною, тоді як інші віддають перевагу довгостроковій стратегії та зберігають свої активи протягом місяців або навіть років, перш ніж отримати прибуток.
Якщо ви ввійшли в цей бізнес, орієнтуючись на довгострокові інвестиції, ви можете використовувати метод середньої вартості в доларах, щоб зменшити волатильність цін.
Але загалом вам також потрібно буде використовувати технічний аналіз (ТА) та/або фундаментальний аналіз як частину процесу вибору активів і прийняття рішень щодо входу/виходу. Як мінімум, вам знадобиться ціль, щоб визначити привабливі інвестиційні можливості, і план, коли ви отримаєте прибуток або зменшите збитки.
Порада для початківців: якщо вам важко отримати прибуток, ви можете розглянути можливість інвестування через криптофонди. Ці платформи містять команди досвідчених трейдерів, аналітиків і експертів для управління коштами від імені своїх клієнтів і інвестування в криптовалюти. Відомі фонди часто мають минулі стратегії, які досягли успіху та історично досягали плідних результатів для інвесторів.
Тим не менш, ви завжди повинні виконувати належну обачність, не залишати роботу напризволяще, перевіряючи репутацію, команду та попередні результати діяльності фонду. Майте на увазі, що не кожен фонд може відображати правду, а прибуток ніколи не є гарантією.
Управління ризиками
Секрет виживання у світі інвестицій у криптовалюту полягає в правильному управлінні ризиками. Необхідно вміти виживати тривалий час, щоб збільшити шанси отримати прибуток. Це відбувається з управлінням ризиками. На практиці управління ризиками означає, окрім контролю за розміром позицій, ретельний вибір інвестицій за правильними показниками. Як і в інших варіантах інвестування, ніколи не інвестуйте більше суми, яку ви не можете дозволити собі втратити. Не кладіть усі яйця в один кошик.
У той час як різноманітність екосистеми криптовалюти зростає з кожним днем, конкуренція в кожній частині сектора нагрівається. Вкладати гроші майже в будь-який проект і чекати отримання прибутку — це стратегія, яка раніше працювала. Зараз є ті, хто програє більше, ніж переможець. Але ті переможці, як правило, виступають неймовірно добре.
Створення фрагментованого портфеля захистить від нестабільності цін і збільшить вірогідність правильного прогнозування проекту, який раптово подорожчає.
На відміну від багатьох інших ринків, ринок криптовалюти пов’язаний з кількома ризиками, які необхідно прийняти, розглянути та обов’язково зменшити. До них належать такі потенційні загрози, як випадки шахрайства, що називаються «шахрайськими виходами», збої протоколів, державний тиск, кібератаки та витоки даних. Розуміння та запобігання потенційним проблемам, з якими можна зіткнутися, є важливою частиною управління ризиками.
Невелике попередження
Як і традиційний фінансовий сектор, індустрія криптовалют, на жаль, повна випадків шахрайства. Цей тип атак зазвичай спрямований на недосвідчених інвесторів, але час від часу досвідчені інвестори також можуть потрапити на складні або хитро розроблені пастки шахраїв.
Щоб виявити або запобігти випадкам шахрайства, потрібне базове розуміння екосистеми криптовалют і базові технічні знання про те, як працюють найбільші криптовалюти.
Тобто уникнення певних територій, щоб уникнути випадків шахрайства, зменшить ризик стати мішенню. У соціальних мережах і програмах для обміну повідомленнями, таких як Twitter, Telegram, Reddit і Discord, величезна армія шахраїв.
Випадки шахрайства з криптовалютою зазвичай мають одну або кілька таких основних ознак:
Підроблені веб-сайти та програми: вони складаються з підроблених версій, які надзвичайно схожі на оригінальні веб-сайти чи програми. Насправді вони призначені для викрадення вашого пароля відновлення (seed) або закритого ключа. У таких спробах може бути навіть запропоновано надіслати платіж вручну.
Шахрайство електронною поштою: шахраї надсилають електронні листи користувачам із баз даних, які просочуються в Інтернет. Зазвичай вони імітують справжню компанію чи особу. Шахрайські інвестиції можуть запропонувати «можливість» або спроби обдурити проблему, пов’язану з обліковим записом користувача, використовуючи привід або через запит на скидання пароля.
Пряме повідомлення: шахраї також можуть виглядати як довірені члени спільноти чи компанії. Вони звертаються безпосередньо до користувача та інших потенційних цілей через пряме повідомлення. Може здатися, що вони допомагають вирішити проблему, з якою зіткнувся користувач. Вони також можуть запропонувати знижку або пропозицію. Якщо це випадок шахрайства, вони спробують отримати доступ до коштів у якийсь момент.
Шахраї можуть бути неймовірно розумними, і виявити багатьох із них не так просто, як здається. Однак шахраї часто користуються кількома хитрощами, щоб підвищити рівень успіху. Серед них:
Обмежений час: якщо є пропозиція надто хороша, щоб бути правдою, часто стверджують, що час дуже обмежений. Мета тут полягає в тому, щоб змусити користувача вжити заходів без правильної оцінки ризиків або належної обачності. Наприклад, ви можете намагатися взяти участь у події IDO, яка цікавить усіх, і шахрай може надіслати вам пряме повідомлення про можливість приватних інвестицій, яка відкрита лише протягом п’яти хвилин.
Крадіжка особистих даних: шахраї можуть маскуватися під людей, яких спільнота впізнає, яким довіряє або яких поважає, щоб зробити свої пропозиції більш привабливими або видати їх за справжні. У таких спробах можна скопіювати фотографію профілю людини, адресу електронної пошти та ім’я користувача. Насправді всі облікові записи людини, групи та багато іншої інформації потенційно можуть бути імітовані. Це поширений метод, особливо в Telegram.
Фальшивий коментар: одним із поширених випадків шахрайства в криптовалютному просторі є купа фальшивих коментарів і відгуків з фальшивих облікових записів, які стверджують, що користуються перевагами вищезгаданої пропозиції. Наприклад, у випадках шахрайства під назвою «подвоєння біткойнів», яке є досить поширеним у Twitter, може бути велика кількість відповідей від підроблених облікових записів, які стверджують, що подвоюють свої біткойни, щоб користувачі не підозрювали про це.
Хоча це не належить до класу шахрайства, у індустрії криптовалют існує високий відсоток проблеми з дезінформацією. Ця ситуація змушує нових інвесторів бути змушеними. Найкращий спосіб уникнути проблеми дезінформації – завжди дотримуватись офіційних і надійних джерел новин. Довіра особистим ідеям або чуткам може призвести до катастрофи.
Перший крок із Binance та tuNNCay
Ref UID (98114310)
