Індійський ринок криптовалют протягом багатьох років демонстрував експоненційне зростання, коли мільйони людей в Індії досліджували світ криптовалюти. Відповідно до звітів дослідницької компанії Chainalysis, Індія очолює світовий індекс впровадження криптовалюти з точки зору високого рівня використання централізованих бірж (CEXs). ) і децентралізовані фінанси (DeFi). Із зростанням ринку також зростає ризик, пов’язаний із операціями з криптовалютами, як-от відмивання грошей, фінансування тероризму та інша незаконна діяльність.
Ці злочини часто перебувають у тіні анонімних транзакцій, що підкреслює важливість жорстких заходів безпеки. Саме тут KYC запобігає незаконній діяльності.
У цій статті ми обговоримо наступне:
🔸 Що таке KYC?
🔸 Чому криптобіржам в Індії потрібен kyc, щоб відкрити рахунок?
🔸 Документи, необхідні для KYC в Індії
Що таке KYC?
KYC означає «Знай свого клієнта». Це стандартний процес перевірки, який виник у традиційному банківському секторі для боротьби з незаконною діяльністю. Вперше запроваджені в Індії Резервним банком Індії (RBI) у 2002 році, інструкції KYC є обов’язковими для фінансових установ, щоб знати та перевіряти особу своїх клієнтів, перш ніж дозволяти їм брати участь у будь-яких транзакціях.
Сьогодні з розвитком криптовалют KYC набув важливого значення в криптоіндустрії. Криптобіржі по всьому світу використовують процедури «Знай свого клієнта» для ідентифікації та перевірки особи своїх клієнтів, перш ніж дозволити їм користуватися їхніми послугами після реєстрації на їхній біржі.
Чому криптобіржам в Індії потрібен KYC, щоб відкрити рахунок?
В Індії всі фінансові установи, включаючи криптобіржі, зобов’язані дотримуватися процедури KYC як частини законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML) і нормативних вимог Підрозділу фінансової розвідки (FIU) відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей 2002 року (PMLA). ). KYC не тільки забезпечує відповідність, але й запобігає використанню фінансової системи в злочинних цілях.
KYC допомагає криптобіржам захищати платформу та її клієнтів шляхом боротьби з різними видами незаконної діяльності:
Він зупиняє відмивання грошей, гарантуючи, що гроші, введені в обмін, надходять із реального джерела.
Він також відіграє ключову роль у боротьбі з фінансуванням тероризму, спостерігаючи та виявляючи будь-які дивні чи великі операції, які можуть бути пов’язані зі злочинними групами.
KYC також ускладнює для зловмисників крадіжку особистих даних, що означає, що зловмисники не можуть створювати підроблені облікові записи, щоб обманювати людей.
Як KYC захищає користувачів і які документи потрібні для перевірки KYC
KYC — це не просто відповідність; він відіграє вирішальну роль у захисті користувачів від онлайн-ризиків. Це допомагає запобігти фішингу, крадіжці особистих даних і несанкціонованим транзакціям. KYC також надає користувачам впевненість у безпеці їхніх облікових записів і забезпечує дотримання правових норм, забезпечуючи спокій під час торгівлі криптовалютою.
В Індії, щоб пройти перевірку KYC на криптобіржах, вам потрібно надати документи, які підтверджують вашу особу та місце проживання. Документи, які вам потрібні, включають:
Підтвердження особи: щоб підтвердити свою особу, ви можете використовувати картку Aadhaar, картку PAN або паспорт.
Підтвердження адреси: щоб підтвердити свою адресу, вам потрібно буде надати рахунки за комунальні послуги, як-от електрику, воду, або останні банківські виписки.
Селфі з документом, що посвідчує особу: щоб підтвердити це, потрібно зробити селфі, тримаючи в руках своє посвідчення особи.
Переконайтеся, що ваші документи точні й оновлені. Неточності в документах можуть уповільнити процес перевірки.
Тепер ви знаєте, що таке kyc і чому криптовалютним біржам в Індії потрібен kyc, щоб відкрити рахунок. Наприклад, давайте візьмемо невеликий посібник про те, як KYC на біржі, як Binance:
Щоб пройти KYC на Binance, користувачам потрібно: зареєструватися та створити обліковий запис,
підтвердити свою електронну пошту та номер телефону, -завантажити свій ідентифікатор та підтвердження адреси, як-от картку Aadhaar або паспорт.
Щоб отримати повний посібник, відвідайте: https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111
Останні думки щодо KYC «Знай свого клієнта» та його важливість:
KYC є важливою частиною індустрії криптовалют в Індії для підтримки регулювання та запобігання зловживанням криптовалютою.
