Kraken прагне забезпечити дотримання відповідних законів і регуляцій. Наше зобов'язання дотримуватись комплаєнсу та еволюціонувати, щоб встигати за змінами в регуляторних вимогах, дозволяє нам просувати нашу місію прискорення глобальної криптоадопції для сприяння фінансовій свободі.

Проактивна регуляторна адаптація

Kraken був проактивним у адаптації до регуляторних змін. Наприклад, у 2013 році, коли U.S. FinCEN впровадив нові вказівки, ми відклали наш запуск, щоб забезпечити повну відповідність. Це рішення підкреслило наше розуміння того, що дотримання регуляцій є життєво важливим для довговічності нашої платформи.

Інвестування, вдосконалення та автоматизація основних компонентів нашої програми, заснованої на ризиках, таких як BSA/AML, санкції, управління, моніторинг транзакцій, забезпечення якості та програми навчання, були невід'ємною частиною нашого глобального підходу до комплаєнсу.

У 2023 році ми свідчили перед Конгресом, щоб описати наші стандарти управління ризиками, безпеки та захисту клієнтів. Ми також підкреслили потенційні вдосконалення в рамках крипто законодавства США для Конгресу, зазначаючи законодавчі та регуляторні досягнення в інших розвинених економіках.

Крипторинки перевершують кордони так, як традиційні фінансові ринки не можуть. Цифрові активи надають людям нові способи транзакцій у безкордонному, реальному часі та справедливому форматі. Ми продовжимо сприяти колективній дискусії щодо ефективного регулювання.

Чіткі регуляторні рамки суттєво допоможуть запобігти незаконній діяльності, тим самим захищаючи цілісність крипторинку. Як частина нашого зобов'язання, ми впроваджуємо глобальні стандарти, такі як MiCAR (Регулювання ринків криптоактивів).

Будування довіри та прозорості

Ми поєднуємо зобов'язання дотримуватись правил з глибокою повагою до довіри, яку клієнти покладають на нас. Це означає дотримання регуляцій та законів, що застосовуються до нашого бізнесу, одночасно активно захищаючи конфіденційність клієнтів і підтримуючи найвищі стандарти безпеки.

Ми також продовжуємо лобіювати та підтримувати кандидатів, які просувають закони та регуляції, що відповідають криптоіндустрії, одночасно оскаржуючи пропозиції, які, на нашу думку, не мають сенсу.

Ми надаємо пріоритет прозорості у наших процесах комплаєнсу. Як приклад нашого зобов'язання, ми часто співпрацюємо з правоохоронними та регуляторними органами по всьому світу. У 2023 році ми надали 2,510 пакетів даних глобальним правоохоронним та регуляторним органам у відповідь на законні запити про дані клієнтів Kraken, демонструючи наше зобов'язання співпрацювати з правоохоронними органами для просування глобальної криптоадопції.

Ми робимо це відповідно до суворих політик та процедур, спрямованих на максимальний захист конфіденційності клієнтів відповідно до закону. Ви можете переглянути, які органи запитували дані минулого року у нашому Звіті про прозорість Kraken за 2023 рік.

Основні глобальні практики комплаєнсу

Програма комплаєнсу Kraken розроблена для виявлення, зменшення та запобігання фінансовим злочинам, зловживанням на ринку, порушенням конфіденційності даних та шахрайству, одночасно захищаючи своїх клієнтів і, більш загалом, крипторинки.

Наша команда комплаєнсу найвищого класу застосовує рішення, засновані на даних і ризиках, використовуючи автоматизовані «регтех» технології у наших політиках, процедурах та контролях. Наша Рада директорів та виконавче керівництво встановлюють «тон з верху» і контролюють нашу програму.

Наша програма складається з основних стовпів:

  • Ми суворо дотримуємося всіх законів та регуляцій: Це включає AML, санкції, фінансування тероризму, регуляцію ринків, правила конфіденційності даних та захисту споживачів у географіях, де ми працюємо, щоб захистити наших клієнтів і запобігти зловмисним діям. Це включає вимоги KYC (знай свого клієнта) та EDD/CDD (поглиблена належна перевірка/перевірка клієнтів).

  • Забезпечення ліцензій та реєстрацій: Ми підтримуємо необхідні ліцензії та активно працюємо з регуляторами, щоб залишатися в хорошому стані, підкреслюючи нашу прихильність до законної діяльності.

  • Сильні контролі та звітність на основі даних: Ми постійно зміцнюємо наші контролі на основі ризиків, одночасно вимірюючи та моніторячи їхню ефективність через звітність на реальному часі.

  • Управління та незалежне тестування: Наше управління та контролі підлягають оцінці ризиків, а також тестуються незалежними третіми сторонами на додаток до внутрішнього контролю якості.

  • Інвестиції в експертизу комплаєнсу: Наша глобальна команда комплаєнсу включає експертів з регуляторних органів, правоохоронних органів та приватного сектору, забезпечуючи надійні та всебічні практики, які проходять постійне навчання.

Будівництво динамічної функції комплаєнсу, що відповідає вимогам майбутнього

Еволюція регуляторних режимів у всьому світі ще більше підкреслює важливість комплаєнсу та його зростаючу роль у криптоіндустрії. Нові правила означають додаткові необхідні реєстрації, звітність та розкриття інформації.

Виходячи з цього фону, ми прагнемо створити функцію комплаєнсу, орієнтовану на майбутнє, яка:

  • Захищає наших клієнтів: Наша програма ставить наших клієнтів на перше місце, захищаючи їхню безпеку та конфіденційність. Ми пропонуємо їм продукти та послуги найвищого класу, дотримуючись відповідного законодавства.

  • Передбачає та реагує на регуляторні зміни: Ми зобов'язуємося еволюціонувати наші стратегії комплаєнсу, щоб відповідати поточним та новим регуляціям.

  • Співпрацює з правоохоронними органами: Ми тісно співпрацюємо з органами влади всіх рівнів, щоб запобігти зловживанню платформою та захистити криптоінвесторів.

  • Взаємодіє з індустрією та політиками: Ми прагнемо формувати позитивні політики щодо крипто, які підтримують зростання та інновації криптоіндустрії, не накладаючи надмірного тягаря на клієнтів чи сектор.

Ми розробили нашу програму комплаєнсу, щоб гнучко адаптуватися до динамічно змінюваних глобальних крипто регуляцій. Ми продовжуємо стежити за горизонтом, щоб випереджати регуляторні зміни, підтримуючи безпечну та надійну платформу, яка дотримується принципів фінансової свободи.

Почніть з Kraken

Пост Table stakes: Комплаєнс є необхідним для криптоплатформ вперше з'явився на блозі Kraken.

Джерело: Kraken

Пост Table stakes: Комплаєнс є необхідним для криптоплатформ вперше з'явився на Crypto Breaking News.