Основні висновки
27 листопада 2024 року Гонконзька філія Асоціації сертифікованих експертів з шахрайства (ACFE) святкувала своє 25-річчя з щорічною вечерею та панельними дискусіями про фінансові злочини, пов'язані з криптовалютами, та регуляторні тенденції.
Один з панелей включав Нілса Андерсена-Роеда, керівника фінансової розвідувальної одиниці Binance.
Від боротьби з фінансовими злочинами до сприяння освіті та регуляторній співпраці, Андерсен-Роед сформулював практичні поради для криптоіндустрії.
27 листопада 2024 року Гонконзька філія Асоціації сертифікованих експертів з шахрайства (ACFE) святкувала своє 25-річчя з конференцією та щорічною вечерею, що відбулася в готелі Regal Hongkong у Causeway Bay. Серед основних моментів події була панельна дискусія під назвою "Фінансові злочини, пов'язані з криптовалютами, та регуляції", в якій взяли участь кілька відомих лідерів криптоіндустрії, включаючи Нілса Андерсена-Роеда з Binance, керівника фінансової розвідувальної одиниці.
Подія зібрала понад 150 учасників, включаючи професіоналів у сфері запобігання фінансовим злочинам, дотримання норм та регуляторних секторів, які обговорили нові тенденції, поділилися думками та відзначили чверть століття зобов'язань щодо запобігання шахрайству та фінансової цілісності. Панельна сесія, модератором якої був Реймонд Чай з Dun & Bradstreet Hong Kong, надала цікаву платформу для лідерів думок для дослідження викликів та інновацій у боротьбі з фінансовими злочинами, пов'язаними з криптовалютами.
Панель: Основні обговорення та висновки
Панельна дискусія зосередилася на унікальних викликах та регуляторних динаміках, з якими стикаються як стартапи, так і усталені гравці у секторі криптовалют.
Виклики для крипто-стартапів і гігантів
Криптовалютна та блокчейн-індустрії все ще перебувають на початкових стадіях, лише близько третини юрисдикцій мають спеціалізовані регуляторні рамки, тоді як інші залишаються на етапах "чекати і бачити" або навчання. Навіть коли регуляторні рамки з'являються, вони представляють широкий спектр підходів, що ускладнює навігацію в цьому ландшафті.
Нілс Андерсен-Роед поділився думками про підходи Binance до управління дотриманням норм на глобальному рівні. "Для Binance це означає значні інвестиції в розуміння та відповідність різноманітним вимогам у всьому світі, інвестиції в технології, процеси та таланти," - зазначив він. "Наша мета - встановити Binance як золотий стандарт в індустрії та подати приклад нашим колегам у криптопросторі."
Випадки Binance у боротьбі з фінансовими злочинами
Панелісти зазначили, що криптовалюти становлять відносно незначну частку глобальних нелегальних коштів. Дані показують, що традиційні методи та інструменти, такі як угоди з нерухомістю та традиційні банківські практики, є значно більш суттєвими каналами для нелегальної діяльності, такої як відмивання грошей.
Панель також досліджувала реальні приклади фінансових злочинів у криптопросторі та роль технології блокчейн у боротьбі з кримінальною діяльністю. Наприклад, Binance мала кілька успішних співпраць з різними правоохоронними органами по всьому регіону, включаючи в Індії, Індонезії, Малайзії та Таїланді.
Ризики та контроль за зменшенням у банківській справі порівняно з крипто
Порівнюючи банківський та крипто сектори, панелісти зазначили, що хоча обидва дотримуються суворих вимог щодо ідентифікації клієнтів та запобігання відмиванню грошей (KYC/AML), децентралізований та незмінний характер транзакцій у блокчейні, які працюють 24/7, вводить унікальні виклики.
Андерсен-Роед підкреслив інвестиції Binance в передові технології дотримання норм та стратегічні партнерства для зменшення ризиків. Це включає співпрацю з провідними постачальниками регуляторних технологій (RegTech) та розробку власних інструментів для моніторингу транзакцій, виявлення потенційних ризиків і покращення процесів дотримання норм.
Binance дуже серйозно ставиться до запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, фінансуванню розповсюдження зброї та іншим видам спроб зловживання своєю платформою для незаконних цілей. Андерсен-Роед пояснив, що Binance оцінює закони та регуляції, специфічні для кожної юрисдикції, в якій вона працює, щоб створити програму дотримання норм, яка відповідає цим місцевим вимогам разом з міжнародними стандартами.
Остаточні думки
Панельна дискусія на заході з нагоди 25-річчя Гонконзької філії ACFE надала цінні інсайти щодо викликів та можливостей у криптоіндустрії. Від боротьби з фінансовими злочинами до сприяння освіті та регуляторній співпраці, сесія підкреслила, як створення безпечного та стійкого криптоекосистеми вимагає колективних зусиль. З лідерами, такими як Binance, на передньому фронті, криптоіндустрія готова до подальшого зростання та відповідальних інновацій.