Штучний інтелект (ШІ) революціонує фінансові ринки, переосмислюючи способи виконання угод, управління ризиками та розробки стратегій. Торгівля, яка раніше обмежувалася традиційними методами та людською експертизою, тепер формується розвиненими системами на базі ШІ, які обіцяють швидкість, точність та масштабованість.
Віллі Чуанг, головний операційний директор (COO) WOO X та давній прихильник інноваційних застосувань ШІ в торгівлі, поділився детальним поглядом на можливості та виклики, які виникають внаслідок інтеграції ШІ в торгові платформи.
Розумні інструменти для швидших рішень
Однією з найбільших переваг, які ШІ пропонує в торгівлі, є можливість миттєвого оброблення великих обсягів даних. З ШІ платформи можуть аналізувати різноманітні джерела — ринкові дані, фінансові новини та тренди в соціальних мережах — для прогнозування цінових рухів та виявлення можливостей.
Алгоритми високочастотної торгівлі роблять крок далі, виконуючи тисячі угод менш ніж за секунду — досягаючи швидкості та точності, яку людські трейдери просто не можуть зрівняти.
“ШІ трансформував світ торгівлі, переходячи від простих нейронних мереж до розвинених моделей на базі LLM, які можуть обробляти різноманітні дані з ринку, соціальних мереж та інших джерел. Квантові фонди тепер використовують ці складні інструменти для виявлення глибших ринкових інсайтів і для прийняття розумніших рішень,” пояснив Чуанг.
Щоб зрозуміти зростаючу увагу до технологій ШІ в торгівлі, патенти США надають чітку картину. З моменту впровадження великих мовних моделей (LLM) у 2017 році частка контенту, пов’язаного з ШІ, у заявках на патенти для алгоритмічної торгівлі зросла з 19% у 2017 році до понад 50% щорічно з 2020 року, що відображає різке зростання інновацій у цій сфері.
Прийняття ШІ в торгових додатках. Джерело: МВФ
Ця еволюція також зробила торгівлю більш точною. Сучасні інструменти тепер аналізують патерни ринкової поведінки та динамічно коригують стратегії в міру зміни умов. Моделі машинного навчання постійно покращуються, навчаючись на історичних даних, що дозволяє їм ефективніше адаптуватися до нових ситуацій.
Але Чуанг швидко зазначає, що ці інструменти не замінюють людей — вони доповнюють їх. Це партнерство забезпечує можливість трейдерам зосередитися на прийнятті рішень широкого масштабу, дозволяючи комп'ютерам займатися деталями.
“Людських трейдерів тут не замінюють, а скоріше еволюціонують їхні ролі. Вони тепер більше зосереджені на створенні та нагляді за стратегіями, керованими ШІ, управлінні ризиками та забезпеченні етичних практик. Це 'партнерство' між ШІ та людьми в процесі підвищує якість прийняття рішень і сприяє співпраці в різних сферах експертизи,” сказав Чуанг.
ШІ вирішує непередбачуваність у торгівлі
Однак навіть найсучасніша технологія торгівлі стикається з викликами, коли ринки поводяться непередбачувано. Рідкісні події, такі як пандемія COVID-19 у 2020 році, викликали масові ринкові збої, до яких багато систем не були готові. Ці “чорні лебеді” можуть призвести до величезних втрат, якщо торгові платформи не відповідають ефективно.
Згідно з Чуангом, забезпечення адаптивності систем ШІ під час волатильних умов вимагає двох ключових стратегій. По-перше, критично важливим є підвищення пояснювальності моделей — прозорі рішення ШІ дозволяють трейдерам більш ефективно розуміти та ізолювати фактори, що викликають ринкову волатильність. Це часто передбачає гібридний підхід, коли люди співпрацюють з ШІ, щоб створити експериментальні рамки, здатні швидко адаптуватися до нової інформації.
По-друге, адаптивність можна поліпшити шляхом інтеграції навчання з підкріпленням, що дозволяє системам постійно вдосконалювати свої стратегії та ефективніше реагувати на несподівані зміни.
“Наприклад, розгортання двох агентів ШІ для співпраці в управлінні інцидентами, які викликають волатильність, дозволяє системі точно налаштувати свої відповіді в реальному часі. Агенти можуть аналізувати ситуацію, коригувати стратегії та зберігати цінні висновки для майбутнього, забезпечуючи постійне навчання ШІ на основі кожної несподіваної події,” поділився Чуанг.
Іншою критичною проблемою є забезпечення якості даних, які використовуються платформами. Високоякісні, надійні дані є необхідними для торгівлі, керованої ШІ, але їх отримання та підтримка — це не просте завдання.
Однією з найбільших перешкод є консолідація даних з різних бірж та книг замовлень в одне єдине, послідовне джерело при мінімізації затримок. Будь-яка непослідовність або затримка може суттєво вплинути на торгові рішення, особливо на швидко змінюваних ринках.
“Величезний обсяг даних в режимі реального часу вимагає надійної та гнучкої інфраструктури, здатної швидко та точно обробляти та зберігати інформацію. Створення універсальних SDK, які працюють безперешкодно на різних платформах, додає ще один рівень складності, адже їм потрібно балансувати між швидкістю, сумісністю та безпекою,” додав він.
Вирішення цих перешкод є ключем до реалізації повного потенціалу ШІ в торгівлі. Завдяки точним і своєчасним даним торгові платформи можуть надати користувачам можливість приймати розумніші рішення та залишатися конкурентоспроможними на динамічних фінансових ринках.
Відкриваючи двері для всіх трейдерів
Протягом багатьох років просунуті інструменти торгівлі були доступні лише великим фінансовим установам з глибокими кишенями та спеціалізованими командами. Менші трейдери часто залишалися осторонь, сподіваючись на застарілі методи або базові інструменти, які не могли конкурувати.
Сьогодні це змінюється. Багато платформ тепер пропонують доступні або навіть безкоштовні інструменти, які спрощують складні процеси торгівлі. Наприклад, додатки надають автоматизовані торгові боти, ринковий аналіз та персоналізовані рекомендації для трейдерів усіх рівнів досвіду. Ці функції дозволяють малим трейдерам конкурувати у спосіб, який був неможливим лише кілька років тому.
“Це те, чим ми в WOO зобов’язані займатися. Наша мета — зробити передові інструменти торгівлі на базі ШІ доступними для всіх, включаючи менших трейдерів, які можуть почуватися відстороненими. Ми зосереджені на створенні персоналізованих досвідів, які підходять трейдерам усіх рівнів, спрощуючи складні технології ШІ, щоб трейдери могли зосередитися на своїх цілях без необхідності глибоких технічних знань,” зазначив Чуанг.
Але доступність не лише про вартість — це також про зручність використання. У минулому продукти часто не відповідали запитам, орієнтуючись лише на нових трейдерів або на досвідчених, залишаючи багатьох користувачів з почуттям відчуження.
Щоб вирішити цю проблему, платформи пропонують навчальні посібники, вебінари та зручні інтерфейси, які полегшують трейдерам старт. Цей фокус на освіті забезпечує, щоб більше людей могли скористатися можливостями, які пропонує технологія торгівлі.
“Освіта користувачів є ключем до допомоги трейдерам максимально використовувати інструменти на базі ШІ. Наша мета — створити гіперперсоналізовані досвіди, які відповідають унікальним потребам кожного, незалежно від їхнього рівня досвіду. Зосередження на персоналізованій освіті та підтримці допомагає забезпечити, щоб усі трейдери могли впевнено орієнтуватися в торгівлі, керованій ШІ,” зазначив він.
Будування довіри через прозорість
Дотримання регуляторних вимог та етичні міркування є критично важливими напрямками уваги в міру того, як ШІ стає основним компонентом торгових платформ. Слідкування за фінансовими регуляціями є особливо складним завданням для розробників і платформ через складність та постійну еволюцію правил.
Щоб ефективно працювати в цьому середовищі, платформи повинні дотримуватися правил, зберігаючи при цьому прозорість щодо стратегій і технологій, які вони використовують. Чітке пояснення того, як функціонують системи ШІ, та визнання їх обмежень допомагає створити довіру як з боку регуляторів, так і з боку зацікавлених сторін.
“Не менш важливо, що тісна співпраця ініціативи ШІ з юридичними та комплаєнс-командами може суттєво вплинути на результати. Співпрацюючи, команди можуть ділитися цінними ідеями про те, як регулювання можуть еволюціонувати для кращого підходу до торгівлі з використанням ШІ,” сказав Чуанг.
Етичні міркування також є життєво важливими. Однією з основних проблем є проблема “чорної скриньки”, коли важко зрозуміти, як системи ШІ приймають рішення. Щоб вирішити це, ШІ потрібно бути більш прозорим, щоб трейдери та інші могли чітко бачити, як досягаються результати.
Захист особистих даних є ще одним пріоритетом. Необхідно впровадити надійні заходи безпеки для захисту чутливої інформації та забезпечення конфіденційності користувачів. Джерела даних, що використовуються ШІ, також повинні бути прозорими та етичними, забезпечуючи точність і усуваючи упередження, які можуть призвести до несправедливих або спотворених результатів.
“Чітка власність на моделі ШІ також важлива. Це запобігає суперечкам щодо інтелектуальної власності та забезпечує належне визнання творців за їхню роботу. Вирішення цих етичних питань дозволяє розробникам створювати платформи торгівлі, керовані ШІ, які є потужними, ефективними, надійними та поважають права користувачів,” підсумував він.
Шлях вперед
Майбутнє торгівлі полягає в досягненні правильної рівноваги між технологією та людською експертизою. Незважаючи на зростаючу роль автоматизації, людська інтуїція та прийняття рішень залишаються суттєвими.
Хоча технологія може впоратися з рутинними завданнями та виявляти можливості в реальному часі, люди забезпечують стратегічний нагляд, креативність та судження, які технологія не може відтворити. Сучасні інструменти можуть виконувати більшу частину важкої роботи, але люди все ще потрібні для широкомасштабного мислення, креативності та прийняття рішень.
“Люди залишаються основними організаторами цих агентів ШІ. Це співробітництво забезпечує ефективну роботу ШІ та узгодженість з цілями трейдерів. ШІ може виконати більшу частину важкої роботи, але стратегічний нагляд і творчий підхід до вирішення проблем, які люди приносять у цей процес, є незамінними,” поділився Чуанг.
У будь-якому випадку, поєднання блокчейну та ШІ відкриває нові можливості. Блокчейн зміцнює безпеку даних та захищає конфіденційність користувачів, спрощуючи такі процеси, як реєстрація, дозволяючи передовим інструментам пропонувати персоналізовані інсайти та більш ефективні операції. Для трейдерів це обіцяє майбутнє з безпечними, доступними системами, які роблять фінансові ринки більш інклюзивними та стійкими.
“Уявіть собі безшовний процес реєстрації, де блокчейн зменшує тривалість і захищає вашу інформацію, тоді як ШІ персоналізує вашу подорож і надає індивідуальні інсайти. Ця синергія не лише підвищує ефективність і безпеку торгових операцій, але й робить передові технології доступними для всіх. Поєднання ШІ та блокчейну прокладає шлях для більш інноваційної, інклюзивної та стійкої фінансової екосистеми,” підсумував він.
Оскільки торгові платформи працюють над вирішенням проблем, таких як непередбачувані ринки та проблеми з даними, можливості для трейдерів продовжують зростати. Поєднання швидких, ефективних технологій та людської експертизи створює світ торгівлі, який є більш надійним, доступним і прогресивним.