Ключові висновки

  • Враховуючи підзвітність і майбутнє зростання, Binance бере на себе повну відповідальність за минулі дії, прагне покращити свої заходи відповідності та створити міцнішу та безпечнішу платформу.

  • Ця точка зору також відображена в заявах урядових установ США під час їх розслідувань, зокрема щодо співпраці Binance та протидії відмиванню грошей (AML), протидії фінансуванню тероризму (CFT) та аспектів «знай свого клієнта» (KYC). заходи.

  • Незважаючи на те, що розслідування, проведене урядовими установами США, було спричинене минулою поведінкою, воно допомогло створити комплексну програму відповідності, яку ми бачимо сьогодні в Binance. Як завжди, ми завжди ставимо на перше місце безпеку користувачів.

Коли Binance вперше було створено, у нього не було належного комплаєнсу та контролю ризиків на тлі його швидкого зростання, і йому справді повинні відповідати відповідні механізми комплаєнсу. Binance визнає це та бере на себе повну відповідальність за наші минулі дії. Ми співпрацюємо з урядовими установами США, зокрема здійснюємо ретельний моніторинг наших програм відповідності та санкцій, і продовжуватимемо вживати активних заходів для вирішення цих минулих проблем.

Як зауважує автор і мислитель Матшона Дхлівайо: «Діаманти набувають свого блиску під тиском, який вони витримують».

Ми будемо сприймати та вітати безпрецедентну перевірку, яка проливає світло не лише на проблеми минулого, але й на різні підходи, які ми використовували для їх вирішення в минулому. Настав час рухатися вперед.

За останні два роки, що передували нашій історичній угоді з урядовими установами США, ми стали сильнішою, безпечнішою та надійнішою платформою для наших користувачів. Це не лише наша думка, і ось ключові моменти та цитати безпосередньо від державних установ, з якими ми домовилися: Наказ про згоду Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), наша мирова угода з Міністерством юстиції (DOJ) і наша угода з Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) OFAC) поселення.

(Binance) змінила свою програму управління комплаєнсом та організаційну структуру, зокрема найняла нових керівників комплаєнсу з професійним досвідом комплаєнсу у фінансовому секторі та правоохоронних органах. ——Витяг із наказу про згоду FinCEN

Співпраця в розслідуваннях та інших справах

Урядові установи США відзначили співпрацю Binance під час їх розслідувань і вжиття заходів, а також проактивну співпрацю Binance з правоохоронними органами в усьому світі.

Зокрема, OFAC вказав на «важливу співпрацю» Binance, яка включала «проведення масштабного незалежного внутрішнього розслідування, оперативне реагування на запити OFAC щодо інформації, надання великої кількості даних щодо очевидних порушень, проведення численних брифінгів для OFAC і подання внутрішніх повідомлень виконання договору про позовну давність».

Агентство також повідомило, що Binance запровадила «значні заходи для виправлення ситуації», такі як створення «двох команд, призначених для роботи з правоохоронними органами, включно з активним обміном розвідувальними даними та відповіддю на термінові запити».

FinCEN сказав: «Binance тісно співпрацює з міжнародними правоохоронними органами, пов’язаними з незаконною діяльністю, включаючи Hydra, ринки даркнета та хакерські атаки». Крім того, хоча компанія не подає звіти про підозрілу діяльність у FinCEN, Binance «активно співпрацює з глобальними правоохоронними органами». і постачальники блокчейнів співпрацюють у боротьбі з фінансуванням тероризму».

Міністерство юстиції детально розповіло про корекційні заходи Binance (деякі з яких ми наведемо в розділі нижче), зазначивши, що компанія взяла на себе зобов’язання вжити додаткових корекційних заходів у відповідь на частину паралельного розслідування, проведеного регуляторними органами США.

Нещодавно Binance зробила значні кроки для посилення своєї програми відповідності, зокрема виділила значні ресурси для усунення згаданих прогалин у відповідності. — Витяг із наказу про згоду FinCEN

Запобігання відмиванню коштів та боротьба з фінансуванням тероризму

Заяви Міністерства юстиції та FinCEN описують заходи, вжиті Binance у сферах запобігання відмиванню грошей (AML) і боротьби з фінансуванням тероризму (CFT). Згідно з розпорядженням FinCEN про надання згоди: «Поточна програма відповідності Binance не дозволяє користувачам, ідентифікованим як пов’язані з фінансуванням тероризму, залишатися на платформі або переміщувати кошти».

В угоді про визнання провини Міністерством юстиції зазначено, що Binance інвестувала значні фінансові ресурси для вдосконалення наших програм протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, «включаючи заміну неефективного комплаєнс-персоналу досвідченими співробітниками та значне збільшення кількості комплаєнс-персоналу».

Крім того, Міністерство юстиції зазначило, що Binance «впровадила систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та оцінку ризиків санкцій, починаючи з листопада 2022 року», «націлена на протидію відмиванню коштів та KYC та запровадила організаційні стандарти фінансової діяльності для запобігання відмиванню грошей», а також «покращила систему протидії відмиванню коштів для працівників/ навчання CFT».

Агентство також згадало заходи Binance щодо покращення моніторингу транзакцій. За даними OFAC, Binance «співпрацює зі сторонніми компаніями для впровадження моніторингу транзакцій у режимі реального часу, включаючи перевірку сторін, на які потрапили санкції». Міністерство юстиції підтвердило, що Binance «збільшила інвестиції в транзакції в реальному часі та моніторинг після торгів, включаючи збільшення кількості співробітників, вдосконалення внутрішніх інструментів і наймання визнаних сторонніх постачальників (наприклад, постачальників аналітики блокчейну) для сканування транзакцій і профілю користувачів. »

Підтвердження особи користувача (KYC)

Абревіатура KYC розшифровується як «Знай свого клієнта» та означає перевірку особи користувача фінансовими організаціями, яка вимагається регуляторами в більшості юрисдикцій. Згідно з текстом мирової угоди OFAC, Binance «вимагає від усіх користувачів проходити KYC і проводить регулярні аудити клієнтів на основі рейтингів ризику відповідності користувачів».

Окреслюючи перелік корекційних заходів, вжитих Binance, Міністерство юстиції зазначило, що ми маємо:

  • Зміни в наших Умовах використання, які вимагають від усіх нових користувачів подати повну процедуру KYC у серпні 2021 року;

  • Запровадити повні вимоги KYC для всіх безпосередніх власників облікових записів у травні 2022 року, включаючи використання акредитованих сторонніх постачальників для перевірки особи та оцінки ризику клієнта;

  • Удосконалення нашої розширеної програми належної перевірки в листопаді 2022 року, включаючи політично відомих осіб, користувачів із високим ризиком, заявників на збільшення лімітів, незвичайні корпоративні структури та незвичайну торговельну діяльність;

  • Оновлення нашої політики санкцій у листопаді 2022 року для покращення належної перевірки клієнтів, перевірки, закриття та блокування облікових записів, оцінки ризиків і звітування про санкції;

  • Розробити та включити комплексну структуру, призначену для визначення національності корпоративних користувачів.

Дотримання санкцій і націлювання на осіб США

Binance значно посилила свої санкції та програми відповідності протидії відмиванню коштів, оскільки вона прагне звернутись до осіб, які потрапили під санкції, і громадян США, які вже присутні на платформі. — Витяг із наказу про згоду FinCEN

Регулятор відзначив зусилля Binance щодо вдосконалення своїх зусиль з виявлення осіб і користувачів, які перебувають у Сполучених Штатах, які перебувають під санкціями, і запобігання їх використанню платформи.

Згідно з мировою угодою OFAC, ми «покращили політику та процедури відповідності, такі як Посібник із санкцій Binance, який вимагає від Binance проходити щорічну оцінку ризиків для всього підприємства та проводити додаткову належну перевірку користувачів, підозрюваних у тому, що вони знаходяться в юрисдикціях, на які поширюються санкції».

Крім того, агентство зазначило, що Binance провела численні перевірки користувачів, щоб виявити та припинити обслуговування користувачів із Сполучених Штатів і юрисдикцій, підданих санкціям, «включаючи проведення перевірки всіх активних користувачів, націлених на санкційні списки зі Сполучених Штатів та інших країн. екран».

Крім того, OFAC також відзначив інші заходи Binance у цьому відношенні, включаючи «організацію тренінгів із застосування санкцій для початкового набору нового персоналу та проведення тренінгів із застосування санкцій для всіх співробітників принаймні раз на рік», а також значне збільшення «ресурсів для відповідності на всіх рівнях захисту, включаючи дотримання санкцій». правила»; запрошувати «сторонніх постачальників виявляти певні сегменти (включно з заблокованими особами від приєднання до Binance)» і впроваджувати «подальші технічні заходи для перевірки та ідентифікації користувачів із санкційних юрисдикцій, включаючи блокування IP, геоблокування та стеження за блокчейном. »

Міністерство юстиції також зазначило, що Binance вжило заходів, зокрема, «впровадивши заходи геоблокування наприкінці 2019 року» і продовжує «вдосконалювати свій контроль за допомогою використання різних інструментів визначення місцезнаходження, включаючи IP-адреси, номери телефонів і операторів телекомунікацій».

У департаменті заявили, що Binance почала обмежувати облікові записи багатьох відомих користувачів у США, перш ніж повідомити про розслідування, почала обмежувати облікові записи користувачів, які підпадають під санкції США, і «запустила масштабну ретроспективну перевірку, щоб виявити та більше не надавати послуги користувачам із США на платформи».

Ці заяви зроблені не для того, щоб мінімізувати серйозність минулих дій, описаних у документах урядових установ США, або щоб уникнути нашої відповідальності. Як згадувалося раніше, поведінка, яка ініціювала розслідування цими органами влади, мала місце в минулому, і їх сувора перевірка привела до розробки комплексної програми відповідності Binance сьогодні. Ці факти ілюструють наше прагнення забезпечити безпеку наших користувачів і блокчейн-простір загалом шляхом постійного вдосконалення нашої політики, процесів і систем відповідності.

Подальше читання

  • Оголошення｜Binance та регулятори США дійшли згоди

  • Усунення національних кордонів: єдине глобальне регулювання цифрової економіки

  • Система Binance Proof of Reserve: рік оновленої прозорості активів користувачів