Спочатку потрібно підтвердити в банку, що картка заморожена через ризики банку або через арешт поліції. Якщо це ризик банку, ви повинні відвідати банк і пояснити працівникам аномальну діяльність на рахунку та надати відповідні докази. Після перевірки працівниками, ризик буде знято. Якщо на рахунку є високий ризик блокування, наприклад, пов'язаний з азартними іграми чи шахрайством, або якщо ви перебуваєте у списку контролю поліції, то вам потрібно спочатку пройти перевірку поліції, щоб зняти блокування, після чого ризик банку може бути знято. Якщо ви стикаєтеся з арештом поліції, ситуація може бути складнішою.
У цей час слід звернутися до банку, щоб дізнатися інформацію про арешт, наприклад, повну назву арештуючої установи, дату закінчення арешту, номер справи, номер телефону арештуючого органу та ім'я слідчого. Якщо банк не надає номер телефону арештуючої установи, ви можете знайти відповідні контактні дані самостійно через 110, 114, 96110 тощо.
По-перше, зв'яжіться з поліцією, щоб дізнатися причину арешту та кількість транзакцій, пов'язаних з арештом. Деякі поліцейські можуть прямо повідомити про ситуацію, що стосується справи. Потім детально поясніть поліцейським конкретну інформацію про транзакції та надайте доказові матеріали щодо підозрілих коштів. Якщо поліцейські підтвердять, що ситуація є реальністю, а транзакції не пов'язані з незаконними діями, картка може бути розморожена. Проте в реальних умовах можуть існувати незаконні дії, такі як азартні ігри, торгівля віртуальними валютами, відмивання грошей, фальшиві замовлення тощо. Навіть якщо ви не скажете, поліція в основному може здогадатися про причину, тому активна співпраця та пояснення ситуації буде сприятливішим для розмороження картки.
Зазвичай картка спочатку тимчасово заморожується на два-три дні, якщо поліція виявить, що транзакції на рахунку не пов'язані зі справою, через два-три дні вона буде автоматично розморожена. Але якщо буде встановлено, що рахунок пов'язаний зі справою, поліцейський, що заморожує, розпочне процедуру офіційного арешту рахунку на півроку. Тоді вам потрібно буде вирішити, чи співпрацювати, розглядаючи багато факторів, таких як залишок на картці, рівень участі в справі, важливість картки тощо. Принаймні, потрібно зв'язатися з поліцейським, щоб мати чітке уявлення про свою ситуацію та уникнути ризиків, а вже потім думати, як правильно вирішити ситуацію.
Арешт основної картки є найбільш складною ситуацією; у випадку арешту рахунку, фінансовий контроль вплине на всі картки, які належать особі, усі вони будуть у недоступному стані, навіть в банку не можна буде зняти гроші. Якщо ви хочете відкрити нову картку, але вам заборонено відкривати нові картки. Багато людей просто вирішують не реагувати, але це може призвести до розширення ризиків. Поліція може внести вашу особисту інформацію до списку покарань, і всі картки підпадуть під покарання, з обмеженнями до п'яти років, а оскаржити це буде дуже складно. Серйозніші випадки можуть стосуватися кримінальних злочинів, коли поліція розпочне розслідування, якщо ви не будете співпрацювати, ви можете втратити можливість зменшити покарання за добровільну явку. Тому, якщо картка заморожена, важливо активно вирішити цю ситуацію.
Я Оді Го, якщо у вас є питання, ви можете запитати мене, також можете звертатися до мене щодо виведення коштів, після банківської перевірки, виплата коштів буде здійснена з резервних фондів платіжної установи, це найнадійніші кошти в країні.