Вступ: Арешт Павла Дурова
У серпні 2024 року засновника Telegram Павла Дурова заарештували в Парижі. Цей інцидент викликав широку увагу та обговорення в криптовалютному співтоваристві. Арешт Дурова не тільки мав прямий негативний вплив на проект Toncoin, спричинивши різке зниження його ринкових показників як ціни, так і обсягу торгів, але також підкреслив правові та регуляторні ризики у сфері криптовалют. Toncoin — це криптовалютний проект, розроблений на основі Telegram Open Network (TON), мета якого — забезпечити високошвидкісну, безпечну та масштабовану блокчейн-мережу. Однак арешт Дурова за підозрою в причетності до незаконної торгівлі та зберігання та розповсюдження дитячої порнографії кинув тінь на майбутнє проекту.
Після того, як з’явилася новина про арешт Дурова, Кремль швидко заявив, що не знав про зустріч між президентом Росії Володимиром Путіним і Дуровим, і відмовився коментувати арешт військового чиновника, близького до колишнього міністра оборони Шойгу. У той же час TON Society розпочало кампанію із закликом до влади Франції звільнити Дурова, яка набрала понад 4 мільйони підписів, що свідчить про підтримку Дурова з боку спільноти. Крім того, Росія також попередила уряд Франції не вживати політичних заходів у справі Дурова, що ще більше ускладнило інцидент.
Звинувачення, висунуті Дурову, включають шість пунктів: сприяння управлінню незаконними торговими платформами, відмова надати інформацію, необхідну для судового спостереження, участь у виробництві та розповсюдженні програм для атаки на системи даних, а також дитяча порнографія. У той же час Дуров також перебуває під слідством у Швейцарії за позовом його колишньої партнерки Ірини Болгар про жорстоке поводження з дітьми. Звинувачення з'явилися після недавнього арешту Дурова у Франції та є частиною більш широкого судового спору.
Оскільки невизначеність зростає на ринку Toncoin, інвестори шукають інші криптовалюти як безпечну гавань. Ethereum став першим вибором для інвесторів завдяки своїм революційним можливостям смарт-контрактів і широкому застосуванню в багатьох сферах. Ціна Ethereum зросла більш ніж на 62,66% за минулий рік і залишилася відносно стабільною на тлі ринкових коливань. З іншого боку, новий блокчейн-проект Rollblock також привернув увагу інвесторів. Він використовує блокчейн-технологію для забезпечення прозорості та чесності онлайн-ігор, надаючи інвесторам безпечний і надійний варіант довгострокового інвестування.
1. Поразка Сема Бенкмана і Фріда
У листопаді 2022 року в криптовалютній сфері сталася подія, яка шокувала світ: на Багамах заарештували Сема Бенкмана-Фріда (SBF), засновника біржі FTX. Колись FTX була однією з найбільших платформ для торгівлі криптовалютами у світі, славившись чудовою ліквідністю та різноманітними фінансовими продуктами. Однак фінансова імперія SBF зазнала краху, коли спливла низка шокуючих звинувачень.
Причиною інциденту став звіт, опублікований CoinDesk, який показав, що дочірня компанія FTX Alameda Research зберігає велику кількість токенів FTT, випущених FTX, що викликало занепокоєння ринку щодо ліквідності FTX. Відразу після цього FTX подала заяву про банкрутство протягом місяця, вказавши на те, що у компанії були серйозні проблеми зі змішуванням клієнтів і активів компанії, Джон Дж. Рей III. що призвело до збитків на мільярди доларів.
Арешт SBF є прямим результатом серії кримінальних звинувачень, висунутих проти нього владою США. Його звинувачують у шахрайстві з електронною поштою, шахрайстві з цінними паперами, відмиванні грошей і пов'язаних звинуваченнях у змові. SEC також планує висунути йому звинувачення в порушенні законодавства про цінні папери. Багамські Острови заявили, що вони мають намір оперативно обробити запит на екстрадицію відповідно до законодавства Багамських островів і договірних зобов’язань зі Сполученими Штатами.
Цей інцидент не тільки завдав нищівного удару особисто SBF, але й мав глибокий вплив на весь ринок криптовалюти. Довіра інвесторів до криптовалютних бірж зазнала серйозного удару, і потреба ринку в регулюванні індустрії криптовалют стала дедалі гострішою. Випадок SBF став типовим проявом відсутності нагляду та недостатнього управління ризиками в індустрії криптовалют, викликавши глобальний перегляд операційної моделі бірж криптовалют.
2. Завдання Чжао Чанпена
Чанпен Чжао, засновник Binance, пережив важливе слухання щодо винесення вироку 1 травня 2024 року. Слухання відбулося після того, як він визнав себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю в Сполучених Штатах і досяг угоди на суму 4,3 мільярда доларів з владою. Хоча Міністерство юстиції США спочатку рекомендувало засудити його до 36 місяців ув'язнення, суддя Річард Джонс зрештою вирішив засудити Чжао Чанпена до 4 місяців ув'язнення. У вироку враховано його ставлення до співпраці та листи підтримки від усіх секторів громади.
Інцидент мав значний вплив на глобальні операції та репутацію Binance та спонукав інші біржі посилити стандарти відповідності. Після слухань Чанпен Чжао сказав, що використає цей час, щоб обміркувати свої дії та скласти план майбутнього розвитку, особливо в галузі освіти. Це не тільки свідчить про його позитивне ставлення до майбутнього, але й створює йому відповідальний образ перед громадськістю.
Хоча Чанпен Чжао продемонстрував свою готовність покаятися, його справа все одно справила великий вплив на Binance. Як одна з найбільших бірж криптовалют у світі, Binance довелося переглянути свою політику відповідності та вжити суворіших заходів для забезпечення законності свого бізнесу. Цей інцидент також забив тривогу для всієї індустрії криптовалют, нагадавши всім практикуючим, що вони повинні дотримуватися закону та брати на себе відповідну соціальну відповідальність.
Досвід Чанпена Чжао є не тільки особистим випробуванням для нього, але й попередженням для всієї індустрії криптовалют. Оскільки глобальне регулювання криптовалюти продовжує посилюватися, його справа стане важливою справою для майбутніх дискусій і підштовхне галузь до розвитку в більш сумісному та здоровому напрямку.
3. Дилема Алекса Машинського
Алекс Машинський є колишнім генеральним директором Celsius Network, децентралізованої фінансової платформи, яка надає послуги кредитування та отримання доходів у криптовалюті. У 2023 році Марчінскі був заарештований за підозрою у введенні інвесторів в оману та обмані користувачів на мільярди доларів. Цей інцидент викликав величезний шок у сфері криптовалют.
Колись Celsius Network була лідером на ринку кредитування криптовалюти, залучаючи велику кількість користувачів, які позичали та інвестували в криптовалюту через свою платформу. Однак, коли новини про арешт Масінського поширилися, діяльність Celsius Network серйозно постраждала, а довіра користувачів до платформи різко впала. Цей інцидент не тільки спричинив прямий удар по Celsius Network, але й спровокував глибокі роздуми про безпеку та відповідність у всій сфері децентралізованих фінансів (DeFi).
Причиною арешту Масінського є його неналежна поведінка під час роботи Celsius Network, включаючи введення в оману інвесторів і обман користувачів, що в кінцевому підсумку призвело до втрати мільярдів доларів коштів. Цей інцидент підкреслює швидкий розвиток індустрії криптовалют, який також супроводжується відсутністю нагляду та недостатнім управлінням ризиками.
Коли інцидент розгортався, користувачі Celsius Network почали хвилюватися про безпеку своїх коштів, а також сумнівалися щодо безпеки інших платформ DeFi. Цей інцидент змусив регулятори та гравців галузі переглянути ризики в сфері DeFi і знайти заходи для посилення нагляду та підвищення прозорості. У довгостроковій перспективі арешт Масінського може підштовхнути індустрію криптовалют у більш регульоване та безпечне русло, хоча це може мати певний вплив на довіру ринку в короткостроковій перспективі.
4. Втеча Квона
До Квон є засновником блокчейн-платформи Terra/Luna, метою якої є надання стабільних криптовалютних рішень за допомогою алгоритмічних стейблкойнів. Однак у березні 2023 року його заарештували в Чорногорії за підозрою у використанні підроблених проїзних документів, інцидент, який привернув увагу всього світу.
Арешт Ду Куана ознаменував кінець його життя в бігах. До цього він подорожував Азією та Європою, намагаючись уникнути влади після краху криптовалюти LUNA вартістю 40 мільярдів доларів. Крах LUNA та його алгоритмічного стейблкоіна TerraUSD призвів до збитків інвесторів на мільярди доларів і став однією з найбільших катастроф в історії криптовалют. Влада США та Південної Кореї розпочали розслідування щодо До-Квана, звинувативши його у завданні значних збитків інвесторам шляхом надання неправдивих та оманливих заяв.
Після арешту Dokwan зіткнувся з запитами про екстрадицію від Південної Кореї та Сполучених Штатів, і прокурори вважали, що йому можуть загрожувати суворі покарання за фінансові злочини. Цей інцидент завдав нищівного удару не тільки особисто Ду Куану, але й серйозно вплинув на спільноту Terra/Luna, і багато інвесторів втратили довіру до платформи. У ширшому плані цей інцидент підняв питання щодо життєздатності алгоритмічних стейблкойнів, що спонукало до глибокого перегляду регулювання криптовалюти та відповідності як у галузі, так і за її межами.
Втеча Дуквана та наступний арешт виявили потенційні ризики та невизначеність у криптовалютній індустрії, що спонукало інвесторів та регуляторів переглянути майбутнє галузі, що зароджується.
5. Шахрайство OneCoin
Карл Себастьян Грінвуд і Руджа Ігнатова є співзасновниками проекту OneCoin, багаторівневої піраміди фальшивих криптовалют, широко відомої як «криптосхема Понці». OneCoin використовував неправдиві заяви та оманливий маркетинг, щоб спонукати інвесторів у всьому світі інвестувати величезні суми грошей.
Грінвуд був заарештований у 2023 році, а Ігнатова досі перебуває на волі. Прокуратура Південного округу Нью-Йорка оголосила, що Грінвуд був засуджений до 20 років ув'язнення та зобов'язаний виплатити приблизно 300 мільйонів доларів конфіскації. Його звинуватили у змові з метою шахрайства з електронною поштою та змові з метою відмивання грошей, злочинах, які призвели до мільйонів жертв і мільярдів доларів збитків.
Зі свого боку, Державний департамент США запропонував Ігнатову винагороду в 5 мільйонів доларів за інформацію, яка б дозволила визначити її місцезнаходження, і в 2022 році вона була внесена до списку найбільш розшукуваних ФБР. Високий суд Лондона також видав розпорядження про глобальне заморожування активів людей, причетних до шахрайства з OneCoin, у тому числі Ігнатової.
Викриття цієї схеми Понці мало глибокий вплив на глобальне регулювання криптовалюти та політику захисту інвесторів. Він нагадує регуляторам та інвесторам бути обережними з шахрайством у новому просторі фінансових технологій і підкреслює необхідність ретельного контролю та регулювання криптовалютних проектів. Справа OneCoin стала знаковою подією в глобальній боротьбі з фінансовими злочинами та зміцненні міжнародного співробітництва для відстеження та покарання шахраїв.
Висновок і аналіз
У світі криптовалют регулювання відіграє життєво важливу роль. Оскільки криптовалюти поступово стають частиною фінансової системи, ризики та складності, які вони несуть, стають все більш очевидними, що вимагає належного регулювання для захисту інвесторів, підтримки стабільності ринку та запобігання незаконній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму.
Завдання для регуляторів полягає в тому, як розробити правила, які захищатимуть інвесторів і підтримуватимуть життєдіяльність ринків, не стримуючи інновації. У той же час нагляд також повинен мати справу з проблемами, пов’язаними з глобальним характером криптовалюти. Регулювання має не тільки йти в ногу з технологіями, що швидко змінюються, але й ефективно координувати дії на міжнародному рівні, щоб уникнути регуляторного арбітражу.
Крім того, регуляторні дії часто відображають суперечливі інтереси та геополітичну боротьбу між країнами. Наприклад, дії Сполучених Штатів проти Binance і Changpeng Zhao спрямовані не тільки на підтримку стабільності фінансового ринку, але й на послаблення впливу Китаю на світовому ринку криптовалют. Подібним чином інциденти з Do Kwon і Terra/Luna також спровокували суперечки щодо судової співпраці та екстрадиції між Південною Кореєю та Сполученими Штатами.
Ці інциденти показують, що регулювання у сфері криптовалюти є не лише технічною та юридичною проблемою, а й частиною політичної гри між країнами. Країни можуть використовувати інструменти регулювання для просування власних інтересів і посилення свого впливу на світовому ринку криптовалют. У цьому процесі технологічний суверенітет став новим центром конкуренції між країнами.
Загалом регулювання у сфері криптовалюти є складним питанням, яке передбачає не лише технологічні інновації та стабільність ринку, а й міжнародне співробітництво та політичну боротьбу. Регулятори повинні постійно адаптуватися до ринкових змін і збалансувати інтереси всіх сторін, щоб сприяти здоровому розвитку сфери криптовалют. У той же час міжнародне співтовариство також має зміцнювати співпрацю, щоб спільно відповідати на глобальні виклики, які створює криптовалюта.
