Зверніть увагу на кілька моментів, які можуть досить ефективно запобігти отриманню брудних грошей і блокуванню картки.

(1) При можливості вибирайте великі платформи для OTC-торгівлі, такі як Binance, OKEx. Ці платформи мають хороші канали зв'язку та методи управління ризиками з регуляторами та правоохоронними органами Китаю.

(2) Намагайтеся обирати OTC-платформи, які підтримують стратегію виведення T+1/T+2. Хоча після продажу монет ви не можете відразу вивести гроші, це знижує ризик, пов'язаний з відмиванням грошей через OTC-транзакції. Наприклад, Binance T+1, Huobi Select Trading (в порівнянні з вільною торгівлею, T+2 виведення).

(3) Уникайте використання стабільних монет, таких як USDT, для OTC-торгівлі. Намагайтеся використовувати основні монети, такі як BTC, ETH.

(4) Картка для OTC-торгівлі повинна бути окремою, яку ви зазвичай не використовуєте, і відокремлена від картки зарплати, щоб, навіть якщо її заблокують, це не вплинуло на використання інших коштів, і було легше пояснити напрямок коштів під час розслідування.

(5) При OTC-торгівлі намагайтеся використовувати картки місцевих банків, такі як картки міських комерційних банків або сільськогосподарських банків. Великі акціонерні та комерційні банки, такі як Bank of China, Agricultural Bank of China, China Construction Bank, можуть бути безпосередньо заморожені правоохоронними органами через їхні відділення по всій країні.

(6) Не торгуйте часто з постійними продавцями, уникайте частих угод з постійними користувачами. Якщо один і той же користувач здійснює непрямі покупки більше трьох разів за день, або купує, а потім через кілька годин знову продає, це може бути дуже небезпечно і викликати підозри в відмиванні грошей.

(7) Шукайте надійних постачальників OTC для торгівлі. Намагайтеся активно брати участь в угодах з великими постачальниками та маркет-мейкерами, менше виставляти замовлення та уникати проблемних постачальників. Насправді, як звичайний користувач, дуже важко відрізнити, які постачальники є надійними. Наприклад, багато друзів, які торгували з постачальниками Huobi Blue Shield, також були заблоковані.

(8) Зменшіть частоту виведення та збільшіть суму готівки.

(9) Після OTC-торгівлі не переказуйте гроші на інші картки, щоб уникнути забруднення інших коштів і ускладнити розслідування. Якщо вам терміново потрібні гроші, ви можете зняти готівку через банкомат або витратити їх онлайн.

(10) Намагайтеся здійснювати виведення в робочі години. Найкраще проводити угоди в робочі дні, наприклад, з 9:00 до 21:00.

(11) Не переказуйте гроші відразу після отримання. Після продажу USDT за юані не переказуйте гроші відразу, залиште їх на рахунку на деякий час.

Як пояснити ситуацію, якщо вас заблокували, щоб довести, що ви не брали участь у відмиванні грошей?

(1) Особа займається нормальними операціями з купівлі-продажу біткоїнів і не має справи з відмиванням грошей;

(2) Особа не знала, що заборгованість, отримана від продажу монет, може бути пов'язана з кримінальною діяльністю;

(3) Співпрацюйте, надаючи всі записи угод, записи чатів, записи переказів на блокчейні тощо;

(4) Ви повинні чітко усвідомлювати, що особа, яка займається торгівлею цифровими активами, не порушує закон.

При OTC-торгівлі, якщо картка для виведення заморожена поліцією, що потрібно надати особі для розблокування?

Зазвичай потрібно надати такі дані: повні записи угод, такі як виписки з банківського рахунку, записи угод на блокчейні, записи замовлень на торгових платформах, записи чатів у WeChat (які повинні містити інформацію про процес угоди), а також інші докази, які можуть підтвердити законність активів, навіть довідки про доходи тощо.

Отже, що робити, якщо вам не пощастило отримати брудні гроші і картка заблокована?

По-перше, зверніться до свого банку, щоб дізнатися причину блокування картки, а також, яка уповноважена організація це зробила.

Причини блокування картки можна підсумувати у двох категоріях: ризик банку та блокування поліцією.

1. Ризик банку. Причиною ризику банку може бути часті великий переказ коштів, розподілені вхідні й концентровані вихідні перекази, швидкий вхід і вихід, часті нічні угоди, відсутність залишків на рахунку тощо, що загалом називається аномальною торгівлею. Це викликало спрацьовування системи управління ризиками банку щодо відмивання грошей.

2. Блокування поліцією. Зазвичай це трапляється, якщо рахунок отримував інші кошти, пов'язані зі справою, які могли бути отримані безпосередньо або опосередковано. Поліція заморозить всі пов'язані рахунки, через які проходили кошти, щоб запобігти їх передачі та полегшити розслідування справи.

Як вирішити проблеми з двома причинами блокування картки?

1. Щодо блокування через ризик банку.

Візьміть з собою паспорт та банківську картку, зверніться до свого банку та подайте відповідні документи для підтвердження транзакцій. Якщо є вказівки з боку поліції, потрібно також співпрацювати з місцевими правоохоронними органами. Якщо спрацьовує система боротьби з шахрайством, також потрібно заповнити анкету на запит на скасування шахрайства, щоб пройти перевірку для розблокування.

2. Як впоратися з блокуванням поліцією.

Спочатку спостерігайте 3 дні. Подивіться, чи тимчасове блокування не стало офіційним замороженням (продовження замороження на півроку). Якщо воно перетворилося на офіційне замороження, в перший час відвідайте відділення банку, щоб дізнатися назву підрозділу поліції, що заморозив картку, номер справи та ім'я поліцейського, який відповідає за цю справу. Потім зв'яжіться з відповідним поліцейським, щоб дізнатися причину блокування картки та співпрацювати з розслідуванням поліції. Після підтвердження, що у вас немає порушень закону чи дисципліни, ваша картка буде розблокована.