Основні висновки
Цей звіт підкреслює ініціативу Binance 2024 Anti-Scam Refund, спільні зусилля кількох команд по всьому Binance, спрямовані на підвищення безпеки користувачів.
Ініціатива Binance Anti-Scam Refund працює цілодобово, щоб запобігти шахрайству, захистити користувачів та відшкодувати жертвам.
Відкрийте для себе стратегії, методології та технології, що стоять за ініціативою Binance Anti-Scam Refund, і дізнайтеся про вражаючі результати, які підкреслюють невтомну відданість Binance у захисті наших користувачів.
Вступ
У 2024 році криптовалютний ландшафт продовжував розвиватися, пропонуючи величезні можливості та трансформуючи фінансову свободу. Проте, з ростом інновацій зросла й складність фінансових шахрайств як у крипто-, так і в традиційних фінансових сферах. У Binance довіра не просто заробляється — вона захищається. Наша відданість безпеці користувачів залишається в центрі всього, що ми робимо, забезпечуючи, щоб крипто-мандрівка була такою ж безпечною, як і надійною.
Цей звіт підкреслює досягнення Binance у боротьбі зі шахрайством, відновленні коштів і підвищенні обізнаності для захисту нашої спільноти. Він демонструє, як Binance встановлює золотий стандарт у криптоіндустрії для управління ризиками, освіти користувачів та проактивних заходів безпеки.
Зростаюча загроза індустрії шахрайства
Глобальна індустрія шахрайства, що охоплює як традиційні, так і цифрові фінанси, перетворилася на високоорганізовану мережу, де злочинці використовують складні схеми для експлуатації нічого не підозрюючих жертв. Фальшиві інвестиційні платформи з веб-сайтами професійного класу заманюють людей обіцянками гарантованого доходу. Фішингові атаки вводять користувачів в оману, змушуючи їх розкрити конфіденційну інформацію. Соціальна інженерія маніпулює емоціями, щоб обійти логічні захисти.
У шахрайських колах є жахливе висловлювання: "Кожен може бути обманутий; це лише питання знайти правильний метод." Шахрайства можуть трапитися з будь-ким, жертви варіюються від 90-річних пенсіонерів до 18-річних студентів, включаючи компетентних професіоналів, таких як поліцейські, лікарі та юристи. Еволюціююча шахрайська індустрія створює термінову потребу для провідних криптовалютних платформ, таких як Binance, адаптуватися, реагувати та очолити боротьбу проти цих загроз.
Ініціатива Binance Anti-Scam Refund
Ініціатива Anti-Scam Refund працює цілодобово для відновлення коштів для жертв шахрайства. Ця ініціатива поєднує передові технології управління ризиками з емпатійною підтримкою клієнтів для досягнення ефективних результатів.
Чотири стовпи ініціативи Anti-Scam Refund
Чотири стовпи ініціативи Binance Anti-Scam Refund
1. Проактивний захист
Binance вважає, що запобігання є найсильнішою формою захисту. Наші проактивні заходи зосереджені на тому, щоб бути на крок попереду шахраїв.
Глобальна співпраця: партнерство з міжнародними органами для прогнозування та протидії новим загрозам.
Збір інформації: проникнення в шахрайські мережі для отримання критично важливих даних.
Цільові попередження: сповіщення користувачів у зонах високого ризику за допомогою спеціальних попереджень. Цього року було надіслано понад 15 000 спеціальних попереджень та понад 2000 форм оцінки ризиків щодня.
Персоналізовані втручання: надання втручань для вразливих користувачів, таких як літні люди та ті, хто раніше постраждав від шахрайств.
Обслуговування чорного списку: зловмисні адреси швидко потрапляють у чорний список, що допомагає своєчасно захистити користувачів і запобігти подальшим втратам. Загалом у 2024 році було позначено понад 47 тисяч унікальних адрес.
2. 24-годинна страхова мережа
Незважаючи на часті попередження Binance, деякі користувачі можуть все ще здійснювати підозрілі транзакції. Щоб захистити їх, ми впровадили надійний механізм безпеки:
Тимчасова заморозка коштів: кошти, переведені на позначені рахунки Binance, автоматично заморожуються на 24 години.
Активний моніторинг: під час цієї заморозки Binance розслідує активність отримувача та оцінює потенційні ризики.
Вікно звітування користувачів: у користувачів є 24 години для звіту, якщо вони підозрюють, що стали жертвами шахрайства.
Швидка дія за звітами: якщо подано звіт, Binance негайно перевіряє справу, зв’язується з отримувачем і проводить детальне розслідування.
Процес відшкодування: якщо транзакцію підтверджено як шахрайську, Binance перегляне справу і визначить відповідні дії для відшкодування. Зверніть увагу, що відшкодування ніколи не гарантовано.
Цілодобова підтримка: підтримка 24/7 надається через чат користувачам, які вважаються високим ризиком для шахрайства. Тільки в 2024 році Binance обробив 20 000 чатів з уразливими користувачами, щоб попередити їх про ризики їхніх транзакцій та відмовити їх від зняття коштів для шахраїв.
Цей 24-годинний буфер врятував багато користувачів від незворотних втрат, даючи їм другий шанс захистити свої важко зароблені гроші.
8 рівнів запобігання шахрайству Binance.
3. Швидка реакція на відновлення
Запобігання не завжди є успішним. Коли все зазнає невдачі і шахрайства відбуваються, кожна секунда на вагу золота. Система швидкої реакції Binance Risk розроблена для швидких та ефективних дій:
Безперебійне звітування: зручна функція на сторінках транзакцій дозволяє миттєве звітування.
Аналіз на основі штучного інтелекту: звіти оцінюються миттєво нашою продвинутою моделлю вердикту щодо шахрайства.
Швидка дія: рахунки підозрюваних шахраїв заморожуються за лічені секунди, щоб запобігти подальшим втратам.
Ретельні розслідування: після цього проводяться всебічні ручні перевірки, щоб забезпечити точність та справедливість у кожному випадку.
Проактивний моніторинг: ми проактивно моніторимо потоки коштів, щоб виявити підозрілу активність. Проте, відповідальність за відстеження та відновлення коштів в основному лежить на відповідних правоохоронних органах.
Binance настійно закликає жертв надати докладні докази, оскільки це значно підвищує ймовірність відновлення коштів. Ми підтримуємо та полегшуємо відшкодування для верифікованих жертв шахрайства цілодобово.
4. Підтримка мовчазних страждальців
Binance визнає, що багато жертв шахрайства страждають у мовчанні, обтяжені почуттям сорому та самообвинувачення. Ці жертви часто настільки паралізовані тим, що сталося, що вважають, що у них немає шансів відновити свої кошти. Ми розробили систему підтримки, щоб ідентифікувати та зв’язуватися з такими жертвами, працюючи разом з представниками CS, щоб перевірити мовчазних страждальців через чат, щоб отримати більше звітів та успішно відновити кошти.
Проактивний контакт: Binance зв’язується з користувачами, які перевели кошти на заморожені рахунки шахраїв.
Кероване відновлення: Binance допомагає жертвам пройти процес звітування та відновлення коштів крок за кроком.
Рівна підтримка: кожна жертва отримує справедливе та співчутливе ставлення, незалежно від того, чи зверталися вони.
Пропонуючи допомогу тим, хто відчуває, що не може шукати допомогу, Binance прагне перетворити мовчазні страждання на спільне зцілення та відновлення.
Моніторинг потоку коштів для максимізації відновлення
Шахраї часто намагаються заплутати свої сліди, швидко переміщуючи вкрадені кошти через кілька рахунків і платформ. Просунуті системи відстеження Binance моніторять як верхні, так і нижні потоки коштів. Розширюючи охоплення, Binance дозволяє заморожувати пов’язані рахунки та значно підвищує шанси на відновлення коштів користувачів.
Потік вкрадених коштів і процес відшкодування в Binance.
Штучний інтелект та машинне навчання: основа управління ризиками
Використання Binance машинного навчання та штучного інтелекту є важливим кроком у боротьбі зі шахрайством та шахрайськими діями. Ці технології є основою проактивних стратегій управління ризиками Binance.
Як працюють моделі машинного навчання в Binance
Агрегація та аналіз даних. Системи Binance аналізують величезні обсяги даних в реальному часі, щоб виявити аномалії, які можуть свідчити про шахрайство.
Навчання та налаштування. У 2024 році було розроблено понад 50 моделей машинного навчання, спеціально налаштованих для виявлення шахрайської активності на платформі Binance P2P. Ці моделі постійно оновлюються, цього року було реалізовано 14 великих оновлень, щоб адаптуватися до еволюційних тактик, які використовують шахраї.
Поведінкове профілювання. Профілювання на основі штучного інтелекту допомагає розрізняти законну активність користувачів від потенційних шахрайських дій.
Прогнозний аналіз. Прогностичні моделі передбачають потенційні спроби шахрайства до завершення шахрайської транзакції.
Моніторинг в реальному часі. Алгоритми машинного навчання працюють у реальному часі, що дозволяє нашим командам втручатися протягом мілісекунд.
Вражаючі результати в цифрах
Цифри говорять самі за себе. Ми вклали величезні зусилля, інструменти, технології та ресурси в боротьбу зі шахрайством та відновлення коштів для жертв. Ось деякі з основних досягнень 2024 року, які відображають наш орієнтований на користувача підхід і невтомну відданість безпеці користувачів.
Відновлені кошти: 9.1 мільйона доларів
Щомісячні успішні відновлення: 80
Проактивні дзвінки потенційним жертвам: 30 000 дзвінків
Загальні запобігані втрати: понад 129 мільйонів доларів
Заблоковані зловмисні адреси: 47 000
Кількість щоденних сповіщень, надісланих користувачам: понад 15 000
Знайте свої інструменти безпеки
Обізнаність - це перша лінія захисту. Binance надає користувачам комплексні інструменти та ресурси для захисту від шахрайства.
Будьте в курсі
Слідкуйте за останніми посібниками, інструментами та ресурсами Binance для захисту користувачів від шахрайства. Використовуйте наші вбудовані власні інструменти, такі як Binance Verify та EML Verification Service, персоналізований антифішинговий код у електронних листах Binance та багато іншого.
Як повідомляти про шахрайства на Binance
Binance спростила свій процес звітування, щоб забезпечити швидке повідомлення платформи про підозрілу активність. Користувачі можуть відвідати сторінку підтримки Binance і дотримуватися наданих детальних кроків для подання звіту.
Заклик до дії: приєднуйтесь до боротьби проти шахрайства
До наших користувачів
Повідомляйте якомога швидше та дійте за попередженнями про ризик.
Швидке та ретельне повідомлення про шахрайства підвищує ймовірність успішного відновлення коштів і допомагає Binance швидко діяти проти зловмисних дій.
Будь ласка, зверніть особливу увагу на наші попередження про ризики. Не ігноруйте їх як прості "дружні нагадування" і, звісно, не ігноруйте їх. Коли ми попереджаємо вас, це означає, що існує потенційний ризик шахрайства у вашій транзакції.
Ось кілька прикладів наших попереджень про ризики:
До ширшої спільноти
Діліться своїми історіями.
Поширюйте обізнаність про ці шахрайства. Освіта є нашою найсильнішою зброєю проти шахрайства. Безпека нашої спільноти залежить від колективних зусиль кожного залученого.
Binance зобов’язується захищати
У Binance кожне відновлення є перемогою — не лише для індивіда, а й для всієї спільноти. Кожен випадок представляє людину, родину, мрію, яка ледь не була зруйнована.
Хоча Binance активно прагне допомогти жертвам відновити свої вкрадені активи, будь ласка, не покладайтеся лише на цей процес, оскільки багато факторів можуть вплинути на його успіх. Запобігання є найефективнішим заходом — уникнення шахрайських пасток з самого початку може врятувати вас від багатьох наступних страждань.
Чи ви технічно обізнаний інвестор, чи тільки починаєте свою крипто-мандрівку, ми тут, щоб захистити вас наскільки це можливо. Пам’ятайте, ви ніколи не самотні в цій подорожі. Binance стоїть поруч, готова запобігти, захистити та відновити. Разом ми можемо побудувати безпечнішу криптовалютну екосистему для всіх.
Додаткове читання:
Королівська поліція Малайзії відновлює 1.6 мільйона доларів викупу за викрадення з підтримкою Binance
Binance допомагає голландським владам відновити мільйони євро, вкрадені в шахрайстві з ігровими платформами
Binance забезпечує понад 73 мільйони доларів у коштах, вкрадених від сторонніх осіб