Ринок криптовалют пропонує незліченну кількість можливостей для отримання прибутку, але він також представляє кілька ризиків, особливо для тих, хто тільки починає інвестувати.
Одним із найпоширеніших шахраїв у цьому сценарії є Pump and Dump. Хоча ця практика є незаконною на традиційних ринках, таких як фондові ринки, вона все ще часто трапляється у світі криптовалют.
У цій статті ми пояснимо, що таке Pump and Dump, як його розпізнати і, найголовніше, як захистити свої інвестиції від попадання в цей тип шахрайства.
Перш за все, що таке схема Pump and Dump?
Pump and dump — це різновид фінансового шахрайства, який передбачає маніпулювання ціною активу. Як ми вже говорили, це заборонено на вже регульованих ринках, але часто це закінчується без наслідків на ринку криптовалют. По суті, Pump and Dump означає «підняти ціну, а потім скинути актив».
І, як ви зараз побачите, це працює в два етапи.
Процес починається з того, що група людей (зазвичай організатори схеми) купує великі суми криптовалюти з низькою вартістю, а потім ця група інтенсивно обговорює цю валюту через соціальні мережі, приватні групи або форуми про криптовалюту.
За допомогою цього агресивного та фальшивого маркетингу створюється відчуття терміновості, яке спонукає інших, часто недосвідчених, інвесторів швидко купувати валюту, вважаючи, що її вартість дійсно зростає і що було б помилкою упустити цю можливість.
Ця перша фаза, яка називається PUMP, підживлюється страхом втратити чудову можливість (відомий як FOMO — Fear of Missing Out). При такому ажіотажі на сцені ціна штучно підвищується.
Коли ціна досягає максимуму, організатори схеми масово продають свої активи, знижуючи вартість валюти. Це момент DUMP, другий етап стратегії перевороту: саме в цей момент ціна стрімко падає, залишаючи інвесторів, які купили валюту, на вершині з величезними збитками, тоді як організатори плану залишають сцену кишеньковий прибуток.
Як можна визначити схему Pump and Dump?
Виявлення схеми Pump and Dump може бути не таким простим, особливо для новачків на ринку криптовалют. Проте є кілька попереджувальних ознак, які допоможуть вам не стати жертвою цієї шахрайської практики:
Раптове та незрозуміле підвищення ціни: якщо невідома чи маловартісна криптовалюта раптово стрімко зростає за короткий проміжок часу, без чіткої причини чи відповідних новин, що стоять за цим підвищенням, ви можете стати свідком Pump and Dump. Ці монети зазвичай мають невелику ліквідність до початку шахрайства;
Надмірна реклама в соціальних мережах: багато схем Pump and Dump рекламуються на таких платформах, як X (раніше Twitter), Telegram, Reddit і Discord. Якщо ви бачите інфлюенсерів або групи, які наполегливо просувають монету з обіцянками швидкого прибутку, зверніть увагу, тому що весь цей ентузіазм може бути просто спробою маніпуляції;
Мало або зовсім не корисний проект: багато токенів, які використовуються в схемах Pump and Dump, не мають реальної внутрішньої цінності або навіть проблеми, яку вони намагаються вирішити. Коли це трапляється, за цим може не стояти активна спільнота чи солідний проект, і, на межі, це може бути навіть якась мем-монета;
Організовані групи «накачування»: деякі схеми відбуваються настільки відверто й відверто, що залишають скоординовані записи. Є групи, які відкрито організовують Pump and Dump, вибираючи валюту для просування та втілюючи план у реальність. Ці групи можуть навіть стягувати плату за надання іншим інвесторам раннього доступу до «сигналу», яка валюта буде завищена, що буде додатковим рівнем шахрайства. Участь у цих групах, окрім ризику, може бути незаконною залежно від вашої участі.
Як захистити інвестиції в криптовалюту від цього шахрайства?
Збереження ваших інвестицій у безпеці на ринку криптовалют передбачає обережність, освіту та пильність, дуже важливу тріаду.
Нижче ми розповімо вам про деякі практики, які можуть допомогти вам уникнути схем Pump and Dump:
Проведіть дослідження, перш ніж інвестувати: ніколи не купуйте криптовалюту, яку ви не знаєте, лише тому, що ви бачили, як хтось говорить про це в Інтернеті. Проведіть власне дослідження, щоб зрозуміти проект, хто його підтримує (якщо є), які технології його підтримують і потенціал його зростання. І, звичайно, переконайтеся, що монета має реальне використання;
Будьте обережні з обіцянками швидкого прибутку: ви чули цю фразу «якщо щось здається занадто гарним, щоб бути правдою, це, ймовірно, так і є»? Тут речі підходять ідеально. Пам’ятайте: інвестиції в криптовалюти – це процес, який вимагає терпіння, і реальні прибутки приходять з часом, а не миттєво;
Диверсифікуйте свої інвестиції: вкладення всього вашого капіталу в одну криптовалюту нагадує ще одну класичну мудрість: «не кладеш усі яйця в один кошик». Диверсифікуйте свій портфель, інвестуючи в криптовалюти з надійними та визнаними на ринку проектами, оскільки це зменшить вплив можливих втрат через шахрайські схеми;
Використовуйте перевірені біржі: уникайте купівлі криптовалюти на невідомих або нерегульованих платформах. Вибирайте великі надійні біржі — покладайтеся на Binance! — які дотримуються стандартів відповідності та безпеки. Ці біржі, як правило, перераховують монети з більш серйозних проектів, що зменшує ймовірність того, що ви опинитесь залученим у щось на зразок Pump and Dump;
Відстежуйте поведінку ринку: слідкуйте за обсягом торгів і моделями цін на криптовалюти, якими ви володієте або які плануєте придбати. Це важливо зробити, тому що тоді ви зможете помітити надзвичайно мінливі рухи цін і раптове збільшення обсягу торгів без видимої причини, і все це є попереджувальними ознаками можливих маніпуляцій.
Що робити, якщо ви стали жертвою схеми Pump and Dump?
Якщо ви розумієте, що стали жертвою шахрайства Pump and Dump, найкраще уникати панічних продажів, якщо це можливо, оскільки це може лише погіршити ситуацію. Коли вартість валюти різко падає, поспішний продаж може перетворити страх на реальність: ця втрата на екрані стала справжньою втратою.
Натомість спробуйте зменшити шкоду, провівши аналіз проекту, щоб побачити, чи є можливість довгострокового відновлення.
Крім того, якщо випадок підтвердиться, повідомте про шахрайство на платформах криптовалют, щоб інші люди могли звернути увагу. Ці групи часто повторюють стратегію, тож таким чином ви можете завадити іншим людям брати участь у майбутній схемі Pump and Dump. Чим більше інформації буде поширено про ці схеми, тим важче буде шахраям продовжувати цю практику.
Будьте обережні та не впадіть у Pump and Dump!
Якщо ви ніколи не чули про Pump and Dump і не знаєте нікого, хто чув, вважайте, що вам пощастило, оскільки ви дізналися про цю тему безпосередньо на цьому спеціалізованому форумі, який ви зараз читаєте.
Ви хочете допомогти більшій кількості людей не потрапити в цю пастку? Не забудьте поділитися цією статтею!
---
Зображення від Jubayer69, доступне на Freepik