Ключові ідеї
KYC дуже важливий для перевірки особи користувачів перед використанням криптоплатформи.
Це регулятивна вимога, і індійський уряд як вимагає, так і вимагає.
Цей процес допомагає захистити користувачів, зменшити кількість випадків шахрайства та шахрайства, а також запобігти відмиванню грошей.
Громадянам Індії потрібні такі документи, як картка Aadhaar, картка PAN, фотографія паспорта та підтвердження адреси залежно від обміну.
Реєстрація KYC зазвичай займає від 10 до 30 хвилин, і її дуже легко пройти.
Майже кожен у криптоіндустрії колись чув про KYC.
Це слово є абревіатурою від «Знай свого клієнта».
Він в основному використовується централізованими біржами і є основною вимогою для забезпечення безпеки як користувача, так і відповідної криптобіржі.
Для тих, хто хоче відкрити обліковий запис на будь-якій пов’язаній з криптографією платформі в Індії, проходження процедур KYC не підлягає обговоренню.
Давайте подивимося, що це за процес і чому він такий важливий.
Розуміння KYC
KYC — це не просто те, що вимагають ці платформи. Натомість вони повинні за законом.
Цей процес є нормативною вимогою, яка допомагає компаніям перевіряти особу своїх клієнтів.
Сприймайте це як основний процес, який гарантує, що кожен користувач є тим, за кого себе видає.
Криптобіржам KYC допомагає підтримувати відповідність правовим нормам. Це також зменшує ризик незаконної діяльності, як-от відмивання грошей, шахрайство та тероризм.
Процедура передбачає надання документів, що посвідчують особу, перед відкриттям рахунку та здійсненням операцій.
Після подання біржа також має переконатися, що ці документи дійсні.
У разі потреби вони можуть допомогти підтвердити такі речі, як особу, адресу та іноді навіть фінансовий стан.
Таким чином, у всіх учасників є причина грати за правилами: адже будь-яке порушення правил означає, що порушників можна легко вистежити.
Чому KYC важливий для криптобірж?
Крипто набув величезної популярності в Індії. Однак, як і в більшості інших великих людських винаходів, шанси на шахрайство та шахрайство також різко зросли.
Ось тут і вступає KYC. Ось кілька основних причин, чому цей процес важливий для криптобірж:
1. Відповідність законодавству
Це перше і найочевидніше. Так само, як і їхні клієнти, криптобіржі також повинні дотримуватися певних правил.
Ці правила (їх часто називають постановами) є правовою основою, встановленою урядом Індії (і іноді зовнішніми органами).
Усе вищезазначене означає, що криптобіржі просто не можуть працювати без обов’язкового KYC.
Подібні правила гарантують, що криптовалютні біржі дотримуються так званих вказівок щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Без KYC ці платформи мали б проблеми з урядом Індії. Самі його користувачі також можуть бути піддані великому ризику.
2. Захист користувачів
Іншою основною причиною цього є те, що KYC перешкоджає «анонімним обліковим записам» брати участь у незаконній діяльності.
Більшість поганих акторів у криптопросторі люблять відмивати гроші та фінансувати тероризм із тіні.
KYC запобігає цьому.
Крім того, знання користувачів про те, що кожен обліковий запис на біржі було перевірено, сприяє зміцненню довіри. Це також значно зменшує ймовірність шахрайства.
3. Зменшення шахрайства та шахрайства
Криптоіндустрії не чужі такі речі, як схеми Понці, фішингові атаки та шахрайство.
Належна реєстрація через KYC значно знижує цей ризик. Він також відіграє активну роль у перешкоджанні поганим акторам використовувати платформу.
Шахраям часто подобається анонімність, і KYC змушує їх розкрити свою особу.
Тому стає значно важче обдурити чесних користувачів, коли до їхньої особи можна натиснути кнопку.
Документи, необхідні для KYC в Індії
Це підводить нас до наступного кроку. Що потрібно людині, щоб пройти перевірку KYC в Індії?
Ось повний перелік найпоширеніших документів:
Картка Aadhaar:
Це унікальна ідентифікаційна картка, видана урядом Індії. Він служить єдиним доказом особи та адреси.
Картка PAN
PAN – це абревіатура від «Permanent Account Number». Здебільшого він використовується для цілей оподаткування та може знадобитися для обміну.
Підтвердження адреси
Якщо картка Aadhaar не має актуальної адреси, надходить цей документ.
Вам також може знадобитися надати іншу форму підтвердження, наприклад рахунок за комунальні послуги або договір оренди.
Фото на паспорт
І останнє, але не менш важливе: фотографія в паспорті. Окрім картки Aadhar, фотографія в паспорті є одним із найпростіших засобів ідентифікації особи.
Деякі біржі навіть просять зробити селфі, щоб переконатися, що обличчя користувача збігається з фотографією в паспорті, яку вони надсилають.
Як KYC захищає від шахрайства та шахрайства
Усе вищесказане пояснює, наскільки важливим є KYC.
Але «ЯК» саме KYC захищає користувачів? Ось як:
Запобігає крадіжці особистих даних
Більшість випадків шахрайства у світі часто пов’язані з викраденими особами.
Ретельно перевіряючи особу користувача, цей процес зменшує ймовірність того, що хтось використає викрадене посвідчення особи для відкриття облікового запису та вчинення шахрайства.
Обмежує відмивання грошей
Документи, подані під час перевірки KYC, також гарантують, що кошти завжди можна відстежити. Це значно ускладнює використання криптовалютних бірж для відмивання грошей.
Створює відповідальність
Якщо хтось вчинив шахрайство на біржі, сумісній із KYC, органи влади можуть легко відстежити їхню діяльність.
Короткий посібник із KYC на Binance
Binance є однією з найпопулярніших криптобірж в Індії та навколо неї.
Цей обмін із мільйонами користувачів відповідає суворим процедурам KYC.
Якщо ви розглядаєте KYC на Binance-India, ось для вас покрокова інструкція.
Зареєструватися
Зареєструватися легко. Просто створіть обліковий запис, використовуючи адресу електронної пошти, і встановіть двофакторну автентифікацію для додаткової безпеки.
Подайте документи
Після реєстрації вам потрібно буде завантажити необхідні ідентифікаційні документи. Вони були розглянуті в одному з попередніх розділів і включають вашу картку Aadhaar, картку PAN і нещодавню фотографію.
Перевірка обличчя
Після виконання вищезазначених кроків Binance може попросити зробити селфі або відео в прямому ефірі. Зазвичай це робиться для збігу вашого обличчя з документами.
Дочекайтеся схвалення
Процедура реєстрації зазвичай займає від кількох годин до кількох днів. Після схвалення Binance повідомить вас за допомогою push-повідомлень або електронною поштою, і ви зможете розпочати торгівлю.
Підводячи підсумок, KYC — це набагато більше, ніж проста формальність.
Це важливий захід безпеки, який захищає як користувачів, так і самі біржі.
Незалежно від того, початківець ви чи досвідчений користувач криптовалюти, не хвилюйтеся, що процес буде виснажливим, оскільки він займає лише кілька хвилин.
Вдалої торгівлі
