Регулятори США наклали 32 мільярди доларів штрафів на криптокомпанії для вирішення спорів щодо дотримання вимог. На кого вони заробили найбільше грошей?
Із загальної суми рекордні 19,45 мільярда доларів надійшли у 2024 році. Це пов’язано з виплатою 12,7 мільярда доларів FTX і Alameda Research. У серпні суддя Пітер Кастел постановив, що компанії повинні виплатити солідарно 8,7 мільярда доларів компенсації тим, хто зазнав збитків. Крім того, угода передбачає виплату комісії в розмірі 4 мільярдів доларів США в обмін на отримані незаконним шляхом доходи.
Угода з Terraform Labs принесла регуляторам 4,5 мільярда доларів у 2024 році. Фірма заплатить близько 3,59 мільярда доларів відсотків і штраф у розмірі 420 мільйонів доларів. Його засновник, До Квон, виплатить 204,3 мільйона доларів у вигляді відсотків, штрафів і компенсацій і має накопичити принаймні таку ж суму до «маси банкрутства», яка буде розподілена між інвесторами.
Серед найбільш значних штрафів Binance — 4,3 мільярда доларів США та 4,7 мільярда доларів Celsius, які відбулися у 2023 році. У рамках справи найбільша криптобіржа була зобов’язана сплатити штраф у розмірі 1,81 мільярда доларів у кримінальній справі та втратить 2,51 мільярда доларів компенсації.
«Провідна світова криптобіржа погодилася визнати себе винною в листопаді 2023 року, щоб вирішити позови з кількома регуляторними органами США, включаючи Міністерство юстиції (DOJ), Міністерство фінансів і Комісію з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC)».
Звіт CoinGecko
Що стосується штрафу Celsius, у 2023 році Федеральна торгова комісія США оголосила про мирову угоду проти Celsius Network. У рамках угоди Celsius та її дочірнім компаніям було заборонено пропонувати, продавати або просувати будь-які продукти чи послуги, які можуть «використовуватися для депозиту, обміну, інвестування або вилучення будь-яких активів».
Джерело: CoinGecko
Terra стала каталізатором ведмежого ринку, за яким послідувало банкрутство Celsius і завершилося крахом FTX у листопаді 2022 року. З цих криптоплатформ лише Binance продовжує працювати, залишаючись найбільшою централізованою біржею за обсягом торгів.
Однак різке зростання сум відшкодування відбулося у 2023 році, коли загальна сума врегулювання позовів урядових установ США склала 10,87 мільярда доларів у восьми справах.
Вам також може сподобатися: Celsius вимагає від Tether мільярди доларів: що відбувається
Коли в США відбулися значні дії щодо застосування криптовалют?
За останні два роки в США було проведено багато дій із застосування криптовалют. З 25 важливих дій 16 було здійснено в цей період, що відображало посилений регулятивний контроль після краху FTX наприкінці 2022 року. У 2023 році правоохоронні органи врегулювали вісім позовів на 10,87 доларів США. млрд., що є рекордом і зросло на 8327,1% порівняно з попереднім роком.
У 2024 році було досягнуто ще вісім розрахунків на 19,45 мільярда доларів. Залишилося всього кілька місяців, а розрахункова вартість 2024 року вже зросла на 78,9% порівняно з попереднім роком.
«З огляду на те, що регуляторні органи США не виявляють жодних ознак уповільнення контролю над криптоіндустрією, у 2024 році може бути зафіксовано більше судових врегулювання, ніж минулого року».
Звіт CoinGecko
З 2019 по 2022 рік американські регулятори також досягли прогресу в основних судових процесах щодо криптовалют. Перше значне врегулювання відбулося наприкінці 2019 року з Block.one, коли SEC досягла врегулювання на суму 24 мільйони доларів через незареєстрований продаж цінних паперів. У 2020 році SEC успішно врегулювала дві великі справи: BitClave на 29,34 мільйона доларів у травні та Telegram на 1,24 мільярда доларів.
У 2021 році на тлі зростання цін на криптовалюту сталося три значні випадки. Tether погодився виплатити 18,5 мільйона доларів, а потім 41 мільйон доларів у рамках врегулювання з CFTC. Poloniex і BitMEX також досягли мирової угоди за своїми позовами на 10,39 млн доларів і 100 млн доларів відповідно. У 2022 році BlockFi досягла 100 мільйонів доларів з SEC, а Bittrex досягла 29 мільйонів доларів з Міністерством фінансів.
Фактичні відрахування можуть бути навіть вищими
При цьому експерти CoinGecko не врахували штрафи та інші виплати, накладені CFTC на окремих топ-менеджерів.
Зокрема, нещодавно засновник Binance погодився заплатити 50 мільйонів доларів штрафу та добровільно прибув на судове засідання з ОАЕ до США.
Інший випадок стосується звинувачень проти криптобіржі BitMEX у 2020 році. Тоді регулятори США висунули звинувачення BitMEX та трьом її засновникам, включаючи Артура Хейса, голову біржі. Хейс покинув компанію, визнав себе винним, заплатив штраф у розмірі 10 мільйонів доларів і був засуджений до двох років умовно.
Загальна сума штрафів лише двом особам склала колосальні 60 мільйонів доларів. Однак регулятори мають історію інших персональних штрафів, тому фактичні доходи регуляторів можуть бути на кілька мільярдів доларів більше.
Вам також може сподобатися: Балансування: як глобальне регулювання формує фінтех-інновації | Думка
