KYC — це скорочення від «Знай свого клієнта» — це процес, який використовується фінансовими установами, зокрема біржами криптовалют, для перевірки особи користувачів. У світі криптовалют KYC має на меті переконатися, що користувачі є законними та не беруть участі в незаконних діях, таких як відмивання грошей або фінансування тероризму.
Важливість KYC на ринку криптовалют
Перевірка особи (KYC) є важливою частиною забезпечення відповідності фінансовим законам і нормам, таким як боротьба з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF). Ці вимоги виникли в традиційних банках і розширилися, щоб включити криптовалюти через зростання цього ринку та посилення регуляторного нагляду. Його головна мета — зменшити незаконну діяльність і підвищити безпеку та довіру на платформах.
Чому платформи криптовалюти вимагають KYC?
1. Відповідність законодавству: торгові платформи повинні дотримуватися законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, щоб переконатися, що вони не пов’язані з незаконною діяльністю.
2. Підвищення безпеки платформи: перевірка ідентичності користувачів зменшує ймовірність шахрайства або злому та робить транзакції безпечнішими.
3. Зміцнення довіри: знання того, що всі користувачі пройшли перевірку, підвищує довіру до платформи та допомагає забезпечити безпечні транзакції.
4. Відповідальність: якщо трапиться щось підозріле, платформа знає особу відповідальної особи та може зв’язатися з нею. Це також підвищує відповідальність користувачів.
5. Залучення великих інвесторів. Великі фінансові установи віддають перевагу інвестувати в платформи, які дотримуються процедур KYC, оскільки вони відповідають їхнім стандартам відповідності.
Документи, необхідні для процесу KYC
1. Посвідчення особи державного зразка: наприклад, паспорт або водійські права.
2. Підтвердження адреси: наприклад, рахунки за комунальні послуги або банківські виписки.
3. Біометрична перевірка: деякі платформи можуть вимагати селфі або живе фото для підтвердження особи.
Процес KYC на криптовалютних платформах
1. Реєстрація: введіть адресу електронної пошти та створіть пароль.
2. Надайте особисту інформацію: ім’я, адресу, дату народження та номер телефону.
3. Обмін документами: надішліть копію свого посвідчення особи та підтвердження адреси.
4. Підтвердження особи: деякі платформи можуть вимагати селфі для підтвердження особи.
5. Остаточна перевірка: надана інформація перевіряється протягом декількох хвилин.
Поширені проблеми та проблеми щодо KYC
1. Конфіденційність: деякі люди стурбовані розголошенням своєї особистої інформації. Однак надійні платформи використовують методи шифрування для захисту цих даних.
2. Втрата повної конфіденційності: деякі вважають, що KYC повністю усуває анонімну торгівлю, але правда полягає в тому, що KYC додає підзвітність, не усуваючи повністю конфіденційність.
3. Продаж даних. Є побоювання, що платформи можуть продавати дані, але надійні платформи дотримуються правил конфіденційності, які забороняють продаж особистої інформації.
Чи існують платформи без KYC?
Деякі децентралізовані біржі, такі як Uniswap і PancakeSwap, не вимагають KYC. Але з посиленням регулювання багато платформ, які раніше не вимагали KYC, почали впроваджувати ці заходи, як-от Bybit, яка в травні 2024 року почала вимагати KYC.
У Саудівській Аравії, як і в інших країнах, торгівля криптовалютою вимагає дотримання місцевих правил, які накладають процедури KYC для забезпечення безпеки транзакцій і захисту користувачів від незаконної діяльності.
