Джерело статті: Ся Цзя, юрист
Нещодавно деякі партнери звернулися до команди Ся Цзя з питань юридичних ризиків обміну криптовалюти (особливо USDT) та основних каналів і фактичних способів операцій. Сьогодні команда Ся Цзя коротко пояснить, які юридичні ризики та можливості існують на деяких каналах "виводу" в даний час, щоб допомогти всім легально та законно використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Особливі зауваження: ця стаття призначена лише для звичайних користувачів, чий джерело фінансування є чистим, а купівля криптовалюти та її зберігання використовуються виключно для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. У статті детально описані всі способи, які відомі команді Ся Цзя під час надання юридичних послуг клієнтам. Команда Ся Цзя не має жодних фінансових зв’язків із каналом, а висловлені думки є особистими і призначені лише для ознайомлення.
01. Ліцензовані криптобіржі Гонконгу + канали брокерів для обміну на U
На даний момент список ліцензованих криптобірж (або операційних суб’єктів), які офіційно затверджені Комісією з цінних паперів Гонконгу, вже налічує 7 компаній. Днями було відразу видано 4 ліцензії, що свідчить про процвітання криптоактивів у Гонконзі.
Згідно з практичним досвідом команди Ся Цзя, наразі обмін U через гонконгські канали дійсно є легальним та законним способом з низьким юридичним ризиком. Однак варто зазначити, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованій біржі, їх потрібно обробляти через канали BTC/ETH. Конкретні дії, наприклад, на прикладі HKVAX.
HKVAX за спиною має відому брокерську компанію "Перемога Сек'юріті" (код акцій: 8540.HK), яка є повністю ліцензованим брокером у Гонконзі. До входу на ринок криптоактивів вона вже мала ліцензії 1, 2, 4, 6 та 9. У 2023 році вона також отримала ліцензію на торгівлю, консалтинг та управління активами криптоактивами від Комісії з цінних паперів Гонконгу. Таким чином, вона може легально використовувати гонконгські канали BTC/ETH для допомоги користувачам в обміні U на BTC, ETH або інші фіатні валюти. Торговий цикл дуже короткий, і в основному він не підлягає впливу фінансових ризиків на ринку. Після завершення обміну кошти (гонконгські долари або долари США) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.
Перевага цього шляху полягає в тому, що обмін U є досить законним, ланцюги фінансування чіткі, ймовірність отримання незаконних коштів низька, а ризик замороження картки практично відсутній. Однак є й недоліки: по-перше, в даний час жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для криптоактивів, тому для цього може знадобитися допомога надійних друзів або родичів за кордоном; по-друге, цей спосіб обміну може вимагати фізичного візиту до Гонконгу (відкриття власного банківського рахунку тощо), що може бути незручним для малих обсягів виходу U.
02. Відомі біржі, такі як Мей Ань, Ке та інші, можуть продавати через OTC.
Цей шлях має найнижчі витрати, можна самостійно відкривати рахунок, але слід зазначити, що цей канал наразі став одним з найбільш вразливих до отримання незаконних коштів. Після отримання таких коштів не лише ваша картка може бути заблокована, але й кошти не будуть доступні, і навіть можуть бути піддані конфіскації з боку наших судових органів.
Якщо ви вирішите обрати цей шлях для обміну U, команда Ся Цзя рекомендує уважно перевірити торгові записи та відгуки платформи контрагента, вибирати контрагентів з високою репутацією для проведення транзакцій, а також уникати контрагентів з поганою репутацією та значними аномаліями в торгових записах.
03. Обмін U-карт на гроші
Щодо відповідності U-карт, команда Ся Цзя вже підготувала статтю з поясненнями:
Команда Ся Цзя | Чи можуть звичайні люди використовувати U-карти? Чи можуть постачальники карток U мати проблеми?
В цілому, проблем не багато, навіть деякі U-карти можна прив’язати до WeChat, деяких жовтих кенгурів, деяких синіх гаманців тощо для використання.
Однак, картки U також мають ризики. На ринку наразі популярні картки MasterCard або UnionPay, джерела фінансування яких досить безпечні, але кількість агентів, які відкривають картки, дуже велика, тому потрібно самостійно вибрати надійного агента, який пройде KYC. Деякі постачальники послуг U-карт справді можуть раптово припинити обслуговування. Цього року команда Ся Цзя отримала кілька запитів від партнерів, які повідомили, що їх постачальник U-карт раптово зупинив надання послуг для користувачів з материкового Китаю, внаслідок чого у них залишилися кошти в картці, які не можна було використовувати, що створило безліч проблем.
04. Обмін криптовалюти на U
Щодо ризиків обміну криптовалюти, більшість ризиків схожі на ризики виводу грошей через OTC. Також існує можливість отримання незаконних грошей, що може призвести до замороження картки або збору свідчень. Команда Ся Цзя також стикалася з крайніми випадками, коли пошук криптоброкерів для обміну призводив до того, що їх розглядали як підозрюваних (спільників).
В цілому, ризики криптоброкерів відносно великі, не варто довіряти так званим "гарантіям замороження картки" або "компенсаціям за замороження картки". Якщо у вас немає надійних партнерів з перевіреною репутацією, не варто вибирати цей шлях для обміну U.
05. Офлайн обмін на U в Гонконзі
Цей шлях зазвичай вимагає наявності банківської картки за кордоном (Гонконг також підходить). Під час обробки справ команда Ся Цзя разом з клієнтами відвідала Гонконг, щоб ознайомитися з процесом обміну U в різних невеликих магазинах.
В Гонконзі фізичні магазини поділяються на два типи: один – це банкомати, інший – це маленькі магазини. Як правило, ці маленькі магазини не реєструють інформацію про клієнтів для щоденних транзакцій, які становлять менше 120 000 гонконгських доларів; їх можна обмінювати без формальностей. Транзакції, що перевищують 120 000 гонконгських доларів, вимагають простого KYC, а комісія зазвичай коливається близько 4%.
В цілому, команда Ся Цзя вважає, що для звичайних користувачів, чиї джерела фінансування є чистими, а купівля і зберігання криптовалюти використовуються лише для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій, це дійсно зручний та низьковартісний канал. Однак також існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обмінювати в стабільних та тривалих магазинах, таких як Монг Кок або Цзянь Ся Цуй, щоб уникнути непередбачуваних ситуацій.
06. На завершення
Слід зазначити, що наразі немає жодної так званої "абсолютно безпечної" або "ідеальної" схеми обміну U. Навіть пропоновані у цій статті зосереджені рішення все ще мають ризики, пов’язані з отриманням незаконних коштів, високими транзакційними витратами тощо. Рекомендуємо партнерам обережно розглянути ці питання перед тим, як вжити заходів, і не приймати необачних рішень.
