19 серпня 2024 року, Верховний суд Китаю та Генеральна прокуратура Китаю оприлюднили нове судове тлумачення злочину відмивання грошей (натисніть, щоб перейти), пункт 5, підпункт (6), що передбачає, що через «віртуальні активи» та фінансові операції з обміну злочинних доходів та їх прибутків; тобто, що в подальшому відмивання грошей через USDT, $BTC та інші віртуальні валюти буде визнано злочином відмивання грошей.

Для гравців криптовалютного ринку, особливо для продавців USDT та інших криптовалют, що означає, що віртуальна валюта стала одним із способів відмивання грошей?

Перше: перш за все, це OTC, ризик OTC зростає! Особисті угоди з USDT, BTC мають менший вплив. Володіння USDT, BTC не підлягає впливу!

Відповідь: модель торгівлі OTC (over-the-counter) визначає, що заморожені картки та кримінальні ризики є великими, поширені злочини - сприяння, приховування, незаконна діяльність; надалі злочин відмивання грошей також стане звичайним явищем.

Індивідуальні інвестиції в USDT, BTC, зняття з біржі - слід добре перевіряти, зазвичай ризик заморожених карток залишається, кримінальний ризик є меншим. Особисте володіння віртуальною валютою також не підлягає впливу.

Друге: чи означає це, що всі угоди з віртуальною валютою на материковому Китаї є незаконними? Чи буде заборонено всі торгівлі, пов'язані з віртуальною валютою?

Відповідь: торгівля віртуальною валютою не є незаконною, це нормальна комерційна діяльність. Наразі основні регуляції стосовно віртуальної валюти представлені трьома документами: перший - «Повідомлення про запобігання ризикам біткойна», опубліковане Народним банком та іншими відомствами 5 грудня 2013 року; другий - «Повідомлення про запобігання ризикам фінансування через випуск токенів», видане 4 вересня 2017 року; третій - «Повідомлення про подальше запобігання та вирішення ризиків спекуляцій з віртуальною валютою», опубліковане 24 вересня 2021 року. У всіх трьох документах не зазначається, що торгівля віртуальною валютою є незаконною, закон не забороняє - отже, вільно, злочин відмивання грошей лише підкреслюється, віртуальна валюта є одним із засобів для відмивання грошей.

Третє: чи означає це, що якщо ви просто торгуєте віртуальною валютою і отримуєте 7 видів коштів, пов'язаних із злочином відмивання грошей, це автоматично призводить до злочину відмивання грошей?

Не існує єдиного підходу, щоб визнати злочин відмивання грошей, необхідно виконати дві умови. Перша - об'єктивно отримати кошти, що походять від злочинних дій, таких як маскування або приховування наркотичних злочинів, злочинів організованої злочинності, терористичних дій, контрабанди, корупції, фінансових злочинів, злочинів, що порушують фінансовий контроль, фінансових шахрайств. Просте отримання вказаних коштів не призводить до визнання злочину відмивання грошей. Друга - суб'єктивно знати або вважати, що отримані кошти мають кримінальне походження. Обидві умови повинні бути виконані. Тобто, отримання вказаних коштів + суб'єктивне знання.

Четверте: що таке суб'єктивне знання? Якщо підозрюваний не визнає, а чітких записів розмов немає, чи може судова влада винести вирок?

Можна винести вирок. Судове тлумачення злочину відмивання грошей, стаття 3, чітко визначає поняття «знати або повинні знати», яке має базуватися на інформації, з якою стикається особа, отриманій від інших осіб, відомостях про злочинні доходи та їх прибуток, категорії, кількості, способах переміщення та обміну злочинних доходів, а також аномальних обставинах угод, рахунків та інших ситуацій. Це слід розглядати у сукупності з професійним досвідом особи, її зв'язками з злочинцями, її свідченнями та поясненнями, свідченнями спільників та свідків тощо. Якщо є докази, що підтверджують, що особа дійсно не знала, це виключається. Так само, як зі злочинами сприяння та приховування, крім прямих доказів, використовуються також презумпції.

П'яте: які операції з купівлі-продажу U можуть бути визнані злочином відмивання грошей?

Приклад: Чжан Сан, протягом останніх двох років постійно торгує USDT на біржі, в один день через знайомих знайомиться з Лі Сі, Лі Сі познайомив його з так званим «босом» Ван Ву, який повідомляє Чжан Сану, що він є власником певної компанії в Китаї і хоче інвестувати в віртуальну валюту. Сторони зв'язуються через зашифровані чати за кордоном, різниця в ціні встановлюється на рівні 0,3 юаня за кожен USDT, Ван Ву заявляє, що хоче провести оплату готівкою, домовляються про угоду в певному місці в Китаї, де одночасно передають USDT та гроші. Після цього, кошти, які сплатив Ван Ву, виявляються коштами з корупції. У цій справі об'єктивно Чжан Сан отримує кошти, що є одним із 7 видів коштів, пов'язаних із злочином відмивання грошей, суб'єктивно, хоча Ван Ву не повідомив чітко Чжан Сан, що його кошти є корупційними, але через аномальність моделі угоди, аномальну ціну, відсутність належної перевірки, а також час та досвід Чжан Сана в торгівлі віртуальною валютою, він може зрозуміти, що так званий «бос» має проблеми з грошима. Тому дії Чжан Сана щодо продажу USDT можуть призвести до того, що судова влада підозрюватиме, що він суб'єктивно знав про це, що може призвести до визнання його винним у злочині відмивання грошей. Звичайно, якщо докази не можуть достатньо обґрунтувати, що він знав про корупційні кошти, це може призвести до визнання злочину сприяння або інших злочинів.

Шосте: обов'язок гравців криптовалютного ринку перевіряти став значно більшим, потрібно більше захищати себе!

Відповідь: гравці криптобіржі повинні не лише уникати отримання коштів з шахрайства, азартних ігор, валютного обміну, але й уникати отримання коштів з корупційних, шахрайств із залученням інвестицій, нелегальних коштів. Також слід запитувати про мету покупки U, джерело коштів, зберігати замовлення та відстежувати угоди.