Глобальний грошовий потік швидко змінюється — дізнайтеся, як це впливає на ваші інвестиційні рішення.
Останнім часом я уважно стежу за глобальною ліквідністю, і 2024 рік став роком, коли вона стрімко зросла.
Оскільки центральні банки знижують процентні ставки та закачують гроші в економіку, існує значний вплив на ціни активів.
Глобальний індекс ліквідності (2000–2026)
Я зрозумів, що, незважаючи на великі можливості, це також супроводжується такими ризиками, як інфляція та економічна нестабільність. Тож я вирішив поділитися тим, чого я навчився, і тим, як я буду коригувати свою стратегію.
👉 Хочете більше подібної інформації? Зареєструйтеся на TheLuWizz на Substack і отримуйте безкоштовні фінансові поради прямо на свою поштову скриньку.
Або перейдіть на TheLuWizz VIP, щоб отримати ексклюзивне навчання та покрокові посібники, які допоможуть вам підвищити рівень ваших інвестицій!
Короткий підсумок:
Зростання глобальної ліквідності підвищує ціни на облігації, акції та криптовалюти.
Біткойн тісно пов'язаний з ліквідністю і отримує вигоду від поточного сплеску.
Інфляція та економічна нестабільність є реальними ризиками, яких слід остерігатися.
Диверсифікація є ключовою — збалансування безпечних активів із більш ризикованими
Інвестиції перевершують заощадження в цьому високоліквідному та інфляційному середовищі.
Чому глобальна ліквідність важлива для мене (і чому це має бути важливо і для вас)
Давайте розберемо це: глобальна ліквідність – це, в основному, загальна кількість грошей, що обертаються в економіці. Подумайте про це як про готівку, банківські депозити та інші ліквідні активи, які обертаються різними каналами.
Центральні банки відіграють у цьому величезну роль, змінюючи процентні ставки або додаючи стимули, що робить запозичення дешевшими та збільшує кількість доступних грошей.
Цього року мою увагу справді привернули деякі важливі кроки:
Китай розгорнув пакет стимулів у розмірі 143 мільярдів доларів, щоб підняти свою економіку.
Федеральна резервна система США знизила процентні ставки на 50 базисних пунктів у вересні 2024 року, і є балачки про ще більше зниження.
Отже, що це означає для таких людей, як ми з вами, які намагаються приймати розумні інвестиційні рішення? Ну, більша ліквідність зазвичай означає вищі ціни на активи.
І тут починається найцікавіше.
Також перегляньте найкращий біткойн-гаманець, який використовують професійні трейдери
Як зростання ліквідності впливає на мої інвестиції
Зі сплеском глобальної ліквідності 2024 рік принесе великі зміни у фінансовому світі. Центральні банки наповнюють економіки дешевими грошима, і це посилає хвилі по різних класах активів.
Для когось на зразок мене, хто завжди прагне максимально використати ринкові зміни, це створює як можливості, так і ризики.
Ось як я це бачу:
Традиційні інвестиції
Збільшення ліквідності часто робить більш привабливими безпечніші інвестиції, такі як облігації та нерухомість. Інвестори (включно зі мною!) схильні зберігати готівку в цих стабільних активах у невизначені часи. Що більше надходить капіталу, то більший попит — і це підвищує ціни.
Акції
Як тільки облігації та нерухомість нагріваються, акції вступають у гру. Завдяки всій цій додатковій ліквідності впевненість інвесторів підвищується, і саме тоді я починаю дивитися на вищі прибутки на фондовому ринку.
Компаніям легше позичати гроші та розширюватися, що підвищує ціни на акції. Наразі я приділяю особливу увагу секторам, які процвітають у цьому середовищі — технології та фінанси є моїми напрямками.
Спрямоване узгодження з глобальною ліквідністю протягом 12-місячного періоду
Криптовалюти
Ось де все стає справді цікавим.
Біткойн дуже чутливий до глобальної ліквідності — між цінами на біткойни та глобальною ліквідністю з 2013 по 2024 рр. існує колосальна кореляція 0,94. Після того, як ФРС знизила ставки у вересні, я спостерігав помітне зростання цін на криптовалюту, і це не випадковість.
Для мене біткойн – це ніби барометр того, скільки грошей обертається у світовій економіці. Отже, я збільшував свій вплив на біткойн та інші криптовалюти, очікуючи, що їхні ціни продовжуватимуть зростати, оскільки ліквідність зростатиме.
Кореляційна діаграма BTC проти глобальної пропозиції M2
Якщо ви, як я, прагнете збільшити свій криптопортфель, ви не можете пропустити чудові торгові сигнали. Я співпрацюю з Fat Pig Signals, щоб запропонувати вам знижку 15%, коли ви використовуєте код "THELUWIZZ".
Що на моєму радарі?
Але це не все троянди. Разом зі зростанням ліквідності йде інфляція. Більше грошей у системі часто призводить до підвищення цін на товари та послуги, підриваючи вартість готівки. Однією з сфер, за якою я уважно стежу, є ринок житла в США.
Глобальна чиста ліквідність
Дохід, необхідний для придбання середнього будинку, зріс більш ніж удвічі з 2020 року з 53 679 доларів США до 121 398 доларів США у 2024 році.
Я також обережний щодо ризику бульбашок активів та економічної стагнації. Такі експерти, як Даніель Лакалле, попереджають, що хоча ліквідність може підвищити ціни на активи, вона також може створити нестійкі рівні зростання.
Я намагаюся не бути надто агресивним щодо ризикованих активів у цьому середовищі.
Тепер, як нам підготуватися до майбутнього?
Враховуючи поточну ситуацію, головне – бути стратегічним у своїх інвестиціях. Ось на чому я зосереджусь, і що ви також можете розглянути:
Диверсифікація мого портфоліо
Не кладіть усі яйця в один кошик. Я врівноважую безпечніші ставки, такі як облігації та нерухомість, з більш ризикованими варіантами, такими як акції та криптовалюти.
Моніторинг тенденцій ліквідності
Я завжди в курсі того, що роблять центральні банки та як змінюється глобальна ліквідність. Це дає мені краще уявлення про те, куди інвестувати та коли робити кроки.
Врахування інфляції
Інфляцію ми не можемо ігнорувати — вона знищує готівку. Ось чому я схиляюся до активів, які можуть випереджати інфляцію, як-от нерухомість і біткойни. Метою тут є захист купівельної спроможності та зростання капіталу в довгостроковій перспективі.
Вибір інвестування замість заощаджень
Один із найважливіших уроків, які я засвоїв цього року, — важливість інвестування над заощадженнями. У такому середовищі вкладники можуть побачити, як їхні гроші з часом втрачають цінність через інфляцію, тоді як інвестори отримають виграш, оскільки ціни на активи зростатимуть.
Для мене питання зрозуміле: «Я інвестував чи заощаджував?»
Підведення підсумків
В умовах стрімкого зростання глобальної ліквідності ми розглядаємо як можливості, так і ризики. Ціни на активи зростають по всіх напрямках — від облігацій до акцій і навіть криптовалют, таких як біткойн. Але будьмо реальними, ці можливості супроводжуються викликами: інфляція та потенціал бульбашок приховуються.
Якщо ви хочете залишатися попереду, диверсифікація є ключовою. Розподіліть ваші ставки, не наполягайте на жодному активі. Уважно стежте за тенденціями ліквідності, діями центрального банку та будьте готові швидко коригувати свої позиції. Стратегія тут полягає в тому, щоб бути в курсі, адаптуватися та використовувати підйом, захищаючи себе від неминучих провалів.
Підсумок: будьте розумними, будьте спритними. Можливості є, але тільки якщо ви керуєте ризиками.
Не соромтеся; зв’яжіться зі мною на своїх улюблених платформах:
🐦 Twitter 🎥 Youtube 💬Medium ✍️ Substack
Як особливий бонус, я співпрацюю з Fat Pig Signals, чудовим ресурсом для сигналів криптовалютної торгівлі. Використовуйте мій код «THELUWIZZ», щоб отримати знижку 15%. Вдалої торгівлі!
Щоб отримати перевірені криптографічні або форекс-сигнали, відвідайте gosafire.com. І ось безкоштовний бонус 25, коли ви реєструєтесь на MEXC.
Крім того, зареєструйтеся за моїм рефералом, щоб отримати довічну знижку 5% на всі майбутні комісії за торгівлю. Це чудова угода! 🚀
