З появою однорангових (P2P) торгових платформ і децентралізованих фінансів криптовалюта повністю змінила наше уявлення про гроші. Мільйони людей відвідують ринки криптовалют через привабливість свободи, анонімності та міжнародних транзакцій. Але з цією незалежністю пов’язані ризики, особливо з торгівлею P2P. З часом шахрайство змінилося, оскільки шахраї користуються довірливими трейдерами, які або недосвідчені, або не знають типових недоліків безпеки. Щоб захистити себе та свої інвестиції, ви вкрай повинні залишатися пильними та розуміти, як діють ці шахрайства.
Підроблені підтвердження платежу
Одним із найпоширеніших P2P-шахраїв є трюк із підтвердженням фальшивих платежів. У транзакції P2P покупець може позначити угоду як оплачену, навіть якщо оплата не була здійснена. Вони можуть підробити квитанцію або використати змінені знімки екрана платежу, щоб виглядало, ніби вони надіслали гроші. Якщо ви відпустите свою криптовалюту до підтвердження платежу, ви можете втратити свої кошти.
Як уникнути:
Завжди перевіряйте платежі, перевіряючи свій банківський рахунок або цифровий гаманець на наявність вхідних коштів. Не покладайтеся на знімки екрана чи зовнішнє підтвердження платежу. Binance P2P надає послуги умовного депонування, щоб гарантувати, що кошти вивільняються лише тоді, коли обидві сторони підтверджують транзакцію. Обов’язково використовуйте системи депонування, щоб додати додатковий рівень безпеки.
Шахрайство з видаванням себе за іншу особу
Під час шахрайства з видаванням себе за іншу особу шахрай видає себе за когось іншого, часто за довіреного посередника або представника служби підтримки платформи. Вони можуть зв’язуватися з вами через електронну пошту чи програми для обміну повідомленнями, видаючи себе за продавця чи покупця P2P або навіть за когось, з ким ви торгували раніше. Зазвичай шахрай намагається отримати доступ до вашої особистої інформації або переконати вас вивільнити кошти.
Як уникнути:
Будьте обережні щодо будь-яких небажаних повідомлень від людей, які претендують на службу підтримки платформи або адміністраторів. Завжди використовуйте офіційні канали зв’язку платформи P2P, щоб отримати підтримку. Не натискайте на підозрілі посилання та не повідомляйте нікому дані свого облікового запису та паролі. Служба підтримки клієнтів (CS) ніколи не запитуватиме конфіденційну інформацію, як-от закриті ключі, коди двофакторної автентифікації або паролі.
Шахрайство з поверненням платежів
Шахрайство з відкликанням платежу відбувається, коли покупець здійснює законний платіж за угоду, але пізніше скасовує його через свій банк або постачальника платежів. Ця тактика часто використовується в транзакціях з фіат-крипто, коли шахрай купує криптовалюту за допомогою кредитної картки або банківського переказу, а потім оскаржує транзакцію зі своєю фінансовою установою, стверджуючи, що платіж був неавторизованим. Це залишає продавця без коштів, але покупець йде з криптовалютою.
Як уникнути:
Щоб захистити себе від шахрайства з відкликанням платежів, віддавайте перевагу P2P-платформам із вбудованими послугами депонування. Під час торгівлі поза платформою переконайтеся, що ви маєте справу з поважними покупцями та використовуєте незворотні методи оплати, такі як криптовалюта або банківські перекази. Якщо можливо, уникайте високоризикованих методів оплати, таких як транзакції кредитними картками, особливо коли маєте справу з неперевіреними покупцями.
Трикутна арбітражна афера
У цій витонченій афері беруть участь три сторони: шахрай, нічого не підозрююча жертва та фактична ціль. У цьому сценарії шахрай організовує дві окремі угоди: одну з жертвою, а іншу з ціллю. Шахрай інструктує жертву надіслати гроші цілі, змушуючи жертву повірити, що вона платить за криптовалюту, яку купує. Потім шахрай забирає криптовалюту у цілі, не сплачуючи, залишаючи жертву та мішень ошуканими.
Як уникнути:
Щоб уникнути тристороннього арбітражного шахрайства, ніколи не погоджуйтеся надсилати платежі третім особам. Транзакції завжди повинні здійснюватися між вами та іншим трейдером, який безпосередньо бере участь в угоді. Уникайте пропозицій, які здаються надто складними або включають кілька кроків, особливо якщо вони передбачають платежі третьої сторони.
Маніпулювання цінами
Маніпулювання цінами більш поширене на нестабільних ринках криптовалюти, де ціни швидко коливаються. У контексті P2P шахраї можуть пропонувати торгувати криптовалютою за ціною, набагато кращою, ніж поточний ринковий курс. Однак, коли транзакція буде завершена, вони можуть змінити умови та стверджувати, що узгоджена ціна була меншою кількістю криптовалюти, або вони можуть взагалі відмовитися від доставки активів.
Як уникнути:
Завжди використовуйте надійні P2P-платформи, які фіксують ціни після початку торгівлі. Уникайте приватних угод, які здаються занадто гарними, щоб бути правдою, особливо тих, які значно відрізняються від ринкового курсу. Прозорі комунікації та забезпечення згоди обох сторін щодо умов торгівлі перед угодою є важливими для уникнення маніпулювання цінами.
Фішингові шахрайства
Фішингове шахрайство є поширеною проблемою на всіх онлайн-платформах, включаючи P2P-торгівлю криптовалютами. Шахраї встановлюють фальшиві веб-сайти або надсилають електронні листи, видаючи себе за законні платформи P2P, щоб обманом змусити користувачів ввести дані свого облікового запису або закриті ключі. Після того, як ви передасте цю конфіденційну інформацію, шахраї зможуть отримати доступ до вашого гаманця та викрасти ваші кошти.
Як уникнути:
Завжди перевіряйте URL-адреси перед входом у свої облікові записи. Знайдіть сертифікати SSL (символ замка) і переконайтеся, що URL-адреса веб-сайту збігається з доменом офіційної платформи. Уникайте натискань на посилання в електронних листах або повідомленнях, які перенаправляють вас на незнайомі сайти. Додайте в закладки правильну URL-адресу платформи P2P, якою ви часто користуєтеся, і отримуйте доступ до неї лише зі своїх закладок або надійної пошукової системи.
Фронтальні шахрайства
Під час шахрайства, що проходить на передньому плані, шахрай обманом змушує вас розкрити деталі запланованої угоди, а потім виконує ту саму угоду перед вами, отримуючи вигоду від змін ринкової ціни. Це особливо часто зустрічається в децентралізованих фінансах (DeFi), але також може статися в торгових середовищах P2P, де трейдери відкрито повідомляють про деталі торгівлі.
Як уникнути:
Зберігайте конфіденційність своїх комерційних намірів і уникайте обговорення деталей на публічних форумах або в чатах. Якщо ви торгуєте з кимось на платформі P2P, переконайтеся, що всі переговори відбуваються в системі чату платформи. Уникайте розкривати розмір або ціну угоди нікому, крім контрагента, з яким ви торгуєте.
Шахрайство з підробкою особи
Під час шахрайства з підробленими ідентифікаційними даними шахрай видає себе за те, ким він не є, створюючи фальшивий профіль на платформі P2P, щоб завоювати вашу довіру. Ця особа може підробити відгуки, використовувати викрадені фотографії та надати фальшиві документи, щоб обманом змусити вас повірити, що вона є законним торговцем.
Як уникнути:
Завжди торгуйте з перевіреними користувачами на платформах P2P. Багато платформ надають послуги перевірки особи, які включають перевірку «Знай свого клієнта» (KYC), щоб переконатися, що трейдери є тими, за кого себе видають. Знайдіть час, щоб переглянути відгуки інших користувачів і звернути увагу на будь-які попередження, такі як непослідовна історія торгів або відгуки, які здаються надто позитивними та повторюваними.
Оскільки світ криптовалют продовжує розширюватися, зростають і ризики, пов’язані з торгівлею P2P. Шахраї завжди знаходять нові способи використання вразливостей, але якщо бути обізнаним і пильним, ви можете захистити себе від того, щоб стати жертвою цих схем. Розуміючи поширені P2P-шахрайства та застосовуючи найкращі методи безпеки, ви можете торгувати безпечно та впевнено. Будьте в курсі, використовуйте надійні платформи та пам’ятайте — завжди залишайтеся SAFU!
Застереження щодо ризику: ціни на криптовалюту залежать від високого ринкового ризику та волатильності цін. Ви повинні інвестувати лише в продукти, з якими ви знайомі та з якими ви розумієте пов’язані ризики. Вам слід уважно розглянути свій інвестиційний досвід, фінансову ситуацію, інвестиційні цілі та толерантність до ризику та проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом перед здійсненням будь-яких інвестицій. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Минулі показники не є надійним показником майбутніх результатів. Вартість ваших інвестицій може як зменшуватися, так і зростати, і ви можете не повернути суму, яку інвестували. #TCPredictedNewATH #BinanceLaunchpoolHMTR
