Під час дебатів щодо незаконного фінансування криптовалюти часто несуть на собі основний тягар критики, незважаючи на те, що готівка є кращим інструментом для злочинців.
У новому звіті, опублікованому наглядовим спеціальним агентом з питань внутрішньої безпеки (HSI) Робертом Вітакером і Crypto ISAC, зазначено, що регульовані криптоплатформи пропонують цінну підтримку правоохоронним органам, використовуючи прозорість блокчейну для боротьби зі злочинністю та зміцнення національної безпеки, незважаючи на зберігаються помилкові уявлення про їхню роль у незаконні фінанси.
Готівка, а не криптовалюта, залишається улюбленим інструментом для злочинців
Частка незаконної діяльності в загальному обсязі транзакцій з криптовалютою надзвичайно мала. Згідно зі звітом, аналіз Merkle Science показує, що лише 0,61% транзакцій USDT у період з липня 2021 року по червень 2024 року було позначено як потенційно незаконні, тоді як USDC показали ще кращі результати: лише 0,22% позначено і менше 0,005% пов’язано з санкціями.
Тим часом Chainalysis повідомила, що незаконна діяльність становила лише 0,34% від загальної кількості мережевих транзакцій у 2023 році, порівняно з 0,42% у 2022 році. Ці цифри набагато нижчі, ніж оцінена незаконна діяльність у традиційних фінансах, як зазначено в Національному грошовому звіті Міністерства фінансів за 2024 рік. Оцінка ризику відмивання.
Як криптовалюта, так і системи традиційного фінансування (TradFi) піддаються дедалі більшій регулятивній перевірці для боротьби з незаконним фінансуванням. Однак вони відрізняються своєю прозорістю. TradFi не має загальнодоступної технології блокчейну, яка дозволяє відстежувати крипто-транзакції.
У традиційних фінансах правоохоронні органи повинні отримувати фінансові документи від установ, для чого часто потрібна повістка великого журі. Цей процес передбачає групу людей і збір суттєвих доказів, перш ніж можна буде розпочати відстеження коштів.
Крім того, багато незаконних дій все ще залежать від готівки, яку неможливо відстежити. Звіт DEA за 2024 рік підтверджує, що готівка залишається основним методом транзакцій у торгівлі наркотиками через її анонімність і відсутність паперового сліду.
KYC чи KYT?
У звіті агент Вітакер зазначив, що відстеження транзакцій у блокчейні змінює правила для правоохоронних і регулюючих органів у їхній боротьбі з незаконними злочинами, пов’язаними з готівкою, такими як відмивання грошей, фінансування тероризму та інші форми фінансових злочинів. він пропонує можливість «стежити за грошима» в режимі реального часу та через кордони. Це робиться за допомогою інструментів «Знай свою транзакцію» або «KYT» для відстеження злочинців.
У той час як традиційні фінанси покладаються на процеси Know-Your-Customer (KYC), KYT використовує прозорість блокчейну, щоб надавати інформацію про транзакції в реальному часі. Це дозволяє криптокомпаніям і агентствам постійно оцінювати ризики та додає рівень безпеки, незрівнянний з традиційними системами, забезпечуючи безпечнішу платформу для користувачів.
У звіті підкреслюється, що інтеграція KYT із традиційними інструментами відповідності потенційно може допомогти створити більш надійну структуру оцінки ризиків, яка постійно оновлюється на основі нових даних блокчейну, щоб випереджати нові загрози. Також повідомляється, що KYT покращує дотримання санкцій, дозволяючи біржам відстежувати та блокувати транзакції, пов’язані з адресами високого ризику, визначеними такими органами, як Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) та організаціями, очолюваними членами, такими як Crypto ISAC.
Повідомлення Готівка, а не криптовалюта залишається кращим інструментом для злочинців: звіт вперше з’явився на CryptoPotato.