Знай свого клієнта, або KYC, є аспектом світу фінансових послуг, і це особливо актуально у випадку криптовалюти. Хоча багато хто вважає, що їхні вимоги KYC пригнічують інновації та конфіденційність у криптосвіті, інші вважають, що вони мають першочергове значення в боротьбі з незаконною діяльністю та цілісності екосистеми.
У цій статті досліджується концепція KYC, застосована до індійських криптобірж, і пояснюється, чому вона повинна існувати
Що таке KYC?
KYC – це практично процедура, яка підтверджує особу клієнта будь-якої фінансової установи. Основною причиною дотримання KYC є збір особистих даних, таких як імена, адреси, дати народження та інші ідентифікаційні документи. По суті, KYC спрямований на запобігання відмиванню грошей, а також на фінансування терористичної діяльності разом з іншими незаконними діями.
Навіщо криптобіржам в Індії потрібен KYC?
Уряд Індії звернувся до всіх криптобірж з проханням дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). Основна мета розробки таких законів полягає в тому, щоб зберегти фінансову систему, щоб вона не використовувалася як канал для сприяння незаконній меті.
Нижче наведено кілька основних причин, чому KYC важливий для криптовалютного обміну в Індії:
Запобігання відмиванню грошей: відмивання грошей можна легко описати як приховування походження незаконно зароблених грошей. У KYC відстеження потоків коштів і позначення підозрілих транзакцій допомагають ідентифікувати таких злочинців і ускладнюють обмін для відмивачів грошей.
Фінансування боротьби з тероризмом: терористичні групи також використовують фінансові мережі для збору коштів і фінансування своїх операцій. Метрику KYC можна застосувати для обмеження використання криптовалют такими групами для фінансування своїх операцій.
Захист інвесторів: впровадження KYC може захистити інвесторів від шахрайства. Під час перевірки ідентифікації клієнта такі обміни можуть значно зменшити ймовірність того, що людей обдурять у схемах Понці чи інших аферах.
Відповідність міжнародним нормам Оскільки Індія є учасником FATF, вона в першу чергу зобов’язана дотримуватися політики, прийнятої цією міжнародною урядовою організацією, яка формулює політику щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Фінансові установи, що працюють в Індії, повинні мати відповідні вимоги до Know Your Customer (KYC), щоб відповідати вимогам, визначеним міжнародними стандартами.
Таким чином, позитивний вплив KYC на цілісність ринку підвищить довіру інвесторів, одночасно вводячи реальних гравців в екосистему таким чином, що ймовірність незаконної діяльності на ринку криптовалют стає повністю неможливою.
Завершення KYC на Binance India: покроковий посібник
Binance – найбільша у світі криптовалютна біржа дуже суворо дотримується всіх індійських правил у KYC. Нижче наведено покрокову інструкцію щодо завершення процесу KYC на Binance India:
1. Створіть обліковий запис Binance India і заповніть всю основну інформацію: відвідайте веб-сайт Binance, зареєструйтеся, використовуючи свою електронну адресу, і створіть пароль для реєстрації свого облікового запису. Тепер ви зареєструвалися; перевірте свою електронну пошту та знайдіть підтвердження електронної пошти від Binance, яку ви клацнете та завершите крок.
Підтвердивши свою електронну адресу, увійдіть у свій обліковий запис і заповніть профіль, надавши всю інформацію щодо ідентифікації особи, наприклад ім’я, дату народження та будь-яку іншу інформацію, необхідну для завершення базового налаштування облікового запису.
2. Почніть процес перевірки KYC
Перейдіть у розділ «Безпека» свого облікового запису та натисніть «Перевірка особи».
Виберіть Індію як країну, у якій ви проживатимете, і натисніть «Почати перевірку».
3. Виберіть рівень перевірки: Binance пропонує два типи перевірки: базову та розширену. Вибраний тип визначатиме, які функції ви матимете на платформі. Здебільшого Basic буде достатньо для більшості.
4. Завантажте необхідні документи: Завантажте наступне:-
Посвідчення особи державного зразка: це може бути ваша картка Aadhaar, картка PAN, паспорт або навіть посвідчення водія.
Підтвердження адреси: це може бути рахунок за комунальні послуги, виписка з банківського рахунку або договір оренди за вашим вибором.
Переконайтеся, що відскановані зображення чіткі, читабельні та мають підтримуваний формат jpeg або png.
5. Подайте заявку на перевірку: заповніть усі необхідні вимоги в обліковому записі та надішліть ці документи. Після їх надсилання ви подасте заявку на верифікацію, яка займе кілька годин або днів, тож вам потрібно лише чекати своєї черги. Вони повідомлять вас, коли все буде зроблено.
6. Користуйтеся всіма сервісами платформи: після того, як ви успішно пройшли процес перевірки, ви повинні мати доступ до всіх функцій Binance India, як-от купівля, продаж і торгівля криптовалютами.
Для отримання додаткової інформації ви можете переглянути офіційний посібник з перевірки ідентифікації Binance
На що слід звернути увагу під час проходження KYC:-
Переконайтеся, що завантажені документи дійсні та не старі.
Переконайтеся, що ви перевіряєте все введене, щоб не сталося помилки.
Якщо на етапі перевірки виникне проблема, зверніться до служби підтримки клієнтів Binance, щоб допомогти вам.
Просто виконайте ці прості кроки, щоб завершити процес KYC на Binance India і почати торгувати криптовалютами.
Висновок
KYC є дуже важливим аспектом екосистеми криптовалют в Індії. Оскільки біржі вимагають ідентифікації клієнтів, вони перешкоджають відмиванню грошей та іншим формам фінансування тероризму. Оскільки немає нічого досконалого, ці практики також мають певні недоліки, але переваги, отримані від їх застосування, значно перевищують витрати.
У міру того, як ринок криптовалюти розвивається далі, зростатиме потреба в обміні, який узгоджується між привілеями користувача та вимогами KYC.
