Один мій друг, який працює в банку вже десять років, розповів мені про ефективні способи уникнення заморожування банківської картки:

1. Після виконання операції виведення коштів, тобто після того, як інші особи перевели гроші на вашу банківську картку, не слід відразу переводити або використовувати ці кошти. Інакше це може активувати механізм контролю ризиків банку, і буде розцінено як шахрайство.

2. Намагайтеся уникати переведення коштів у неробочі дні, особливо вночі. Такі операції легко можуть бути виявлені системою контролю ризиків банку і можуть бути розцінені як азартна гра в Інтернеті.

3. При виведенні коштів надавайте перевагу фіксованим продавцям і здійснюйте операції через корпоративний рахунок. Найкраще робити це в один і той же час, наприклад, 15 числа кожного місяця або в кінці місяця, так банк розцінює це як зарплату.

4. Якщо часто змінюються продавці і суми великі, рахунок може бути заморожений на тривалий час. Якщо суми невеликі, надавши відповідні документи, можна розморозити рахунок протягом 2-3 робочих днів; за відсутності документів - знадобиться 7 робочих днів.

5. Після завершення переказу не слід проводити невеликі пробні операції, тобто після того, як інші особи перевели гроші, не варто переводити невелику суму (менше 100 гривень) на WeChat або Alipay.

6. Якщо рахунок заморожений, потрібно взяти з собою паспорт та банківську картку і звернутися до банківського відділення для оформлення розмороження, а також надати чітке пояснення щодо походження незнайомих коштів на рахунку.