Готівкова купівля та продаж USDT: які основні моменти захисту при кримінальному затриманні?
З другої половини 2024 року команда отримала багато повідомлень про готівкові угоди з U, які стали предметом кримінального затримання поліцією через шахрайство. За обсягом справ очевидно, що кількість людей, які займаються готівковими угодами з U та підпадають під кримінальні справи, перевищує кількість у першій половині року та 2023 році. З повідомлень родичів про затримання видно, що мова йде про «злочин шахрайства» або «злочин приховування, відмивання кримінальних доходів» (далі - «приховування»). Під час кількох зустрічей з підозрюваними виявлено, що багато підозрюваних кажуть: «Адвокате У, я невинний, я не в курсі. Я не знав, що готівка, яку отримав, є коштами шахрайства, або не знав, що інша сторона - жертва». Хоча деякі з них - це досвідчені підприємці, які випадково потрапили в неприємності, більшість - це новачки, які займалися готівковими угодами з USDT лише 10 днів. У цій статті ми розглянемо моделі готівкових угод з USDT та важливі факти, що стосуються кримінальних справ.
Модель готівкової торгівлі
Офлайн-готівкові операції з USDT здійснюються таким чином, що продавець переводить кошти на адресу гаманця, надану покупцем, без проходження через біржу. Для покупця USDT немає обмежень T+1, що полегшує миттєве використання. Для продавця готівка також не проходить через картки, не треба турбуватися про замороження картки, і ціна може трохи підвищитися, щоб отримати більший прибуток (біржі зазвичай заробляють 1-4% на різниці, а готівкові угоди - 5-20% на різниці, деякі навіть можуть досягти 50-70% різниці). Таким чином, між покупцем і продавцем відбувається швидка угода. При здійсненні готівкових операцій сторони заздалегідь домовляються про місце, час, кількість USDT та ціну через WeChat. Продавець приїжджає для угоди, готівка передається після отримання USDT. Угода завершена. Протягом усього процесу продажу продавець цікавиться лише двома речами: по-перше, чи отримали ви USDT, яке я перевів. По-друге, чи все гаразд з наданою вами готівкою. А покупець цікавиться лише одним - чи дійсно цей гаманець отримав USDT.
Ця угода буде завершена через 1-2 тижні, після чого слідчий орган в іншому регіоні за допомогою фінансових слідів та інших даних виявляє продавця Чжан Сана, після чого він буде оголошений у розшук, і слідчий орган проводить допит. Після завершення протоколу допиту повідомляється, що джерело коштів - це шахрайські кошти, і справа може бути передана до слідчого ізолятора. Потім родичі отримують повідомлення про затримання, надіслане з іншого регіону.
Яка кваліфікація злочину?
Якщо ви лише берете участь у готівкових операціях з U, і якщо отримані кошти є коштами шахрайства, що підпадають під кримінальні справи, то справа буде розглянута за обвинуваченням у злочині приховування, а не за обвинуваченням у шахрайстві. Це тому, що готівкові підприємці U не знають про факти, пов'язані з жертвами шахрайства, і, по-друге, не здійснюють шахрайські дії, а об'єктивно через USDT переміщують кошти від шахрайства. Отже, ця стаття зосереджена на готівкових угодах з USDT, які підозрюються у злочині приховування. (У останні роки справи про отримання готівки через купівлю та продаж U, які були визнані справами про пособництво, стають дедалі рідшими. Лише якщо справа стосується готівки, то швидше за все буде визнано злочином приховування, але необхідно конкретно поєднувати з конкретними справами для захисту).
Мислення захисту
Основна увага: торгівля віртуальними валютами сама по собі не порушує законодавство. Відповідно до спільного повідомлення, виданого 24 вересня 2021 року Державним банком та десятьма міністерствами (про додаткові заходи для запобігання та розгляду ризиків спекуляції на віртуальних валютах), громадянам рекомендується бути обережними з фінансовими ризиками віртуальних валют, але самі дії з торгівлі віртуальними валютами не порушують чинні в Китаї закони та адміністративні правила. У 2022 році (тлумачення Верховного суду Китаю щодо застосування законодавства у справах про незаконне залучення коштів) підкреслюється, що віртуальні валюти, такі як USDT, можуть слугувати об'єктом майнових прав у справах про незаконне залучення коштів. У 2024 році Верховний суд та Верховна прокуратура Китаю (щодо застосування законодавства у справах про відмивання коштів) підкреслюють, що віртуальні валюти, включаючи USDT, можуть бути способом відмивання коштів. Отже, закони не забороняють торгівлю віртуальними валютами, а відсутність заборони означає свободу. Щоб визначити, чи є злочин у випадку отримання коштів від шахрайства, необхідно керуватися суб'єктивними складовими елементами злочину, зокрема, у тлумаченні щодо визначення аномальних аспектів у процесі торгівлі віртуальними валютами.
Основна увага: готівкова торгівля віртуальними валютами - це один з способів торгівлі. Конкретно слід враховувати, чи суперечить поведінка в торгівлі звичкам ринку. Визначається за обсягом торгівлі + відстанню до місця торгівлі + витратами на торгівлю тощо.
Основна увага: чи вважається використання закордонних програм для чату доказом свідомого знання? Відповідно до тлумачення злочину приховування (пункт 7) існують інші обставини, які можуть свідчити про свідоме знання особи, а також у справі про пособництво є положення щодо використання зашифрованих програм для чату, які слід оцінювати за метою використання - чи це нормальна торгівля, чи це дії для уникнення розслідування.
Основна увага: як покупець знаходить продавця? Чи знаходить його через самостійні оголошення продавця, чи через знайомства або незнайомого посередника? Якщо є посередник, і роль посередника - шахрай, це негативно вплине на хід справи, оскільки багато з так званих посередників не відомі ані покупцеві, ані продавцеві. Для покупця посередник ставить себе в роль «експерта в інвестиціях», а для продавця - це постачальник клієнтів. Посередники зазвичай розміщують оголошення в групах, наприклад, публікують, що Лі Сі в Шанхаї хоче купити U на 600 тисяч юанів, Чжан Сан бачить це і приймає замовлення. Потім посередник через WeChat повідомляє Лі Сі, що може порекомендувати надійного продавця U - Чжан Сана, і Лі Сі додає Чжан Сана в WeChat для торгівлі USDT.
Основна увага: хто є особою покупця? Якщо особа покупця - жертва. То хто насправді є адресою для отримання U? Тут важливо звернути увагу на те, чи є адреса гаманця, надана жертвою, зареєстрованою особисто жертвою та чи вона контролює мнемонічну фразу та приватний ключ. Якщо адреса належить шахраю і не була отримана через жертву, а ви є посередником, рекомендуючи жертві угоду, то можуть виникнути підозри щодо факту шахрайства з боку жертви. Якщо ж адреса належить жертві, яка сама зареєструвала її та контролює, то це фактично дві лінії: перша лінія - жертва купує U. Друга лінія - жертва за вказівкою шахрая самостійно переводить U шахраю. І після завершення угоди з жертвою, перша лінія - це лише факти угоди, не підвищуючи факти шахрайства, друга лінія - це вже кримінальний факт шахрайства. Звичайно, якщо в першій лінії продавець вже знає, що жертва може бути обманута, і продовжує угоду, це невідворотно вважатиметься як свідоме знання. (Якщо виникають сумніви, потрібно перевірити, чи дотримані зобов'язання щодо перевірки). Якщо особа покупця не є жертвою, також необхідно перевірити, чи є аномальні моменти в угоді.
Постраждалий купив U, сам згадував про шахрайство з U на сторонній платформі, в кінцевому підсумку прокуратура не порушила справу: справа Яньцзянського суду не порушується〔2021〕Z60号: після законного розгляду судом встановлено, що в травні 2020 року незасуджений Ма здійснював торгівлю віртуальною валютою USDT на платформі **. У період з травня 2020 року по січень 2021 року, після того як банківська картка, пов'язана з торгівлею на платформі **, була постійно заморожена, Ма отримав 12 карток для купівлі та продажу віртуальної валюти USDT. Після перевірки, постраждалі Ян та ще 5 осіб купили віртуальну валюту USDT у Ма на загальну суму 480 тисяч юанів. За вказівкою шахраїв, USDT було переведено на інші платформи додатків, і їх не вдалося повернути. Незасуджений Ма отримав прибуток у розмірі 2995 юанів від продажу вищезазначеної віртуальної валюти USDT. Після затримання Ма чесно зізнався у злочині. Суд вважає, що дії Ма порушують статтю 287 Кримінального кодексу Китаю, але обставини злочину є незначними, і враховуючи той факт, що він зізнався у скоєному, відповідно до статті 37 Кримінального кодексу, кримінальне покарання не є необхідним. На підставі пункту 2 статті 177 Кримінально-процесуального кодексу Китаю, суд вирішив не порушувати справу проти Ма. Примітка: у вищезазначеному випадку вважаємо, що справу слід закрити через сумніви.
Основна увага шостого: Чи проводиться перевірка? Проводячи KYC-верифікацію, спочатку слід підтвердити особу та джерело коштів. Відповідно до тлумачення щодо злочинів відмивання коштів, якщо підозрюваний доведе протилежне, то це не враховується, якщо в процесі торгівлі є зафіксовані чат-лісти, що підтверджують проведення перевірки, або відео перевірки, їх слід надати у протоколі справи, щоб підтвердити, що особа не бажала отримати незаконні кошти, і виконала розумні зобов'язання.
Основна увага: яка ціна угоди? У порівнянні з біржовими цінами, ціни на готівкові операції з USDT завжди будуть вищими, з деякою надбавкою. Однак якщо надбавка надто велика, це може свідчити про свідоме знання відповідно до тлумачення злочину приховування. Наприклад, якщо ціна складає 8-10% прибутку, це легко може бути визнано як свідоме знання.
Вся інформація та моделі торгівлі, що стосуються справи, необхідні для розрізнення між звичайними торговими операціями та відмиванням коштів. Якщо це нормальна угода з продажу U, у процесі торгівлі немає інших аномальних дій, і існують докази, що підтверджують, що дійсно виконано перевірку, необхідно вважати, що суб'єктивно не було відомості про злочин, і це не є злочином приховування.
На завершення
Команда також нагадує, що з другої половини 2024 року готівкові операції з USDT знаходяться на високому рівні в галузі. Ті, хто не розуміє шахрайств у сфері віртуальних валют і різноманітних схем, не повинні вірити однобічним заявам, вважаючи USDT так званою сірою продукцією. Насправді, ваша обрана схема торгівлі може вже підпадати під кримінальне правопорушення.