У Пакистані шахрайство P2P (peer-to-peer) у банківській сфері, особливо на криптоплатформах, зростає. Ці шахрайства включають шахраїв, які використовують гнучкість обміну P2P для маніпулювання транзакціями та обману користувачів. Ось як зазвичай розгортаються ці шахрайства:
1. Підроблені платежі та квитанції: шахраї обманом змушують людей вивільнити такі активи, як криптовалюта, використовуючи підроблені підтвердження платежів або підроблені знімки екрана. Вони також можуть скасувати платежі після отримання криптовалюти, залишивши вас без коштів.
2. Блокування рахунків: у поширеному шахрайстві, відомому як «суперечки банківського ланцюга», шахраї ініціюють скасування платежів після торгів, що призводить до заморожування банківських рахунків. Це створює значні перешкоди для продавця, оскільки кілька пов’язаних облікових записів можуть бути заблоковані.
3. Фішингові та підроблені веб-сайти: шахраї можуть спонукати жертв ввести їхні облікові дані на шахрайських веб-сайтах, часто пропонуючи вищі прибутки, якщо вони торгують за межами офіційних P2P-платформ, де немає захисту від служб депонування.
Поради щодо безпеки:
Дотримуйтесь надійних платформ: використовуйте лише перевірені P2P-платформи з надійними заходами безпеки та вбудованими службами депонування, щоб забезпечити блокування коштів під час транзакцій.
Уникайте угод поза платформою: ніколи не укладайте угод поза платформою, навіть якщо вони обіцяють більший прибуток. Завжди завершуйте транзакції в чаті платформи та дотримуйтесь її вказівок.
Слідкуйте за червоними прапорцями: підозрілі пропозиції, переплата або вимоги терміновості є типовими попереджувальними ознаками. Шахраї часто тиснуть на жертв, укладаючи термінові угоди.
Якщо ваш банківський рахунок заблоковано після P2P-транзакції, негайно зверніться до платформи та до банку, щоб вирішити проблему, надавши всю необхідну документацію.
Зберігаючи пильність і дотримуючись найкращих практик, ви можете не стати жертвою цих шахраїв.
