Методи відмивання грошей Північної Кореї знову на поверхні, світові потужності насторожені.
Схема відмивання грошей Північної Кореї з використанням криптовалют для фінансування її програм з розробки зброї масового знищення (ЗМЗ) знову спливає на поверхню. У вівторок Міністерство фінансів США оголосило санкційний список, в якому фігурує компанія-пустушка Green Alpine Trading, LLC, розташована в Об'єднаних Арабських Еміратах (ОАЕ), а також двоє громадян Китаю Лу Хуайїн (приблизно Лу Хуаїн) та Чжан Цзянь (приблизно Чжан Цзянь). Кажуть, що ці особи співпрацювали з агентами Північної Кореї з 2022 року, обмінюючи незаконні кошти, отримані шляхом кібератак та шахрайства, на фіатні гроші для фінансування ядерної та ракетної програм Північної Кореї.
Джерело зображення: Міністерство фінансів США. Офіс контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) оприлюднив санкційний список у вівторок.
Підприємства Близького Сходу залучені, міжнародна співпраця стримує фінансові потоки.
Згідно з прес-релізом Міністерства фінансів США, Green Alpine Trading звинувачується в тому, що через обмін криптовалют на мільйони доларів надавала фінансову, матеріальну та технологічну підтримку агентам Північної Кореї, зокрема фінансовому агенту Північної Кореї Sim Hyon Sop, який вже давно знаходиться у списку OFAC. Sim, як агент північнокорейського «Корея Квансон Банку» (Korea Kwangson Banking Corp) за межами країни, використовував мережу посередників для приховування джерел фінансування.
Допомога ОАЕ США в боротьбі з цією системою відмивання грошей відображає зростаючу тривогу міжнародного співтовариства щодо фінансових каналів Північної Кореї, пов'язаних з криптовалютами. Через багато рівнів посередників викрадені Північною Кореєю криптоактиви зрештою обмінюються на готівку або дорогі товари на Близькому Сході, що підтримує військові амбіції Північної Кореї. Спостерігачі зазначають, що цей крок демонструє тісну співпрацю між США та ОАЕ, які намагаються перервати фінансову артерію Північної Кореї та запобігти спробам використання криптовалют для обходу санкцій.
Китайський посередник затриманий, санкції діють, щоб придушити канали відмивання грошей.
Два китайських громадянина, які також потрапили до списку санкцій США, вважаються одними з ключових виконавців цієї схеми. Лу Хуайїн з початку 2022 року допомагав обмінювати криптовалюти на фіатні гроші, за кілька місяців він допоміг північнокорейським агентам обробити мільйони доларів незаконних коштів. Чжан Цзянь, починаючи з кінця 2022 року, співпрацював з Лу, виконуючи роль «фінансового кур'єра» для приховування джерел коштів через багато рівнів відмивання. У зв'язку з оголошенням США про санкції активи Green Alpine та активи Лу і Чжана в США будуть заморожені, а громадянам США та фінансовим установам заборонено з ними торгувати.
Ця акція підкреслює, що з 2017 року Північна Корея вкрала понад 3 мільярди доларів криптоактивів та використала їх для розвитку ядерної зброї. Хоча децентралізований характер цифрових активів ускладнює їх відстеження, міжнародна співпраця та більш точна інформація дозволяють фінансовим установам різних країн швидше блокувати канали відмивання грошей Північної Кореї. Експерти зазначають, що Північна Корея часто використовує фіктивні зовнішньоторговельні компанії, фальшиві проекти, а також використовує рахунки агентів і криптоторгівлю для протидії традиційним фінансовим санкціям. Ця акція допоможе знизити їхню здатність красти та обмінювати кошти на міжнародному ринку.
Міжнародний тиск зростає, регуляторні політики посилюються
Високопосадовці США заявили, що санкції проти Green Alpine та спільників демонструють рішучість США: навіть якщо Північна Корея намагається уникнути санкцій, використовуючи новітні технології (такі як блокчейн та криптовалюти), їхні дії все одно будуть виявлені. Співпраця ОАЕ також підкреслює, що Близький Схід активно співпрацює з глобальними заходами з боротьби з відмиванням грошей. У майбутньому міжнародне співтовариство, ймовірно, ділитиметься більшою кількістю інформаційних ресурсів і може запровадити більш суворі регуляції криптоторгівлі та нові правила, щоб уникнути того, щоб цифрові активи стали «інструментами відмивання грошей» для терористичних організацій або країн, що підпадають під санкції.
Для індустрії блокчейн та криптовалют ця подія ще раз підкреслює важливість відповідності та прозорості. Влада закликає криптооператорів та торгові платформи реалізувати програми KYC (знай свого клієнта) та AML (боротьба з відмиванням грошей), щоб запобігти незаконним фінансовим потокам. У той же час, фінансові технологічні компанії різних країн також підтримують цю тенденцію, впроваджуючи нові технології регулювання (RegTech), щоб зменшити ризики зловживань.
Отже, спільні зусилля США та ОАЕ в боротьбі з мережею відмивання грошей Північної Кореї не лише надсилають сильний сигнал на міжнародній арені, але й ставлять під випробування всю екосистему криптовалют. У майбутньому індустрія блокчейну знайде баланс між технологіями та відповідністю, водночас міжнародна співпраця ставатиме дедалі тіснішою, встановлюючи вищі пороги для боротьби з відмиванням грошей на глобальному рівні.
【Відмова від відповідальності】Ринок має ризики, інвестиції потребують обережності. Ця стаття не є інвестиційною порадою, користувачі повинні враховувати, чи відповідають будь-які думки, погляди чи висновки, викладені в цій статті, їхнім конкретним обставинам. Відповідальність за інвестиції лежить на них.
«Схема відмивання грошей Північної Кореї виявлена! Використовуючи криптовалюти для фінансування ядерних програм, США спільно з ОАЕ завдають удару» — ця стаття вперше була опублікована в «Крипто Місті»